La descrizione del lavoro di analista finanziario di seguito fornisce un tipico esempio di tutte le competenze, l'istruzione e l'esperienza necessarie per essere assunto per un lavoro di analista presso una banca Carriere bancarie (lato venditore) Le banche, note anche come Dealer o collettivamente come Sell- Side, offre una vasta gamma di ruoli come investment banking, ricerca azionaria, vendite e trading, I gestori patrimoniali istituzionali Buy-Side istituzionali, noti come Buy Side, offrono una vasta gamma di lavori tra cui private equity, gestione del portafoglio, ricerca. Informazioni sul lavoro o sulla società Informazioni aziendali Informazioni legali aziendali su Corporate Finance Institute (Finanza). Questa pagina contiene importanti informazioni legali sulla finanza, inclusi indirizzo registrato, codice fiscale, numero di azienda, certificato di incorporazione, nome della società, marchi, consulente legale e contabile. .Leggi attentamente questa descrizione del lavoro per vedere se hai quello che serve per avere una carriera come analista finanziario!
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Descrizione posizione: Analista finanziario
Di seguito sono riportati tutti gli aspetti dei compiti di un analista finanziario:
- Eseguire previsioni finanziarie Proiezione di voci di conto economico Discutiamo i diversi metodi di proiezione delle voci di conto economico. La proiezione delle voci di conto economico inizia con i ricavi delle vendite, quindi con il monitoraggio dei costi, dei rapporti e delle metriche operative
- Analizza i dati finanziari e crea modelli finanziari Tipi di modelli finanziari I tipi più comuni di modelli finanziari includono: modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi di supporto decisionale
- Riferire sulla performance finanziaria e prepararsi per revisioni periodiche della leadership
- Analizza i risultati passati, esegui l'analisi della varianza Analisi della varianza L'analisi della varianza può essere riassunta come un'analisi della differenza tra i numeri pianificati e quelli effettivi. La somma di tutte le varianze fornisce un quadro della sovra o sottoperformance complessiva per un particolare periodo di rendicontazione. Per ogni singolo articolo, le aziende valutano la sua preferenza confrontando i costi effettivi, identificando le tendenze e formulando raccomandazioni per i miglioramenti
- Lavora a stretto contatto con il team contabile per garantire un reporting finanziario accurato
- Valutare la performance finanziaria confrontando e analizzando i risultati effettivi con i piani e le previsioni Proiezione di voci di conto economico Discutiamo i diversi metodi di proiezione delle voci di conto economico. La proiezione delle voci di conto economico inizia con il fatturato, quindi con il costo
- Guida all'analisi dei costi Driver di costo Un driver di costo è la causa diretta di un costo e il suo effetto è sul costo totale sostenuto. Ad esempio, se si desidera determinare la quantità di elettricità consumata in un determinato periodo, il numero di unità consumate determina la bolletta totale per l'elettricità. In uno scenario del genere, le unità di elettricità consumate vengono elaborate stabilendo e applicando politiche e procedure
- Fornire analisi di tendenze e previsioni e consigliare azioni per l'ottimizzazione
- Raccomandare azioni analizzando e interpretando i dati e facendo analisi comparative; studiare le modifiche proposte nei metodi e nei materiali
- Identifica e guida i miglioramenti dei processi, inclusa la creazione di report, strumenti e dashboard di Excel standard e ad-hoc
- Aumenta la produttività sviluppando strumenti automatici di reporting / previsione
- Eseguire ricerche di mercato, data mining, business intelligence e valutazioni di comps Analisi di società comparabili Come eseguire analisi di società comparabili. Questa guida mostra passo dopo passo come costruire analisi aziendali comparabili ("Comps"), include un modello gratuito e molti esempi. Comps è una metodologia di valutazione relativa che esamina i rapporti di società pubbliche simili e li utilizza per ricavare il valore di un'altra attività
- Mantenere una solida base di analisi finanziaria creando previsioni e modelli Tipi di modelli finanziari I tipi più comuni di modelli finanziari includono: modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi
- La competenza con Microsoft Excel è menzionata praticamente in qualsiasi descrizione del lavoro di analista finanziario; la familiarità con gli strumenti di query / gestione dei dati è estremamente utile (Access, SQL, Business Objects)
Descrizione del lavoro di Analista finanziario - Qualifiche di base
- 0-3 + anni di finanza aziendale o altra esperienza pertinente
- Elevata competenza nella modellazione finanziaria Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. tecniche
- Ottima padronanza delle formule e delle funzioni Excel Formule Excel Cheat Sheet Il cheat sheet delle formule Excel di Finance ti fornirà tutte le formule più importanti per eseguire analisi finanziarie e modellazione nei fogli di calcolo Excel. Se vuoi diventare un maestro dell'analisi finanziaria di Excel e un esperto nella creazione di modelli finanziari, sei nel posto giusto.
- Laurea BA, BS o B.Com richiesta (Laurea in Contabilità / Finanza / Economia)
- Forti capacità analitiche e di raccolta dati
- Buon senso degli affari
Descrizione del lavoro di Analista finanziario - Qualifiche preferite
- 3-5 + anni di finanza aziendale o altra esperienza pertinente
- MBA CFA® vs MBA CFA vs MBA. Quale è meglio per una carriera nella finanza aziendale? Ci sono molti pro e contro nel fare un CFA o un MBA a seconda del tuo percorso professionale. Entrambi sono molto ricercati ed entrambi hanno una lunga lista di alunni di successo. Ci sono, tuttavia, alcune differenze molto importanti da considerare, a seconda dei tuoi obiettivi di carriera sono preferiti
- Finanza, contabilità, economia o statistica sono i campi principali preferiti
- Comprovata esperienza lavorativa in un ruolo quantitativamente pesante
- Certificazione FMVA FMVA® Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e Ferrari o designazioni simili preferite
- Forte competenza quantitativa e analitica
- Self-starter con eccellenti capacità di comunicazione interpersonale e di problem solving
- Conoscenza avanzata di Excel È necessario conoscere le formule avanzate di Excel Queste formule avanzate di Excel sono fondamentali da conoscere e porteranno le tue capacità di analisi finanziaria a un livello superiore. Funzioni avanzate di Excel che devi conoscere. Impara le 10 migliori formule di Excel che ogni analista finanziario di livello mondiale utilizza regolarmente. Queste abilità miglioreranno il lavoro sui fogli di calcolo in qualsiasi carriera
Descrizione del lavoro di Analista finanziario - Personalità e abilità interpersonali
- Capacità di snellire le funzioni e passione per imparare e crescere
- Forti capacità interpersonali, comprese capacità di comunicazione scritta e orale
- Comfort nell'affrontare l'ambiguità e capacità di lavorare in modo indipendente
- Esperienza di lavoro e presentazione a dirigenti senior
- Ottime capacità di comunicazione e presentazione; sentirsi a proprio agio interagendo con la direzione a livello esecutivo
- Forte esperienza nella modellazione finanziaria
Responsabilità chiave
- Aumenta la performance finanziaria attraverso l'analisi di risultati finanziari, previsioni, varianze e tendenze
- Creare raccomandazioni da presentare alla direzione e ai dirigenti
- Sviluppare modelli finanziari a supporto della valutazione Metodi di valutazione Quando si valuta una società come un'entità in funzionamento, vengono utilizzati tre metodi di valutazione principali: analisi DCF, società comparabili e transazioni precedenti. Questi metodi di valutazione sono utilizzati nell'investment banking, ricerca azionaria, private equity, sviluppo aziendale, fusioni e acquisizioni, acquisizioni con leva finanziaria e finanza, pianificazione e previsione
- Aiuti nel bilancio del capitale Migliori pratiche per il bilancio del capitale Il bilancio del capitale si riferisce al processo decisionale che le aziende seguono in merito ai progetti ad alta intensità di capitale che dovrebbero perseguire. Tali progetti ad alta intensità di capitale potrebbero essere qualsiasi cosa, dall'apertura di una nuova fabbrica a una significativa espansione della forza lavoro, l'ingresso in un nuovo mercato o la ricerca e lo sviluppo di nuovi prodotti. e processi di pianificazione delle spese
- Riconcilia le transazioni esistenti tramite riferimenti incrociati dei dati in entrata e in uscita
- Condurre analisi comparabili e ricerche di mercato a supporto dell'analisi finanziaria interna
- Mantenere una conoscenza tecnica aggiornata di strumenti finanziari, condizioni di mercato e tendenze
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Cos'è l'analisi finanziaria?
La posizione di analista finanziario è fondamentale per la pianificazione e l'analisi finanziaria Analista FP&A Diventa un Analista FP&A presso una società. Descriviamo lo stipendio, le competenze, la personalità e la formazione di cui hai bisogno per i lavori FP&A e una carriera finanziaria di successo. Gli analisti, i manager e gli amministratori di FP&A sono responsabili di fornire ai dirigenti le analisi e le informazioni di cui hanno bisogno per i dipartimenti di un'azienda. Sono responsabili dell'analisi del bilancio. Analisi del bilancio. Come eseguire l'analisi del bilancio. Questa guida ti insegnerà a eseguire l'analisi del bilancio del conto economico, dello stato patrimoniale e del rendiconto finanziario inclusi margini, rapporti, crescita, liquidità, leva finanziaria, tassi di rendimento e redditività. e prevedere le prestazioni future dell'azienda.Ciò può includere la previsione di ricavi futuri. Ricavi I ricavi sono il valore di tutte le vendite di beni e servizi riconosciute da una società in un periodo. I ricavi (indicati anche come vendite o reddito) costituiscono l'inizio del conto economico di un'azienda ed è spesso considerato la "linea superiore" di un'azienda. e spese, oltre a modellare la struttura del capitale e il budget.
Gli analisti finanziari sono spesso anche responsabili di tenere traccia del piano finanziario di un'azienda. L'analisi delle prestazioni dell'azienda, insieme ai cambiamenti e alle tendenze del mercato, non solo aiuta l'analista a creare previsioni, ma gli consente anche di calcolare gli scostamenti tra tali previsioni e effettive. È compito degli analisti rintracciare e spiegare le cause di queste variazioni.
Gli analisti possono anche riferire spesso alla direzione e alle parti interessate in merito ai loro risultati e possono contribuire a plasmare la pianificazione strategica dell'azienda.
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Ruoli principali degli analisti finanziari
Andiamo oltre la descrizione del lavoro ufficiale di Analista finanziario e guardiamo più in profondità cosa fanno gli analisti in termini pratici:
- Gli analisti finanziari svolgono un ruolo nel determinare il valore attuale e le capacità di business future di un'azienda Certificato di valutazione aziendale La nostra certificazione di valutazione aziendale si ottiene completando il nostro corso online e imparando a valutare un'azienda. Il certificato è verificato da Finance. . I compiti dell'analista finanziario ruotano attorno all'analisi delle informazioni finanziarie per elaborare previsioni per un'azienda e aiutarla a prendere decisioni informate e, si spera, corrette.
- Gli analisti spesso creano e gestiscono vari fogli di calcolo e dashboard per facilitare la loro analisi e la fornitura di informazioni. Questo aiuta a fornire una chiara interpretazione delle tendenze e dei dati. Alcuni analisti hanno anche il compito di creare modelli per valutare potenziali opportunità di investimento, in modo simile al ruolo di un associato di ricerca azionaria.
- Gli analisti finanziari interni possono incontrare vari project manager per discutere le prestazioni. Può essere dovere di un analista intervistare questi manager per accertare le cause di determinate variazioni di performance.
Quali sono le credenziali tipiche per gli analisti finanziari?
La maggior parte degli analisti ha una laurea o un master in un campo correlato al business. La specializzazione più comune è in finanza, sebbene alcuni analisti consigliano di iniziare con una laurea in contabilità, in quanto fornisce una base più solida per analizzare il funzionamento del bilancio Tre rendiconti finanziari I tre rendiconti finanziari sono il conto economico, lo stato patrimoniale e il conto dei flussi di cassa. Queste tre affermazioni fondamentali sono complesse.
L'aggiunta di una designazione pratica, come la certificazione FMVA® di Finance's Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e la certificazione Ferrari, sta diventando un aggiornamento professionale sempre più popolare per un analista finanziario. Questa designazione incentrata sulla modellazione finanziaria insegna agli analisti come produrre analisi finanziarie avanzate utilizzando Excel, PowerPoint e gli strumenti reali di un analista. Ulteriori informazioni sulle principali certificazioni degli analisti finanziari Top certificazioni finanziarie Elenco delle principali certificazioni finanziarie. Ottieni una panoramica delle migliori certificazioni finanziarie per i professionisti di tutto il mondo che lavorano nel campo. Questa guida confronta i 6 migliori programmi per diventare un analista finanziario certificato da vari fornitori di programmi come CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.
Questa descrizione del lavoro di analista finanziario si ispira alle responsabilità delineate dai messaggi di Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments e PricewaterhouseCoopers.
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Mappa della carriera
Per vedere quale tipo di posizione sei più adatto, esplora la nostra mappa interattiva della carriera e vedi se hai tutto ciò che questa descrizione del lavoro di analista finanziario sta cercando!
I lavori bancari di analista finanziario includono investment banking Investment Banking L'investment banking è la divisione di una banca o istituzione finanziaria che serve governi, società e istituzioni fornendo servizi di consulenza di sottoscrizione (raccolta di capitali) e fusioni e acquisizioni (M&A). Le banche di investimento agiscono come intermediari, ricerca, vendita e negoziazione e banca commerciale Profilo di carriera nel settore bancario commerciale Un percorso di carriera nel settore bancario commerciale consiste nel fornire ai clienti prodotti di credito come prestiti a termine, linee di credito rotanti, strutture sindacate, servizi di gestione della liquidità e altri prodotti a reddito. In qualità di analista del credito o account manager, fornisci consulenza finanziaria. I lavori istituzionali includono private equity Private Equity Profilo di carriera Analisti di private equity ei dipendenti svolgono un lavoro simile a quello dell'investment banking. Il lavoro include modellazione finanziaria, valutazione, orari lunghi e retribuzione elevata. Il private equity (PE) è una progressione di carriera comune per i banchieri di investimento (IB). Gli analisti in IB spesso sognano di "laurearsi" al lato acquisti, ricerca e gestione del portafoglio. I lavori presso le società includono relazioni con gli investitori, sviluppo aziendale Sviluppo aziendale Lo sviluppo aziendale è il gruppo di una società responsabile delle decisioni strategiche per crescere e ristrutturare la propria attività, stabilire partnership strategiche, impegnarsi in fusioni e acquisizioni (M&A) e / o raggiungere l'eccellenza organizzativa. Corp Dev persegue anche opportunità che sfruttano il valore della piattaforma di business dell'azienda. , tesoreria e pianificazione e analisi finanziarie (FP&A) FP&A Financial Planning and Analysis (FP&A)A) è una funzione importante in una società. I professionisti FP&A supportano il processo decisionale esecutivo per CEO, CFO e Consiglio di amministrazione con pianificazione, analisi e modellazione. Scopri cosa comporta il lavoro di un analista, manager o direttore FP&A: stipendio, requisiti, istruzione, competenze.
Oltre la descrizione del lavoro di analista finanziario
Si spera che questa guida ti abbia fornito una chiara indicazione dei requisiti di lavoro e del profilo per gli analisti finanziari. Finance è il fornitore ufficiale della certificazione FMVA® Global Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e il programma di certificazione Ferrari, progettato per aiutare chiunque a diventare un esperto di finanza di livello mondiale professionale.
Per saperne di più, dai un'occhiata a queste descrizioni di lavoro aggiuntive di seguito:
- Come essere un ottimo analista La guida Analyst Trifecta® La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali
- Descrizione del lavoro del banchiere personale Descrizione del lavoro del banchiere personale I banchieri personali offrono aiuto nella gestione e nella supervisione delle esigenze finanziarie del conto bancario personale di un cliente. I dettagli della descrizione del lavoro di Personal Banker includono Aiuta i clienti ad aprire, gestire e ottimizzare i loro conti bancari e altri prodotti, perseguire lead e potenziali clienti
- Descrizione del lavoro di Equity Research Descrizione del lavoro di Equity Research Associate Questa descrizione del lavoro di Equity Research Associate delinea le competenze chiave, l'esperienza e l'istruzione richieste per il lavoro. I soci di ricerca sul capitale forniscono analisi sui dati sui titoli per informare i gestori di fondi e aiutarli nel processo di investimento. Questo campo richiede esperienza nella risoluzione dei problemi e un'ampia conoscenza del mercato azionario
- Descrizione del lavoro di Investment Banking Descrizione del lavoro di Investment Banking Questa descrizione del lavoro di Investment Banking delinea le principali competenze, istruzione ed esperienza lavorativa richieste per diventare un analista o un associato IB
- Descrizione del lavoro dell'analista di credito Descrizione del lavoro dell'analista di credito Questa descrizione del lavoro dell'analista di credito delinea le competenze, l'esperienza e l'istruzione chiave per la posizione. Un analista del credito deve valutare il
