Cos'è Hot Money?

Hot money è l'investimento di fondi tra diversi veicoli o asset al fine di aumentare le plusvalenze Capital Gains Yield Capital Gain Yield (CGY) è l'apprezzamento del prezzo di un investimento o di un titolo espresso in percentuale. Poiché il calcolo del Capital Gain Yield coinvolge il prezzo di mercato di un titolo nel tempo, può essere utilizzato per analizzare la fluttuazione del prezzo di mercato di un titolo. Vedi calcolo ed esempio. In altre parole, una strategia di denaro caldo può essere definita come la pratica di utilizzare attivamente i fondi in vari investimenti piuttosto che lasciar apprezzare un singolo investimento nel tempo. Gli investimenti sono generalmente a breve termine e ad alto rischio in natura con il potenziale per fornire pagamenti sostanziali. Possono includere:

  • Depositi
  • Azioni Stock Che cos'è un'azione? Un individuo che possiede azioni in una società è chiamato azionista ed è idoneo a rivendicare parte delle attività e dei guadagni residui della società (in caso di scioglimento della società). I termini "stock", "share" e "equity" sono usati in modo intercambiabile.
  • Obbligazioni
  • Valute
  • Guida sulle materie prime ai segreti del commercio di materie prime I commercianti di materie prime di successo conoscono i segreti del commercio di materie prime e distinguono tra diversi tipi di mercati finanziari. Il trading di materie prime è diverso dal trading di azioni.
  • Derivati

Soldi bollenti

Lo scopo di Hot Money

Gli investimenti di denaro caldo servono solo a uno scopo. L'obiettivo di un investitore che adotta una simile strategia di investimento è quello di guadagnare quanto più denaro possibile, il prima possibile. Gli investitori non vogliono aspettare settimane o anni per i loro rendimenti.

Un buon esempio è il Bitcoin Bitcoin Bitcoin è il precursore del mercato delle criptovalute. Operando sulla tecnologia blockchain, Bitcoin è destinato a sconvolgere il mercato valutario. Inventato nella mania del 2008 verso la fine del 2017, che ha visto la criptovaluta sparare da $ 8.000 a circa $ 20.000. Gli investitori di denaro caldo sarebbero saltati dentro mentre la criptovaluta è salita fino al suo picco prima di vendere prontamente.

Con questo tipo di strategia, gli investitori devono sempre tenere d'occhio il mercato per assicurarsi che i loro investimenti stiano ancora andando forte. Il denaro caldo richiede la partecipazione attiva e la sorveglianza degli investimenti. Questi investitori sono pronti a spostare i loro soldi altrove ogni volta che sembra che il loro investimento attuale diminuirà.

Se gli investitori decidono di adottare la strategia, sono necessarie una solida conoscenza del mercato e acume finanziario. Devono essere in grado di applicare l'analisi delle tendenze Analisi tecnica - Guida per principianti L'analisi tecnica è una forma di valutazione degli investimenti che analizza i prezzi passati per prevedere l'azione futura dei prezzi. Gli analisti tecnici ritengono che le azioni collettive di tutti i partecipanti al mercato riflettano accuratamente tutte le informazioni rilevanti e, pertanto, assegnino continuamente un valore di mercato equo ai titoli. e leggere rapidamente gli input di mercato.

Rischi coinvolti in Hot Money

È importante assicurarsi di conoscere i rischi associati a una strategia di denaro caldo. I premi elevati non sono privi di rischi elevati.

Un rischio in questo tipo di strategia è la volatilità. Per sua stessa definizione, il denaro caldo richiede volatilità per ottenere rendimenti rapidi. Un investimento costante che non si muove non genererà i rendimenti desiderati. Il rischio è che con la possibilità di un rapido e ampio ritorno, ci sia anche la possibilità di una rapida e grande perdita.

Un altro rischio è quello dei costi di transazione. Questi possono spesso divorare qualsiasi potenziale rendimento quando un investitore si impegna in frequenti scambi. Ciò è particolarmente evidente nei portafogli azionari, che comportano commissioni per ogni operazione. L'investitore deve assicurarsi che i propri profitti siano sufficientemente ampi da superare i costi di transazione.

Fattori che influenzano la strategia

Diversi fattori di mercato possono influenzare i rendimenti degli investitori dal denaro caldo. Questi fattori spesso contribuiscono alla volatilità dell'asset in questione. Se un investitore può prevedere perfettamente questi fattori, tuttavia, può giocare sul mercato e aumentare il valore dei propri investimenti. Tuttavia, la mancata considerazione di questi fattori può portare a perdite.

1. Fluttuazioni dei tassi di cambio

Un comune veicolo di denaro caldo è l'acquisto di valute esoteriche (come nel caso di Bitcoin o magari di investire nel baht thailandese), o valute tradizionali in presenza di condizioni di mercato incerte.

2. Tassi di interesse

I tassi di interesse fluttuanti influenzano ovviamente i veicoli dei tassi di interesse. Pertanto, un trader di denaro caldo che investe in tali veicoli deve avere una conoscenza approfondita dei possibili movimenti futuri dei tassi di interesse.

3. Controlli sui capitali

In Cina negli ultimi anni sono state attuate politiche di protezione contro gli investimenti esteri. Le politiche hanno reso più difficile impegnarsi in investimenti esteri diretti nel mercato dei capitali cinese.

Investire in denaro caldo

Una strategia di denaro caldo non è per gli avversi al rischio. Tali investimenti richiedono una grande conoscenza del mercato, un solido acume finanziario e, in ultima analisi, fortuna. Esistono, tuttavia, alcuni passaggi che un investitore può intraprendere per aumentare le proprie possibilità di generare rendimenti elevati.

Condurre ricerche sufficienti

Un investitore dovrebbe sempre eseguire il maggior numero di ricerche possibile. Non c'è alcun aspetto negativo nel possedere più informazioni, a parte forse lo sforzo richiesto. Una buona informazione e ricerca è spesso la differenza tra un commercio intelligente e un investimento sconsiderato.

Inizia in piccolo

È un buon consiglio iniziare in piccolo con qualsiasi nuova strategia di investimento. In questo modo i trader possono avere un'idea dell'utilizzo della strategia evitando perdite potenzialmente grandi. Più complessa è una strategia di investimento, più richiede pratica da padroneggiare.

Più risorse

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  • Equity Capital Markets Equity Capital Market (ECM) Il mercato del capitale azionario è un sottoinsieme del mercato dei capitali, in cui istituzioni finanziarie e società interagiscono per negoziare strumenti finanziari
  • Investire: una guida per principianti Investire: una guida per principianti La guida Finance's Investing for Beginners ti insegnerà le basi dell'investimento e come iniziare. Scopri le diverse strategie e tecniche per il trading e i diversi mercati finanziari in cui puoi investire.
  • Posizioni lunghe e corte Posizioni lunghe e corte Nell'investimento, le posizioni lunghe e corte rappresentano le scommesse direzionali degli investitori che un titolo salirà (se lungo) o scenderà (se corto). Nel trading di asset, un investitore può assumere due tipi di posizioni: long e short. Un investitore può acquistare un asset (andando a lungo) o venderlo (andando a breve).
  • Rischio e rendimento Rischio e rendimento Nell'investimento, rischio e rendimento sono altamente correlati. I maggiori rendimenti potenziali sull'investimento di solito vanno di pari passo con un aumento del rischio. Diversi tipi di rischi includono rischio specifico del progetto, rischio specifico del settore, rischio competitivo, rischio internazionale e rischio di mercato.

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