CFP vs CFA: quale percorso scegliere?

Certified Financial Planner® (CFP) e Chartered Financial Analyst® (CFA) sono le due designazioni più discusse nel campo della finanza. Entrambi servono interessi diversi e alla fine i candidati eseguiranno lavori di natura diversa. Entrambi possono sembrare simili ma, in realtà, servono a scopi diversi (anche se c'è qualche sovrapposizione). Parliamo separatamente di CFP e CFA e parliamo delle differenze.

Il campo della finanza aziendale Panoramica della finanza aziendale La finanza aziendale si occupa della struttura del capitale di una società, compreso il suo finanziamento e le azioni intraprese dal management per aumentare il valore di è ampio e comprende molti percorsi di carriera. Non mancano le opportunità se scegli la strada giusta e rimuovi gli ostacoli per raggiungere i tuoi obiettivi. La scelta di un percorso che sia in linea con i tuoi obiettivi e interessi è importante e questa guida cerca di aiutarti a farlo in relazione a CFP vs CFA.

CFP vs CFA

CFP vs CFA: la CFP

Pianificazione finanziaria per individui

Il CFP è per professionisti che consigliano le persone sulla gestione del proprio portafoglio personale e sulla pianificazione per il futuro. I pianificatori finanziari certificati consigliano le persone in molte aree, come la gestione degli investimenti, la pianificazione patrimoniale e pensionistica, la pianificazione fiscale, i flussi di cassa personali e le assicurazioni.

Alcuni pianificatori finanziari certificati possono anche formare partnership con persone come avvocati ed esperti fiscali.

Visita il sito web della CFP qui -> //www.fpsc.ca/

Requisiti ed esame

Il CFP Board of Standards stabilisce i requisiti CFP. Per ottenere il punteggio CFP, è necessario possedere una laurea, avere almeno tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria e completare il corso prescritto. In alcuni casi, si potrebbe essere esentati dal seguire il corso. CFP prevede un solo esame e può essere completato in un anno se superato al primo tentativo.

I corsi includono quanto segue:

  • Pianificazione finanziaria (ambiente e processo)
  • Tassa sul reddito
  • Fondamenti di pianificazione assicurativa
  • Analisi e pianificazione delle esigenze di pensionamento
  • Investimenti
  • Fondamenti di pianificazione patrimoniale

CFP vs CFA - Carriere

CFP lavora con i clienti, in particolare gli investitori privati. Il successo dipende da quanto sia buono e fedele l'elenco dei clienti e ciò dipende dalla qualità del servizio fornito dalla CFP. A causa di ciò, non esiste uno stipendio fisso per un CFP. Dipende dalle relazioni formate dal pianificatore.

CFP vs CFA - il CFA

Analisti finanziari

L'esame per diventare un CFA si concentra sullo sviluppo di professionisti in grado di fare analisi finanziarie e gestire grandi somme di denaro. La designazione, che apre opportunità per lavori altrimenti difficili da ottenere, ha una portata molto ampia.

Il programma fornisce una solida base per l'analisi degli investimenti e la gestione del portafoglio. A volte è paragonato a un Master con vari minori in argomenti come economia, contabilità e concetti statistici.

Visita il sito web dell'Istituto qui -> //www.cfainstitute.org/

Requisiti ed esame

La carta, data dal CFA Institute (con sede negli Stati Uniti), gode di una solida reputazione grazie a una serie impegnativa di esami. I candidati devono studiare molto per passare. Si compone di tre livelli: i candidati devono sostenere un esame di sei ore per ogni livello. L'esame di Livello 1 viene somministrato due volte all'anno (giugno e dicembre) mentre, per gli altri due livelli, l'esame viene sostenuto solo una volta all'anno - a giugno di ogni anno.

L'esame di Livello 1 si concentra sugli strumenti di investimento (Metodi quantitativi, Rendicontazione e analisi finanziaria ecc.), Il Livello 2 aumenta l'attenzione sull'analisi delle classi di attività (Investimenti azionari, Reddito fisso, Derivati, ecc.). L'esame di livello 3 si concentra maggiormente sulla gestione del portafoglio e sulla pianificazione patrimoniale. Tutti gli esami condividono una sezione principale sull'etica e gli standard professionali.

Per ottenere una carta, i candidati devono soddisfare tutte e tre le condizioni: possedere una laurea, superare tutti e tre i livelli degli esami e avere quattro anni di esperienza nel settore finanziario.

Percorsi di carriera

Secondo il CFA Institute Factsheet, i titolari di charter lavorano principalmente come

  1. Gestori di portafoglio
  2. Analisti di ricerca Analista di ricerca azionaria Un analista di ricerca azionaria fornisce copertura di ricerca di società pubbliche e distribuisce tale ricerca ai clienti. Copriamo lo stipendio degli analisti, la descrizione del lavoro, i punti di ingresso nel settore e possibili percorsi di carriera.
  3. Dirigenti di livello capo
  4. Consulenti
  5. Gestori del rischio

Altri ruoli in cui potresti trovare Charterholder sono analisti del rischio, analisti finanziari Descrizione del lavoro dell'analista finanziario La descrizione del lavoro dell'analista finanziario di seguito fornisce un tipico esempio di tutte le competenze, l'istruzione e l'esperienza richieste per essere assunto per un lavoro di analista presso una banca, istituzione o società. Esegui previsioni finanziarie, rapporti e monitoraggio delle metriche operative, analizza i dati finanziari, crea modelli finanziari, consulenti e trader.

CFP vs CFA - Carriere sovrapposte

Una designazione CFP può essere di aiuto per ottenere ruoli come analista finanziario, trading, associato di ricerca azionaria o consulente finanziario, tuttavia, generalmente ha solo un sacco di attrazione per i ruoli di pianificazione finanziaria e consulente finanziario.

La credenziale CFA, d'altra parte, può essere utilizzata sia per ruoli aziendali (come analista finanziario, trading, associato di ricerca azionaria, investment banking e private equity) sia per ruoli di consulenza / pianificazione finanziaria personale.

Entrambe le denominazioni offrono un'ampia gamma di opportunità. Alcune opportunità si sovrappongono, ma in generale sono destinate a percorsi diversi. La scelta in base ai propri interessi e alle proprie aspirazioni è fondamentale.

Carriere nella modellazione finanziaria

Entrambi sono grandi opzioni sul tuo curriculum per le carriere che richiedono la modellazione finanziaria, ma nessuno dei due credenziale davvero insegna passo passo- applicatacompetenze necessarie per eseguire la modellazione finanziaria Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. in Excel. Il modo più efficace per apprendere le abilità di modellazione è sul lavoro in carriere come investment banking Percorso di carriera in investment banking Guida alla carriera in investment banking: pianifica il tuo percorso di carriera IB. Scopri gli stipendi nell'investment banking, come essere assunto e cosa fare dopo una carriera in IB. La divisione di investment banking (IBD) aiuta governi, società e istituzioni a raccogliere capitali e completare fusioni e acquisizioni (M&A). , equity research Analista di ricerca azionaria Un analista di ricerca azionaria fornisce copertura di ricerca di società pubbliche e distribuisce tale ricerca ai clienti.Copriamo lo stipendio degli analisti, la descrizione del lavoro, i punti di ingresso nel settore e possibili percorsi di carriera. o FP&A Analista FP&A Diventa un analista FP&A presso una società. Descriviamo lo stipendio, le competenze, la personalità e la formazione di cui hai bisogno per i lavori FP&A e una carriera finanziaria di successo. Gli analisti, i manager e i direttori di FP&A sono responsabili di fornire ai dirigenti le analisi e le informazioni di cui hanno bisogno.

Se non hai già uno di questi lavori, puoi imparare online attraverso i corsi e le certificazioni di modellazione finanziaria di Finance Certificazione di modellazione finanziaria Certificazione di modellazione finanziaria: ottieni il tuo certificato come Analista di modelli finanziari e valutazione (FMVA) ® per le carriere nell'investment banking, FP&A,.

Di seguito è riportato uno screenshot di uno dei corsi di modellazione finanziaria di Finance.

modellazione finanziaria

Confronta più designazioni

Di seguito è riportata una tabella utile per confrontare più designazioni.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Numero di livelli312221
Costi$ 4.000 a $ 5.000$ 1.000 a $ 3.000$ 3.000$ 2.000$ 1.500$ 497
Tasso di superamento dell'esame30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Focus sui contenutiGestione del portafoglio, investimentiRendicontazione finanziaria, auditBeni reali, investimenti alternativiProgetto finanziarioGestione del rischio finanziarioModellazione finanziaria, valutazione
Domanda di carrieraOnnicomprensivoContabilità e finanzaGestione delle risorseVendita al dettaglio e gestione patrimonialeGestione del rischioOnnicomprensivo
Tempo di studio (ore)300-350 per esameVaria200 per esameVaria200-300 per esame120-200 in totale
Tempo di completamento3-5 anni2,5 - 5 anni1-2 anni4 anni<1 anno<1 anno
Esperienza lavorativa4 anni1 anno1 anno3 anni2 anniNessuna

Risorse addizionali

Questa è stata una guida per CFP vs CFA. Per conoscere altre designazioni e percorsi di carriera, consulta queste risorse finanziarie aggiuntive:

  • Compro lato v / s lato vendita lato acquisto vs lato vendita lato acquisto vs lato vendita. Il Buy Side si riferisce alle aziende che acquistano titoli e includono gestori di investimenti, fondi pensione e hedge fund. Il lato vendita
  • Bulge Bracket Banche di investimento Bulge Bracket Banche di investimento Le banche di investimento Bulge Bracket sono le principali banche di investimento globali. L'elenco include aziende come Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML e JP Morgan. Che cos'è una Bulge Bracket Investment Bank e
  • Boutique Investment Banks Boutique Investment Banks Boutique Investment Banks sono piccole imprese che in genere non offrono servizi di investment banking completi, ma offrono almeno un servizio finanziario di investment banking. Le banche boutique spesso hanno solo una presenza locale o regionale, sebbene alcune operino a livello globale. Elenco delle banche di investimento boutique
  • Vale la pena un MBA? Vale la pena un MBA? Se stai pensando di andare a una scuola di economia potresti chiederti, vale la pena un MBA? La risposta (come in ogni classe MBA) è: "dipende". A parte il carico di lavoro di fare un MBA, non c'è quasi alcun motivo per non fare un MBA se il tuo capo lo sta pagando. Potrebbero usarlo come leva contro di te e bloccarti, ma il ROI è incredibile se è gratuito (ovviamente).

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