Cosa sono i contanti?

Nella finanza Panoramica delle finanze La finanza è definita come la fornitura di finanziamenti e la gestione di denaro per individui, aziende e governi. Il sistema finanziario include la circolazione del denaro, la gestione degli investimenti e il prestito di fondi. Nelle aziende, il team finanziario è responsabile di garantire che l'azienda disponga di capitale sufficiente e che i ricavi e le spese dell'azienda siano ben gestiti. e contabilità Contabilità Contabilità è un termine che descrive il processo di consolidamento delle informazioni finanziarie per renderle chiare e comprensibili per tutti, il contante si riferisce al denaro (valuta) che è immediatamente disponibile per l'uso. Può essere tenuto in forma fisica, digitale o investito in un mercato monetario a breve termine Mercato monetario Il mercato monetario è un mercato di scambio organizzato in cui i partecipanti possono prestare e prendere in prestito a breve termine,titoli di debito di alta qualità con scadenze medie del prodotto. In economia, il contante si riferisce solo al denaro che è in forma fisica.

Il denaro è il tema dei soldi

Contanti nelle operazioni aziendali

I contanti sono la linfa vitale di un'azienda. Affinché un'azienda copra le proprie spese operative Spese Una spesa è un tipo di spesa che scorre nel conto economico e viene detratta dalle entrate per arrivare all'utile netto. In base al principio della competenza nella contabilità, le spese sono rilevate quando sono sostenute, non necessariamente quando sono pagate. deve disporre di denaro sufficiente per pagare i propri dipendenti, appaltatori, venditori e fornitori. Le aziende hanno bisogno di denaro anche per finanziare le spese in conto capitale Spese in conto capitale Le spese in conto capitale si riferiscono a fondi utilizzati da un'azienda per l'acquisto, il miglioramento o il mantenimento di beni a lungo termine per migliorare l'efficienza o la capacità dell'azienda. Le attività a lungo termine sono generalmente fisiche e hanno una vita utile di più di un periodo contabile. e investire in progetti di crescita a lungo termine.

Se le società non hanno abbastanza liquidità a disposizione, possono finanziare i loro OpEx e CapEx prendendo in prestito denaro (debito) o emettendo azioni (equità Equità In finanza, l'equità è il valore di mercato delle attività possedute dagli azionisti dopo che tutti i debiti sono stati pagato. In contabilità, il patrimonio netto si riferisce al valore contabile del patrimonio netto in bilancio, che è uguale alle attività meno le passività. Il termine "patrimonio netto", in finanza e contabilità, viene fornito con il concetto di equo e uguale trattamento) .

Modellazione finanziaria e valutazione aziendale

Il valore intrinseco Valore intrinseco Il valore intrinseco di un'azienda (o di qualsiasi titolo di investimento) è il valore attuale di tutti i flussi di cassa futuri attesi, scontati al tasso di sconto appropriato. A differenza delle forme relative di valutazione che guardano a società comparabili, la valutazione intrinseca guarda solo al valore intrinseco di un'azienda da sola. di un'azienda è generalmente considerato il valore attuale netto (NPV NPV Formula A guida alla formula NPV in Excel quando si esegue l'analisi finanziaria. È importante capire esattamente come funziona la formula NPV in Excel e la matematica sottostante. NPV = F / [(1 + r) ^ n] dove, PV = valore attuale, F = pagamento futuro (flusso di cassa), r = tasso di sconto,n = il numero di periodi futuri) di tutti i suoi flussi di cassa futuri Flusso di cassa Flusso di cassa (CF) è l'aumento o la diminuzione della quantità di denaro di cui dispone un'azienda, istituzione o individuo. In finanza, il termine viene utilizzato per descrivere la quantità di denaro contante (valuta) generata o consumata in un determinato periodo di tempo. Esistono molti tipi di CF. Dopo tutto, un investitore acquista un'azienda per ottenere un ritorno sull'investimento (ROI ROI Formula (Return on Investment) Return on investment (ROI) è un rapporto finanziario utilizzato per calcolare il vantaggio che un investitore riceverà in relazione al proprio costo di investimento. è più comunemente misurato come reddito netto diviso per il costo del capitale originario dell'investimento. Maggiore è il rapporto, maggiore è il vantaggio ottenuto) e il rendimento si presenta sotto forma di denaro.Ulteriori informazioni sulla modellazione finanziaria Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. e valutazione nei corsi di analista finanziario di Finance.

Modello finanziario avanzato - Case study AMZN

Immagine: corso avanzato di modellazione finanziaria Amazon di Finance

Liquidità in bilancio

La liquidità gioca un ruolo importante nel bilancio. Tre rendiconti finanziari I tre rendiconti finanziari sono il conto economico, lo stato patrimoniale e il rendiconto finanziario. Queste tre affermazioni fondamentali sono strettamente legate a un'azienda. Sul bilancio Stato patrimoniale Il bilancio è uno dei tre rendiconti finanziari fondamentali. Queste dichiarazioni sono fondamentali sia per la modellazione finanziaria che per la contabilità. Il bilancio mostra le attività totali della società e il modo in cui queste attività vengono finanziate, tramite debito o capitale proprio. Attività = Passività + Patrimonio netto, appare come il primo elemento in alto, poiché è l'asset più liquido di un'azienda. Le società spesso includono in questa categoria i "mezzi equivalenti", che sono fondi del mercato monetario e altri investimenti a breve termine facilmente convertibili in contanti.

Per riconciliare le variazioni di importo in un periodo, i contabili preparano un rendiconto dei flussi di cassa Rendiconto dei flussi di cassa Il Rendiconto dei flussi di cassa (indicato anche come rendiconto finanziario) è uno dei tre rendiconti finanziari chiave che riportano trascorso durante un periodo di tempo specifico (ad esempio, un mese, trimestre o anno). Il rendiconto finanziario funge da ponte tra il conto economico e lo stato patrimoniale, che mostra tutto il denaro generato e consumato da un'impresa, terminando con la variazione netta di denaro in fondo.

Di seguito è riportato un esempio del bilancio 2017 di Amazon, in cui è possibile vedere l'importo registrato nella primissima riga del rendiconto.

Esempio di liquidità nel bilancio di Amazon

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Money in Economics

In economia, il termine si riferisce al denaro in forma fisica, che include tutti i tipi di moneta a corso legale, come banconote e monete. Viene utilizzata come riserva per effettuare pagamenti ed è una parte importante delle politiche macroeconomiche, inclusa l'offerta di moneta Teoria della quantità della moneta La teoria della quantità della moneta si riferisce all'idea che la quantità di moneta disponibile (offerta di moneta) cresce allo stesso tasso come fanno i livelli di prezzo nel lungo periodo. Quando i tassi di interesse diminuiscono o le tasse diminuiscono e l'accesso al denaro diventa meno limitato, i consumatori diventano meno sensibili alle variazioni di prezzo.

offerta di denaroTeoria della quantità della moneta La teoria della quantità della moneta si riferisce all'idea che la quantità di moneta disponibile (offerta di moneta) cresce alla stessa velocità dei livelli dei prezzi nel lungo periodo. Quando i tassi di interesse diminuiscono o le tasse diminuiscono e l'accesso al denaro diventa meno limitato, i consumatori diventano meno sensibili alle variazioni di prezzo

Risorse addizionali

Grazie per questa guida finanziaria. Per aiutarti a prepararti per una carriera come analista finanziario di livello mondiale, queste risorse finanziarie aggiuntive saranno utili:

  • Valore del denaro nel tempo Valore del denaro nel tempo Il valore del denaro nel tempo è un concetto finanziario di base secondo il quale il denaro nel presente vale più della stessa somma di denaro da ricevere in futuro. Questo è vero perché il denaro che hai in questo momento può essere investito e guadagnare un rendimento, creando così una maggiore quantità di denaro in futuro. (Inoltre, con future
  • Vaglia Vaglia Un vaglia è una forma di pagamento garantita per un importo specifico che due parti possono utilizzare come forma di pagamento in cambio di un dato
  • Hot Money Hot Money Hot Money è l'investimento di fondi tra diversi veicoli o attività al fine di aumentare le plusvalenze. In altre parole, una strategia di denaro caldo può essere definita come la pratica di utilizzare attivamente i fondi in vari investimenti piuttosto che lasciar apprezzare un singolo investimento nel tempo.
  • Fiat Money Fiat Money La moneta Fiat è una valuta priva di valore intrinseco ed è costituita come moneta a corso legale da regolamento governativo. Tradizionalmente, le valute erano basate su

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