Un beneficiario potenziale è il beneficiario alternativo, designato dal titolare del conto, che è impostato per ricevere i proventi oi benefici di un conto finanziario solo se il beneficiario principale non è in grado di accettare i benefici al momento del pagamento. Il conto finanziario può essere sotto forma di assicurazione Broker assicurativo commerciale Un broker assicurativo commerciale è un individuo incaricato di agire come intermediario tra fornitori di assicurazioni e clienti. L'esistenza di broker assicurativi commerciali contribuisce notevolmente a impedire ai clienti di perdersi nel mare di fornitori di assicurazioni affidabili e senza scrupoli. , pensione o eredità.
Quando il beneficiario principale accetta e riceve i benefici di un conto finanziario, generalmente squalifica il beneficiario potenziale a ricevere qualsiasi beneficio, poiché il principale è presente al momento del pagamento.
Chi è idoneo per essere un beneficiario potenziale?
Il titolare di un conto finanziario può eleggere qualsiasi individuo, organizzazione Tipi di organizzazioni Questo articolo sui diversi tipi di organizzazioni esplora le varie categorie in cui possono rientrare le strutture organizzative. Strutture organizzative, beneficenza o fiducia come beneficiario potenziale. L'individuo eletto dovrebbe essere maggiorenne o avere la capacità giuridica per accettare i beni. Nel caso in cui un minore sia elencato nel contratto, dovrebbe essere nominato un tutore legale per sovrintendere alle attività Tipi di attività I tipi comuni di attività includono correnti, non correnti, fisiche, immateriali, operative e non operative. Identificazione corretta e fino al raggiungimento della maggiore età del minore.
Quali circostanze o eventi obbligano un beneficiario potenziale a ricevere i proventi?
Un beneficiario potenziale può ricevere i proventi dell'assicurazione, un'eredità o gli averi di vecchiaia quando il beneficiario principale è deceduto, mancante o si rifiuta di richiederli al momento della scadenza del conto. Potrebbero esserci anche altre condizioni predeterminate stabilite dal titolare del conto che il beneficiario deve soddisfare prima che i proventi vengano sbloccati.
Gli esempi includono le seguenti condizioni: sposarsi, laurearsi o anche tentare di evitare problemi legali. Leggi e regolamenti regolano alcuni trasferimenti di beni, inclusi alcuni che prescrivono l'età di ammissibilità del beneficiario principale.
I beneficiari potenziali hanno diritti?
In qualità di destinatario alternativo dei proventi finanziari, un beneficiario potenziale ha il diritto di far valere le disposizioni incluse nel contratto. Se una persona o una terza parte che controlla l'account rifiuta di attuare l'accordo, le parti interessate possono intentare un'azione legale.
In casi estremi, il potenziale beneficiario può avere una ragionevole pretesa. Ad esempio, se il beneficiario principale uccide il titolare del conto nel tentativo di ereditare i beni, il beneficiario potenziale avrebbe una ragionevole pretesa.
Quali sono i vantaggi della denominazione di beneficiari potenziali nei conti finanziari?
L'aggiunta di beneficiari, primari o contingenti, ai conti finanziari, soprattutto per quanto riguarda le polizze assicurative e le successioni, è generalmente raccomandata ai titolari di conti. Tale pratica evita inutili spese di successione o ritardi per gli eredi nel ricevere i proventi.
Anche se sono elencati i beneficiari primari, è sempre importante formulare un piano di backup nel caso in cui le primarie non siano in grado di soddisfare le condizioni predeterminate. Il mancato nominare o eleggere alcun beneficiario farà sì che tutti i beni o la ricchezza lasciati dal defunto andranno al suo patrimonio, il che potrebbe limitare gravemente i potenziali benefici che gli eredi potrebbero ricevere.
Più risorse
Finance offre la certificazione FMVA® Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e il programma di certificazione Ferrari per coloro che desiderano portare la propria carriera a un livello superiore. Per continuare ad apprendere e far progredire la tua carriera, saranno utili le seguenti risorse finanziarie:
- Stato patrimoniale Stato patrimoniale Il bilancio è uno dei tre rendiconti finanziari fondamentali. Queste dichiarazioni sono fondamentali sia per la modellazione finanziaria che per la contabilità. Il bilancio mostra le attività totali della società e il modo in cui queste attività vengono finanziate, tramite debito o capitale proprio. Attività = Passività + Patrimonio netto
- Spese di ammortamento Spese di ammortamento Le spese di ammortamento sono utilizzate per ridurre il valore di impianti, immobili e attrezzature per adeguarli all'uso e all'usura nel tempo. Le spese di ammortamento sono utilizzate per riflettere meglio la spesa e il valore di un bene a lungo termine in relazione ai ricavi che genera.
- Debito corrente Debito corrente In un bilancio, il debito corrente è un debito che deve essere pagato entro un anno (12 mesi) o meno. È elencato come passività corrente e parte del capitale circolante netto. Non tutte le società hanno una voce di debito corrente, ma quelle che la utilizzano esplicitamente per prestiti contratti con scadenza inferiore a un anno.
- Fatturato delle attività Fatturato delle immobilizzazioni Fatturato delle attività fisse (FAT) è un indice di efficienza che indica in che misura l'azienda utilizza le immobilizzazioni per generare vendite. Questo rapporto divide le vendite nette in immobilizzazioni nette, su un periodo annuale. Le immobilizzazioni nette includono l'importo di immobili, impianti e macchinari meno l'ammortamento accumulato
