Cosa sono i corsi di formazione sul credito?

Corsi di formazione sul credito sono offerti a studenti e professionisti del credito per fornire loro le conoscenze richieste sui prestiti al consumo e commerciali. La formazione introduce i partecipanti a una varietà di argomenti di credito, come i rapporti finanziari Rapporti finanziari I rapporti finanziari vengono creati con l'uso di valori numerici presi dal bilancio per ottenere informazioni significative su un'azienda, analisi del rischio di credito, metriche di valutazione e analisi del bilancio .

Corsi di formazione sul credito

I corsi sono offerti su una varietà di piattaforme, tra cui studio autonomo, lezioni online, seminari e istituzioni tradizionali. Gli studenti possono anche scegliere di perseguire la formazione sul credito come parte di un breve corso online o di un diploma regolare o di un corso di laurea.

Riepilogo rapido

  • I corsi di formazione sul credito forniscono agli studenti le competenze e le conoscenze di base su prestiti commerciali, prestiti al consumo e prestiti alle piccole imprese.
  • I corsi sono progettati per gli studenti che cercano una carriera nella gestione del credito, nonché per i prestatori di primo livello e per i sottoscrittori che lavorano nel dipartimento del credito di un istituto finanziario.
  • Gli studenti possono scegliere di seguire un corso di formazione sul credito tramite un'aula online, un'istituzione tradizionale, seminari o studio autonomo.

Corsi di formazione sul credito Opzioni di apprendimento

1. Classe in linea

Studenti e professionisti del credito che desiderano intraprendere un corso di formazione sul credito possono scegliere tra diverse opzioni, tra cui lezioni online, istituzioni tradizionali, seminari o studio autonomo. Le aule online sono più popolari tra i professionisti del credito Certificazioni di analisti di credito principali Elenco delle certificazioni di analisti di credito più importanti. Ottieni una panoramica delle migliori certificazioni finanziarie per i professionisti di tutto il mondo che lavorano nel campo. alla ricerca di maggiore flessibilità e capacità di studiare al proprio ritmo.

Inoltre, le aule online hanno un prezzo favorevole rispetto alla quota di iscrizione che gli studenti pagherebbero normalmente negli istituti di apprendimento tradizionali. La maggior parte dei corsi online fornisce materiali didattici interattivi, come video su richiesta, risorse scaricabili, live streaming, esami online, ecc. E gli studenti ricevono un certificato di completamento alla fine del corso.

2. Istituzioni tradizionali, seminari e autoapprendimento

L'altra alternativa è iscriversi a istituzioni formali tradizionali. Le istituzioni tradizionali offrono corsi di formazione sul credito come corso breve o come parte di un diploma o di un corso di laurea. Di solito, i corsi richiedono ai partecipanti di andare in un'aula scolastica, partecipare a discussioni in classe e sostenere un esame a tempo. Gli studenti sono tenuti a raggiungere un punteggio minimo specifico per laurearsi o ricevere un certificato di competenza.

I professionisti del credito possono anche partecipare a seminari organizzati da ordini professionali e datori di lavoro. I seminari sono meno intensivi rispetto alle aule online e alle istituzioni tradizionali e possono durare alcuni giorni o settimane.

L'ultima opzione è lo studio autonomo, dove i professionisti del credito acquisiscono conoscenze e abilità leggendo libri e guardando tutorial video senza andare fisicamente in un'aula.

Corsi coperti da formazione sul credito

I corsi di formazione sul credito preparano gli studenti a una carriera nell'analisi del credito ei partecipanti sono dotati delle competenze complete necessarie per valutare un potenziale mutuatario per determinarne l'affidabilità creditizia. Alcuni dei corsi coperti dalla formazione sul credito sono i seguenti:

1. Prestito commerciale

Il corso di prestito commerciale fornisce ai professionisti del credito le conoscenze e le competenze necessarie per essere prestatori commerciali, sottoscrittori o revisori di prestiti efficaci. Gli studenti acquisiscono le competenze di cui hanno bisogno per costruire solide relazioni con i clienti commerciali, nonché per condurre conversazioni incentrate sul credito che hanno fornito valore a entrambe le parti.

Gli studenti imparano anche come identificare e analizzare le opportunità di prestito, valutare e mitigare i rischi di credito Rischio di credito Il rischio di credito è il rischio di perdita che può verificarsi a causa del mancato rispetto da parte di qualsiasi parte dei termini e delle condizioni di qualsiasi contratto finanziario, principalmente, e strutturare prestiti commerciali. Il corso di prestito commerciale copre anche la documentazione del prestito. Il modulo di documentazione del prestito insegna ai professionisti del credito la varia documentazione che i potenziali clienti devono fornire durante la revisione del prestito. Inoltre, i partecipanti imparano a valutare ogni documento come parte del processo di valutazione del prestito.

2. Prestito al consumo

Il corso di prestito al consumo è ideale per impiegati di banca, istituti di credito al consumo entry-level e personale di credito al consumo. Il corso copre le complessità del prestito al consumo, dalla raccolta dei dati all'erogazione dei fondi. I partecipanti apprendono i concetti chiave del prestito al consumo, come prestiti chiusi, prestiti aperti, prestiti indiretti e altri prodotti di credito.

Alla fine del corso, gli studenti devono avere familiarità con il processo di verifica del credito, il prestito diretto e indiretto, le normative chiave che interessano il prestito al consumo, nonché le 5 C di credito 5 C di credito Le "5 C di credito" è una frase comune utilizzata per descrivere i cinque principali fattori utilizzati per determinare l'affidabilità creditizia di un potenziale mutuatario. Gli istituti finanziari utilizzano i rating del credito per quantificare e decidere se un richiedente è idoneo per il credito e per determinare i tassi di interesse ei limiti di credito per i mutuatari esistenti. che i finanziatori utilizzano nella valutazione del credito.

Il corso fornisce inoltre ai partecipanti le competenze essenziali per aiutarli a valutare le richieste di prestito per un prestito personale non garantito, prestito auto, prestito per la casa o prestito di consolidamento debiti e riconoscere le variabili che influenzano le strutture del prestito al consumo.

3. Prestito alle piccole imprese

L'obiettivo del corso di prestito per piccole imprese è fornire agli analisti del credito e agli assicuratori le competenze di base necessarie per valutare le domande di prestito per le piccole imprese e la documentazione di prestito per determinare le loro esigenze di finanziamento e la capacità di onorare gli obblighi di debito. I partecipanti imparano anche a identificare e valutare i componenti chiave dei rendiconti finanziari, calcolare i rapporti di base e comprendere le esigenze di prestito delle piccole imprese.

Alcuni dei moduli trattati nel corso sul prestito alle piccole imprese includono nozioni di base sulla contabilità, dichiarazioni di reddito, bilanci, dichiarazioni dei redditi e analisi dei flussi di cassa. Alla fine del corso, i partecipanti dovrebbero avere dimestichezza con come sintetizzare i loro risultati per prendere una decisione di prestito.

4. Analisi finanziaria

L'obiettivo del corso di analisi finanziaria è fornire agli studenti le competenze e le conoscenze di base su come eseguire un'analisi finanziaria completa di un mutuatario aziendale utilizzando diversi rapporti finanziari. I partecipanti imparano come derivare i rapporti finanziari e come utilizzare i rapporti per analizzare e confrontare i rendiconti finanziari e le note di supporto.

Alla fine del corso, gli studenti dovrebbero essere in grado di interpretare ciò che il risultato dell'analisi indica sulle prospettive dell'organizzazione e scoprire i suoi fattori di redditività e leva finanziaria.

Più risorse

Finance offre la certificazione CBCA ™ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ L'accreditamento Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ è uno standard globale per gli analisti del credito che copre finanza, contabilità, analisi del credito, analisi del flusso di cassa, modelli di covenant, prestito rimborsi e altro ancora. programma di certificazione per coloro che desiderano portare la propria carriera a un livello superiore. Per continuare ad apprendere e far progredire la tua carriera, le seguenti risorse saranno utili:

  • Analisi del bilancio Analisi del bilancio Come eseguire l'analisi del bilancio. Questa guida ti insegnerà a eseguire l'analisi del rendiconto finanziario del conto economico, dello stato patrimoniale e del rendiconto finanziario, inclusi margini, rapporti, crescita, liquidità, leva finanziaria, tassi di rendimento e redditività.
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