Un angel investor è una persona o una società che fornisce capitale Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Confronta private equity vs venture capital vs angel e seed investor in termini di rischio, fase dell'attività, dimensione e tipo di investimento, metriche, gestione . Questa guida fornisce un confronto dettagliato tra private equity vs venture capital vs angel e seed investor. È facile confondere le tre classi di investitori per le start-up in cambio di capitale proprio Equity vs Fixed Income Equity vs Fixed Income. I prodotti azionari e obbligazionari sono strumenti finanziari che presentano differenze molto importanti che ogni analista finanziario dovrebbe conoscere. Gli investimenti in azioni sono generalmente costituiti da azioni o fondi azionari, mentre i titoli a reddito fisso sono generalmente costituiti da obbligazioni societarie o governative.o debito convertibile Mezzanine Fund Un mezzanine fund è un pool di capitale che investe in mezzanine finance per acquisizioni, crescita, ricapitalizzazione o management / leveraged buyouts. Nella struttura del capitale di una società, la finanza mezzanine è un ibrido tra capitale proprio e debito. Il finanziamento mezzanino assume più comunemente la forma di azioni privilegiate o di debito subordinato e non garantito. . Possono fornire un investimento una tantum o un'iniezione di capitale continua per aiutare l'azienda a superare le difficili fasi iniziali. A differenza degli istituti bancari che investono in attività già redditizie, gli angel investor investono in imprenditori che muovono i primi passi nel mondo degli affari. Nella maggior parte dei casi, svolgono un ruolo attivo nella gestione della nuova attività come un modo per proteggere il loro investimento e aiutare il proprietario a costruire un'attività fiorente. Anche,alcuni investitori passivi investono tramite un fondo o un Memorandum di collocamento privato e non sono direttamente coinvolti nell'attività.
Ci sono tre modi in cui un angel investor può fornire fondi a una start-up. Il modo più comune è quello di offrire all'azienda un prestito che può essere convertito in una posizione di partecipazione nella società una volta che la società è decollata. In una situazione del genere, l'angelo investitore richiederà una partecipazione del 20% -30% che gli dia voce nel consiglio di amministrazione della società. La seconda opzione è fornire fondi tramite un'opzione su azioni privilegiate convertibili ed essere ancora un membro del consiglio di amministrazione della società. L'investitore rinvia quindi il pagamento del dividendo per le azioni fino a una data futura. La terza opzione è ottenere direttamente una posizione azionaria, come una partecipazione del 20-30% nella società. Per salvaguardare il proprio interesse, l'investitore può nominare uno o due collaboratori per aiutare nella gestione dell'attività.
Origine dell'Angel Investor
Il termine "Angelo" ha avuto origine dal teatro di Broadway, dove individui benestanti fornivano denaro per produzioni teatrali. I ricchi fornivano fondi che venivano restituiti integralmente più gli interessi una volta che le produzioni iniziarono a generare entrate. Il fondatore del Center for Venture Research e anche professore presso l'Università del New Hampshire, William Wetzel, ha coniato il termine "Angel Investor" nel 1978 dopo aver completato uno studio su come gli imprenditori hanno raccolto capitali per le imprese. Ha usato il termine per descrivere gli investitori che hanno supportato le start-up con capitale di avviamento.
La Silicon Valley è la patria dei moderni angel investor e ospita anche il maggior numero di start-up negli Stati Uniti. La Silicon Valley ha ricevuto il 39% di tutti i $ 7,5 miliardi di investimenti nelle società con sede negli Stati Uniti nel secondo trimestre del 2011. Il finanziamento totale ha raggiunto $ 22,5 miliardi nel 2011, $ 2,4 miliardi in più rispetto agli investimenti nel 2010. Con piattaforme come AngelList, start-up può presentare proposte direttamente a potenziali angel investor e garantire finanziamenti per la propria attività. Inoltre, ogni anno vengono organizzati dozzine di boot camp e conferenze in cui gli imprenditori incontrano gli investitori uno a uno e propongono le loro idee.
Contrariamente alla credenza popolare, la maggior parte degli angel investor non sono milionari. Ci sono angel investor che guadagnano da $ 60.000 a $ 100.000. Alcuni sono imprenditori in pensione, medici, avvocati e persone di successo nel mondo degli affari che cercano modi per rimanere aggiornati con gli avvenimenti del business e guadagnare un reddito laterale. Inoltre, fanno uso delle loro capacità imprenditoriali, della loro esperienza e delle loro reti per aiutare i nuovi imprenditori ad avviare la loro attività. A differenza dei venture capitalist, gli angel investor non si affidano esclusivamente ai rendimenti monetari per la motivazione. Sono motivati dalla tenacia dei giovani imprenditori per avere successo e costruire un impero per se stessi e sperano che i soldi seguano.
Fonte di fondi
A differenza dei venture capitalist Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors confronta private equity vs venture capital vs angel e seed investor in termini di rischio, fase dell'attività, dimensione e tipo di investimento, metriche, gestione. Questa guida fornisce un confronto dettagliato tra private equity vs venture capital vs angel e seed investor. È facile confondere le tre classi di investitori che investono utilizzando denaro di altri investitori, gli angel investor finanziano imprenditori utilizzando i propri soldi. I fondi possono provenire da una società a responsabilità limitata, un'azienda, un fondo fiduciario o un fondo di investimento. Gli angel investor entrano per lo più durante il secondo round di finanziamento iniziale, dopo aver raccolto fondi da familiari e amici. I fondi degli angel investor possono variare da poche migliaia a pochi milioni di dollari, a seconda della natura del business.I settori leader in termini di investimenti angelici sono la tecnologia, la sanità, il software, le biotecnologie e le industrie energetiche. Negli Stati Uniti, un angel investor deve avere un patrimonio netto minimo di $ 1 milione e un reddito annuo di $ 200.000, come richiesto dalla Securities Exchange Commission (SEC).
Fonte di Angel Investments
Le fonti più comuni di investimenti degli angeli sono individui ricchi, crowdfunding e sindacati di angeli. Gli investimenti possono arrivare fino a $ 500.000 o anche di più. Puoi trovare tali investitori tramite referral, avvocati locali e associazioni come la Camera di commercio.
Gli angel investor possono anche raggrupparsi in un sindacato e raccogliere potenziali investimenti per il fondo del gruppo. Gli investitori possono quindi nominare un team di gestione del sindacato professionale per identificare le start-up aziendali per possibili investimenti. Il team avrà anche la responsabilità di seguire gli investimenti e assumere un ruolo di gestione attiva nell'azienda per garantire che i fondi siano sicuri.
L'ultima fonte di investimenti angelici è il crowdfunding. Il crowdfunding è una forma di investimento online in cui un ampio gruppo di individui contribuisce con fondi a un pool. Possono investire fino a $ 1.000. Il denaro viene quindi utilizzato per finanziare molteplici iniziative imprenditoriali a scopo di lucro. Nel 2015, c'erano oltre 2.000 piattaforme di crowdfunding in tutto il mondo che hanno raccolto oltre $ 34 miliardi.
Un angel investor cercherà non solo un'opportunità di investimento ma anche un'opportunità personale. Hanno una preziosa esperienza aziendale e potrebbero voler avere un ruolo attivo nella gestione dell'azienda. Prima di accettare un investimento angelico, dovresti capire cosa porta l'investitore all'azienda oltre al denaro.
Angel vs Venture Capital vs Private Equity
Gli angel investor investono nella prima fase, mentre le società di Venture Capital (VC) investono in un secondo momento e il Private Equity (PE) investe per ultimo (in generale).
Per saperne di più, consulta la nostra guida ad Angles, VC e società di PE Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Confronta private equity vs venture capital vs angel e seed investor in termini di rischio, fase del business, dimensione e tipo di investimento , metriche, gestione. Questa guida fornisce un confronto dettagliato tra private equity vs venture capital vs angel e seed investor. È facile confondere le tre classi di investitori.
Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Confronta private equity vs venture capital vs angel e seed investor in termini di rischio, fase del business, dimensione e tipo di investimento, metriche, gestione. Questa guida fornisce un confronto dettagliato tra private equity vs venture capital vs angel e seed investor. È facile confondere le tre classi di investitori
Dove trovare Angel Investors
Il posto migliore per iniziare quando si cerca un angel investor è guardare vicino a casa o sui siti della rete di angel investor. La maggior parte degli investitori vorrà investire in start-up locali poiché sarà più facile monitorare i progressi dell'attività.
AngelList, Angelsoft, MicroVentures e Angel Capital Association hanno un elenco online di angel investor che sono membri in regola e stanno cercando di investire in potenziali aziende ad alta crescita. Dai un'occhiata agli angel investor elencati sui siti e scopri di cosa hai bisogno per fare una presentazione. Alcuni siti consentono di inviare una presentazione online a pagamento. Tuttavia, la maggior parte degli investitori ti richiederà di fare una presentazione in 20 minuti o meno prima di decidere se investire o meno nell'attività. Inoltre, tieni traccia delle conferenze sugli investimenti angelici nel tuo stato a cui puoi partecipare e incontrare potenziali investitori.
Per saperne di più
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