L'equity crowdfunding (noto anche come crowd-investing o investment crowdfunding) è un metodo di raccolta di capitali utilizzato dalle startup Metriche di valutazione delle startup (per le società Internet) Metriche di valutazione delle startup per le società Internet. Questa guida delinea le 17 più importanti metriche di valutazione dell'e-commerce per Internet che iniziano a essere valutate e le aziende in fase iniziale. In sostanza, il crowdfunding azionario offre i titoli dell'azienda a un numero di potenziali investitori in cambio di finanziamenti. Ogni investitore ha diritto a una partecipazione nella società proporzionale al proprio investimento.
Il crowdfunding azionario è molto diverso da altri metodi di crowdfunding come il crowdfunding premiato e il crowdfunding delle donazioni. Il modello fornisce un metodo di raccolta di capitale più convenzionale offrendo titoli finanziari Titoli negoziabili I titoli negoziabili sono strumenti finanziari a breve termine senza restrizioni emessi per titoli di capitale o per titoli di debito di una società quotata in borsa. La società emittente crea questi strumenti con il preciso scopo di raccogliere fondi per finanziare ulteriormente le attività aziendali e l'espansione. agli investitori.
Il processo di crowdfunding viene svolto su piattaforme online specializzate come Wefunder e StartEngine. La natura digitale della piattaforma di crowdfunding favorisce un modo di finanziamento più liberale e aperto.
A differenza dei metodi di raccolta di capitale convenzionali per le società in fase iniziale, che si basano principalmente sugli investimenti di un piccolo gruppo di investitori professionali, il crowdfunding azionario si rivolge a un gruppo più ampio di investitori. L'idea principale dell'equity crowdfunding è raccogliere il capitale richiesto ottenendo piccoli contributi da un gran numero di investitori.
Vantaggi dell'equity crowdfunding
L'equity crowdfunding introduce un nuovo approccio al processo di investimento e di raccolta di capitali. Promotori di azioni I promotori di azioni sono individui o istituzioni che aiutano le aziende a raccogliere capitali. Raccolgono fondi per le aziende catturando l'attenzione dei potenziali investitori. . Può offrire diversi vantaggi sia alle aziende che agli investitori.
1. Accesso più facile al capitale
Le piattaforme di crowdfunding online consentono agli imprenditori e alle aziende di mostrare i loro progetti a un numero maggiore di potenziali investitori, rispetto alle forme convenzionali di raccolta di capitali.
2. Meno pressione sulla gestione
A differenza delle forme convenzionali di finanziamento, come il capitale di rischio, il capitale di rischio Il capitale di rischio è una forma di finanziamento che fornisce fondi a società emergenti ad alto potenziale di crescita, in fase iniziale, in cambio di azioni o quote di proprietà. I venture capitalist corrono il rischio di investire in società startup, con la speranza di ottenere rendimenti significativi quando le società avranno successo. , l'equity crowdfunding non si traduce in una diluizione del potere all'interno di un'azienda. Sebbene il numero di azioni sia aumentato, il coinvolgimento di un gran numero di investitori significa che il potere non è concentrato attorno a un particolare gruppo di azionisti.
3. Rendimenti redditizi
Sebbene le startup siano imprese intrinsecamente rischiose, c'è ancora la possibilità che un'azienda possa diventare un unicorno e fornire rendimenti molto redditizi agli investitori.
Rischi con Equity Crowdfunding
Qualsiasi parte che sia disposta a partecipare all'equity crowdfunding deve essere consapevole dei rischi ad essa associati. Alcuni di questi rischi includono quanto segue:
1. Diluizione del capitale
Poiché l'equity crowdfunding è correlato all'emissione di nuove azioni, la quota degli attuali azionisti sarà diluita. (Anche se, come notato sopra, la diluizione delle azioni di solito non ha lo stesso effetto che ha negli scenari di finanziamento più tradizionali.)
2. Alto rischio di guasto
Come accennato in precedenza, le startup sono imprese estremamente rischiose. Pertanto, c'è un'alta probabilità che l'azienda fallisca.
3. Bassa liquidità
I potenziali investitori devono essere consapevoli che i titoli acquistati su piattaforme di crowdfunding azionario sono altamente illiquidi. Pertanto, le opzioni di uscita sono limitate o potrebbero anche non esistere realisticamente. Proprio come nel caso degli investitori tradizionali in capitale di rischio, gli investitori in crowdfunding potrebbero dover attendere diversi anni prima che il loro investimento ripaghi.
4. Rischio di frode
Gli investitori devono anche diffidare di potenziali schemi di frode nel processo di crowdfunding azionario. I truffatori possono utilizzare informazioni asimmetriche, così come le scappatoie nei regolamenti, per ingannare gli investitori. Tuttavia, le società della piattaforma di crowdfunding lavorano diligentemente per verificare le informazioni fornite dalle società che cercano finanziamenti di capitale.
Regolamento
L'equity crowdfunding è ancora un fenomeno nuovo, emergente solo dall'inizio del secolo. Pertanto, alcuni paesi hanno approvato solo di recente regolamenti riguardanti tali metodi di raccolta fondi, mentre altri paesi implementano solo regolamenti generici e generici.
Uno dei principali obiettivi della regolamentazione è la protezione degli investitori, perché il modello di raccolta fondi è potenzialmente soggetto a frodi.
Il più grande balzo in avanti per la regolamentazione dell'equity crowdfunding è avvenuto negli Stati Uniti con l'introduzione del Jumpstart Our Business (JOBS) Act nel 2012. La legge consente la partecipazione di investitori sia accreditati che non accreditati all'equity crowdfunding. Inoltre, l'atto stabilisce limitazioni sull'ammontare dei fondi che possono essere raccolti dalle aziende, nonché sull'importo che può essere investito da ciascun investitore.
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