Il corso di formazione sull'analisi del credito bancario fornisce agli studenti le competenze necessarie per eseguire analisi quantitative dei dati finanziari per determinare il merito creditizio. Affidabilità creditizia, in parole semplici, è quanto "degno" o meritevole sia di credito. Se un prestatore è sicuro che il mutuatario onorerà il suo debito in modo tempestivo, il mutuatario è considerato affidabile. di un mutuatario.
Il ruolo di un analista del credito bancario è fondamentale per il successo delle istituzioni finanziarie. Aiutano le banche a ridurre al minimo il rischio di debito determinando il livello di rischio di insolvenza che i mutuatari presentano alla banca. Hanno il compito di valutare l'affidabilità creditizia dei potenziali mutuatari per determinare se generano flussi di cassa sufficienti per adempiere ai loro obblighi finanziari, cioè pagamenti di capitale e interessi. Significa che devono possedere le qualifiche richieste per svolgere le loro funzioni in modo efficiente.
La maggior parte dei reclutatori che cercano di assumere un analista del credito bancario Analista del credito bancario Un analista del credito bancario è un professionista finanziario specializzato nella valutazione della solvibilità di individui, società o titoli. Esaminano la situazione finanziaria e di credito di un mutuatario e valutano se possono adempiere ai propri obblighi finanziari. preferiscono candidati con una laurea, sebbene possano anche considerare candidati con una laurea associata in combinazione con alcune esperienze lavorative correlate. Le major in contabilità, finanza, economia, affari o statistiche possono preparare gli studenti a una carriera come analista del credito.
Un master in uno dei campi sopra menzionati può anche far risaltare un candidato dalla concorrenza durante i colloqui di lavoro. I candidati in possesso di una certificazione di settore pertinente, come il Credit Risk Certified (CRC), sono preferiti dai datori di lavoro che sono alla ricerca di competenze specifiche e conoscenze di settore pertinenti.
Riepilogo rapido
- La formazione sull'analisi del credito bancario fornisce agli studenti le competenze necessarie per eseguire l'analisi quantitativa dei dati finanziari per determinare l'affidabilità creditizia di un mutuatario.
- Gli studenti che completano la formazione sull'analisi del credito bancario possono trovare opportunità di lavoro presso banche commerciali, banche di investimento e agenzie di rating del credito.
- Gli studenti possono ottenere una certificazione di analisi del credito per migliorare la loro occupabilità e acquisire le competenze e le conoscenze del settore richieste.
Corso di formazione online sull'analisi del credito bancario
Gli studenti che cercano una formazione formale sull'analisi del credito bancario possono scegliere di seguire un corso online Programmi di certificazione Dai un'occhiata ai nostri programmi di certificazione per le competenze e la formazione più pratiche, pratiche e rilevanti per il settore. E online al 100%! o frequentare istituzioni tradizionali. La formazione online è strutturata come la formazione sull'analisi del credito offerta nelle istituzioni tradizionali. Inoltre, offre agli studenti la comodità di studiare secondo i propri tempi e ad una frazione del costo dell'iscrizione alle scuole tradizionali.
Un corso online di analisi del credito fornisce agli studenti conoscenze e competenze su vari argomenti come valutazione del rischio, rapporti finanziari Rapporti finanziari I rapporti finanziari vengono creati con l'uso di valori numerici presi dal bilancio per ottenere informazioni significative su un'azienda, investimenti patrimoniali, previsioni, struttura del capitale, strumenti di finanziamento e finanziamento del debito. Agli studenti vengono forniti materiali didattici, tutorial video, risorse scaricabili, valutazioni e un esame finale. Alla fine della formazione sull'analisi del credito bancario, gli studenti ricevono un certificato di completamento che possono utilizzare per migliorare il proprio curriculum.
Certificazioni di analisi del credito bancario
Ottenere una certificazione di settore nel settore del credito può aiutare a migliorare le prospettive di lavoro per i candidati, oltre a farli distinguere dalla concorrenza. La certificazione dell'analisi del credito fornisce inoltre un ulteriore livello di competenza agli analisti del credito, contribuendo a rafforzare il livello di fiducia degli investitori in tali professionisti.
Le seguenti sono le certificazioni più popolari disponibili per gli analisti del credito:
1. Certificazione del rischio di credito (CRC)
La designazione di certificazione del rischio di credito (CRC) è offerta dalla Risk Management Association (RMA), un'associazione professionale senza scopo di lucro. La certificazione CRC è offerta a professionisti con almeno cinque anni di esperienza nel credito commerciale e prestito. I candidati devono completare da 40 a 80 ore di studio e superare l'esame di certificazione di 5 ore e 126 domande a scelta multipla.
I materiali del corso e gli esami coprono sette aree di valutazione del rischio di credito, inclusa la valutazione delle condizioni finanziarie di un'azienda, la forza dei suoi flussi di cassa, il valore e l'adeguatezza delle garanzie e la fonte del servizio del debito.
I professionisti che desiderano sostenere l'esame CRC devono possedere una profonda conoscenza della contabilità finanziaria, dei rendiconti finanziari, del credito commerciale e dell'analisi della dichiarazione dei redditi. I professionisti che completano il corso diventano anche membri dell'organismo professionale RMA. Per mantenere la designazione CRC, i membri RMA devono completare 45 ore di corsi aggiuntivi ogni tre anni.
La tariffa per gli esami CRC è $ 695 per i membri non RMA e $ 495 per i membri RMA. Gli esami di pratica durante il corso di studi costano $ 40 e $ 25 rispettivamente per i non membri e i membri. L'abbonamento RMA costa $ 250 all'anno per i membri professionisti e la ricertificazione che avviene ogni tre anni costa $ 100.
2. Certificato professionale di credito
Questo corso di formazione professionale Certificate in Credit è offerto dal New York Institute of Finance, una società di formazione finanziaria di proprietà di Pearson con sede a New York. Gli studenti che desiderano ottenere la certificazione possono scegliere di frequentare lezioni diurne o serali o seguire un corso online. Sono tenuti a seguire quattro corsi di base da un pool di 12 e altri due corsi opzionali da un pool di sette corsi.
I corsi coprono una varietà di argomenti finanziari come l'analisi del bilancio, l'analisi del rischio di credito Analisi del rischio di credito L'analisi del rischio di credito può essere considerata come un'estensione del processo di allocazione del credito. Dopo che un individuo o un'azienda ha chiesto un prestito a una banca o a un istituto finanziario, l'istituto di credito analizza i potenziali benefici e costi associati al prestito. , flussi di cassa e derivati di credito. La certificazione richiede l'80% di frequenza per superare e gli studenti devono completare l'intero corso entro tre anni.
3. Certificazione Credit Business Associate (CBA)
La certificazione Credit Business Associate (CBA) viene fornita ai professionisti che lavorano o cercano una carriera nel settore della gestione del credito ed è offerta dalla National Association of Credit Management. La certificazione CBA non richiede precedente esperienza lavorativa nel settore del credito; è ideale per i professionisti che stanno iniziando una carriera nel campo o cercano opportunità di lavoro. Tuttavia, il corso richiede un background educativo equivalente ai corsi universitari.
Il corso di formazione CBA copre argomenti chiave come contabilità finanziaria, presidi di credito e analisi del bilancio. Per ottenere la certificazione CBA, i professionisti devono sostenere un esame di tre ore che comprende da 125 a 150 domande a scelta multipla e devono raggiungere un punteggio del 70% o superiore per passare.
I professionisti devono anche presentare una domanda di adesione CBA e pagare una quota di $ 325 e $ 225 rispettivamente per i non membri e i membri. NACM fornisce certificazioni aggiuntive, ovvero il Credit Business Fellow e il Certified Credit Executive, ai candidati che hanno già completato il corso CBA e desiderano proseguire la formazione.
Più risorse
Finance offre la certificazione CBCA ™ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ L'accreditamento Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ è uno standard globale per gli analisti del credito che copre finanza, contabilità, analisi del credito, analisi del flusso di cassa, modelli di covenant, prestito rimborsi e altro ancora. programma di certificazione per coloro che desiderano portare la propria carriera a un livello superiore. Per continuare ad apprendere e far progredire la tua carriera, le seguenti risorse saranno utili:
- Stipendio per analista del credito bancario Stipendio per analista del credito bancario Lo stipendio per analista del credito bancario varia a seconda del numero di anni di esperienza lavorativa dell'analista, nonché del suo know-how tecnico e delle sue competenze contabili e finanziarie tradizionali. Poiché l'economia è in continua evoluzione, c'è una forte domanda e numerose opportunità di crescita per gli analisti del credito bancario
- Analisi del credito commerciale Analisi del credito commerciale L'analisi del credito commerciale è la valutazione della capacità di un'azienda di far fronte ai propri obblighi finanziari. L'obiettivo dell'analisi è determinare il livello di rischio associato a un'entità.
- Certificazioni per analisti di credito principali Certificazioni per analisti di credito principali Elenco delle certificazioni per analisti di credito principali. Ottieni una panoramica delle migliori certificazioni finanziarie per i professionisti di tutto il mondo che lavorano nel campo.
- Chi valuta i prestiti bancari? Chi valuta i prestiti bancari? Il processo di prestito prevede una serie di attività che portano all'approvazione o al rigetto di una richiesta di finanziamento bancario. Impiega il dipartimento prestiti di una banca
