Ogni analista finanziario The Analyst Trifecta® Guide La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali che trascorrono più tempo in Excel di quanto non vogliano ammettere. Sulla base di anni e anni di esperienza, abbiamo compilato le formule Excel più importanti e avanzate che ogni analista finanziario di livello mondiale deve conoscere.
1. PARTITA INDICE
Formula: = INDEX (C3: E9, MATCH (B13, C3: C9,0), MATCH (B14, C3: E3,0))
Questa è un'alternativa avanzata alle formule CERCA.VERT o CERCA.ORIZZ (che presentano numerosi svantaggi e limitazioni). CORRISPONDENZA INDICE Formula di corrispondenza dell'indice La combinazione delle funzioni INDICE e CONFRONTA è una formula di ricerca più potente di CERCA.VERT. Scopri come utilizzare INDEX MATCH in questo tutorial di Excel. Index restituisce il valore di una cella in una tabella in base al numero di colonna e riga e Match restituisce la posizione di una cella in una riga o colonna. Scopri come utilizzarli in questa guida è una potente combinazione di formule di Excel che porteranno la tua analisi finanziaria e la modellazione finanziaria al livello successivo.
INDICE restituisce il valore di una cella in una tabella in base alla colonna e al numero di riga.
CONFRONTA restituisce la posizione di una cella in una riga o colonna.
Ecco un esempio delle formule INDICE e CONFRONTA combinate insieme. In questo esempio, cerchiamo e restituiamo l'altezza di una persona in base al suo nome. Poiché nome e altezza sono entrambe variabili nella formula, possiamo cambiarle entrambe!
Formula di corrispondenza indice La combinazione delle funzioni INDICE e CONFRONTA è una formula di ricerca più potente di CERCA.VERT. Scopri come utilizzare INDEX MATCH in questo tutorial di Excel. Index restituisce il valore di una cella in una tabella in base al numero di colonna e riga e Match restituisce la posizione di una cella in una riga o colonna. Impara come utilizzarli in questa guida
Per una spiegazione dettagliata o come utilizzare questa formula, consultare la nostra guida gratuita su come utilizzare INDICE MATCH in Excel Formula di corrispondenza indice La combinazione delle funzioni INDICE e CONFRONTA è una formula di ricerca più potente di CERCA.VERT. Scopri come utilizzare INDEX MATCH in questo tutorial di Excel. Index restituisce il valore di una cella in una tabella in base al numero di colonna e riga e Match restituisce la posizione di una cella in una riga o colonna. Impara come utilizzarli in questa guida.
2. IF combinato con AND / OR
Formula: = IF (AND (C2> = C4, C2 <= C5), C6, C7)
Chiunque abbia trascorso molto tempo facendo vari tipi di modelli finanziari Tipi di modelli finanziari I tipi più comuni di modelli finanziari includono: modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi sa che le formule IF annidate possono essere un incubo. La combinazione di IF con la funzione AND o OR può essere un ottimo modo per mantenere le formule più facili da controllare e più facili da comprendere per gli altri utenti. Nell'esempio seguente, vedrai come abbiamo utilizzato le singole funzioni in combinazione per creare una formula più avanzata.
Per un'analisi dettagliata di come eseguire questa funzione in Excel, consultare la nostra guida gratuita su come utilizzare IF con AND / OR Istruzione IF tra due numeri Scarica questo modello gratuito per un'istruzione IF tra due numeri in Excel. In questo tutorial, ti mostriamo passo dopo passo come calcolare IF con l'istruzione AND. Scopri come creare un'istruzione IF che verificherà se una cella contiene un valore compreso tra due numeri e quindi restituirà il risultato desiderato se tale condizione è soddisfatta. 
Istruzione IF tra due numeri Scarica questo modello gratuito per un'istruzione IF tra due numeri in Excel. In questo tutorial, ti mostriamo passo dopo passo come calcolare IF con l'istruzione AND. Scopri come creare un'istruzione IF che testerà se una cella contiene un valore tra due numeri e quindi restituirà il risultato desiderato se tale condizione è soddisfatta
3. OFFSET combinato con SOMMA o MEDIA
Formula: = SUM (B4: OFFSET (B4,0, E2-1))
La funzione OFFSET Funzione OFFSET La funzione OFFSET è classificata nelle funzioni di ricerca e riferimento di Excel. OFFSET restituirà un intervallo di celle. Cioè, restituirà un numero specificato di righe e colonne da un intervallo iniziale specificato. di per sé non è particolarmente avanzato, ma quando lo combiniamo con altre funzioni come SUM o AVERAGE possiamo creare una formula piuttosto sofisticata. Supponiamo di voler creare una funzione dinamica che possa sommare un numero variabile di celle. Con la normale formula SUM, sei limitato a un calcolo statico, ma aggiungendo OFFSET puoi spostare il riferimento di cella.
Come funziona: per far funzionare questa formula, sostituiamo la cella di riferimento finale della funzione SOMMA con la funzione OFFSET. Ciò rende la formula dinamica e la cella a cui fa riferimento E2 è dove puoi dire a Excel quante celle consecutive vuoi aggiungere. Ora abbiamo alcune formule Excel avanzate!
Di seguito è riportato uno screenshot di questa formula leggermente più sofisticata in azione.
Come puoi vedere, la formula SOMMA inizia nella cella B4, ma termina con una variabile, che è la formula OFFSET che inizia da B4 e continua per il valore in E2 ("3"), meno uno. Questo sposta la fine della formula della somma su 2 celle, sommando 3 anni di dati (incluso il punto di partenza). Come puoi vedere nella cella F7, la somma delle celle B4: D4 è 15, che è ciò che ci fornisce la formula di offset e somma.
Scopri come costruire questa formula passo dopo passo nel nostro corso avanzato su Excel.
4. SCEGLI
Formula: = SCEGLI (scelta, opzione1, opzione2, opzione3)
La funzione SCEGLI Funzione SCEGLI La funzione SCEGLI è classificata nelle funzioni di ricerca e riferimento di Excel. Restituirà un valore da un array corrispondente al numero di indice fornito. La funzione restituirà l'ennesima voce in un dato elenco. In qualità di analista finanziario, la funzione SCEGLI è utile per selezionare da un dato insieme di dati. Ad esempio, siamo ottimi per l'analisi degli scenari nella modellazione finanziaria. Ti consente di scegliere tra un numero specifico di opzioni e restituire la "scelta" che hai selezionato. Ad esempio, immagina di avere tre diverse ipotesi per la crescita dei ricavi il prossimo anno: 5%, 12% e 18%. Usando la formula SCEGLI puoi restituire il 12% se dici a Excel che vuoi la scelta n. 2.
Ulteriori informazioni sull'analisi dello scenario in Excel Analisi dello scenario L'analisi dello scenario è una tecnica utilizzata per analizzare le decisioni speculando vari possibili risultati negli investimenti finanziari. Nella modellazione finanziaria, questo.
Per vedere una dimostrazione video, controlla il nostro corso avanzato di formule Excel.
5. XNPV e XIRR
Formula: = XNPV (tasso di sconto, flussi di cassa, date)
Se sei un analista che lavora nell'investment banking Percorso di carriera nell'investment banking Guida alla carriera nell'investment banking, pianifica il tuo percorso di carriera in IB. Scopri gli stipendi nell'investment banking, come essere assunto e cosa fare dopo una carriera in IB. La divisione di investment banking (IBD) aiuta governi, società e istituzioni a raccogliere capitali e completare fusioni e acquisizioni (M&A). , ricerca azionaria, pianificazione e analisi finanziaria (Analista FP&A FP&A Diventa analista FP&A presso una società. Descriviamo lo stipendio, le competenze, la personalità e la formazione necessarie per lavori FP&A e una carriera finanziaria di successo. Analisti, manager e direttori FP&A sono responsabile di fornire ai dirigenti le analisi e le informazioni di cui hanno bisogno), o qualsiasi altra area della finanza aziendale che richieda l'attualizzazione dei flussi di cassa,allora queste formule sono un salvavita!
In poche parole, XNPV e XIRR ti consentono di applicare date specifiche a ogni singolo flusso di cassa che viene scontato. Il problema con le formule NPV e IRR di base di Excel è che presumono che i periodi di tempo tra il flusso di cassa siano uguali. Di routine, come analista, ti troverai in situazioni in cui i flussi di cassa non sono temporizzati in modo uniforme e questa formula è il modo in cui risolverlo.
Per un'analisi più dettagliata, consulta la nostra guida gratuita sulle formule IRR vs XIRR XIRR vs IRR Perché usare XIRR vs IRR. XIRR assegna date specifiche a ogni singolo flusso di cassa rendendolo più preciso dell'IRR durante la creazione di un modello finanziario in Excel. così come la nostra guida XNPV.
6. SOMMA.SE e CONTA.SE
Formula: = COUNTIF (D5: D12, "> = 21")
Queste due formule avanzate sono ottimi utilizzi delle funzioni condizionali. SOMMA.SE aggiunge tutte le celle che soddisfano determinati criteri e CONTA.SE conta tutte le celle che soddisfano determinati criteri. Ad esempio, immagina di voler contare tutte le celle che sono maggiori o uguali a 21 (l'età legale per bere negli Stati Uniti) per scoprire quante bottiglie di champagne ti servono per un evento cliente. Puoi usare COUNTIF come soluzione avanzata, come mostrato nello screenshot qui sotto.
Nel nostro corso avanzato su Excel, suddividiamo queste formule in modo ancora più dettagliato.
7. PMT e IPMT
Formula: = PMT (tasso di interesse, numero di periodi, valore attuale)
Se lavori nel settore bancario commerciale Profilo di carriera nel settore bancario commerciale Un percorso di carriera nel settore bancario commerciale consiste nel fornire ai clienti prodotti di credito come prestiti a termine, linee di credito revolving, strutture sindacate, servizi di gestione della liquidità e altri prodotti a reddito fisso. In qualità di analista del credito o account manager, fornisci consulenza finanziaria, immobiliare, FP&A FP&A Pianificazione e analisi finanziaria (FP&A) è una funzione importante in una società. I professionisti FP&A supportano il processo decisionale esecutivo per CEO, CFO e Consiglio di amministrazione con pianificazione, analisi e modellazione. Scopri cosa comporta il lavoro di un analista, manager o direttore FP&A: stipendio, requisiti, istruzione, competenze o qualsiasi posizione di analista finanziario che si occupa di scadenze del debito, ti consigliamo di capire queste due formule dettagliate.
La formula PMT ti dà il valore di pagamenti uguali per tutta la durata di un prestito. Puoi usarlo insieme a IPMT (che ti dice il pagamento degli interessi per lo stesso tipo di prestito), quindi separare i pagamenti di capitale e interessi.
Ecco un esempio di come utilizzare la funzione PMT per ottenere il pagamento mensile del mutuo per un mutuo di $ 1 milione al 5% per 30 anni.
8. LEN e TRIM
Formule: = LEN (testo) e = TRIM (testo)
Si tratta di formule un po 'meno comuni, ma sicuramente molto sofisticate. Queste applicazioni sono ottime per gli analisti finanziari The Analyst Trifecta® Guide La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali che devono organizzare e manipolare grandi quantità di dati. Sfortunatamente, i dati che otteniamo non sono sempre perfettamente organizzati e talvolta possono esserci problemi come spazi extra all'inizio o alla fine delle celle
Nell'esempio seguente, puoi vedere come la formula TRIM pulisce i dati di Excel.
9. CONCATENARE
Formula: = A1 e "altro testo"
La concatenazione non è realmente una funzione a sé stante: è solo un modo innovativo di unire informazioni da celle diverse e rendere i fogli di lavoro più dinamici. Questo è uno strumento molto potente per gli analisti finanziari che eseguono modellazione finanziaria (vedere la nostra guida gratuita alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria copre suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro ancora a Per saperne di più).
Nell'esempio seguente, puoi vedere come il testo "New York" più "," è unito a "NY" per creare "New York, NY". Ciò consente di creare intestazioni ed etichette dinamiche nei fogli di lavoro. Ora, invece di aggiornare direttamente la cella B8, puoi aggiornare le celle B2 e D2 in modo indipendente. Con un ampio set di dati, questa è un'abilità preziosa da avere a tua disposizione.
10. Funzioni CELL, LEFT, MID e RIGHT
Queste funzioni avanzate di Excel possono essere combinate per creare alcune formule molto avanzate e complesse da utilizzare. La funzione CELL può restituire una serie di informazioni sul contenuto di una cella (come il nome, la posizione, la riga, la colonna e altro). La funzione LEFT può restituire il testo dall'inizio di una cella (da sinistra a destra), MID restituisce il testo da qualsiasi punto iniziale della cella (da sinistra a destra) e RIGHT restituisce il testo dalla fine della cella (da destra a sinistra).
Di seguito è riportata un'illustrazione di queste tre formule in azione.
Per vedere come questi possono essere combinati in modo potente con la funzione CELL, lo scomponiamo per te passo dopo passo nella nostra classe di formule Excel avanzate.
Più formazione sulle formule di Excel
Ci auguriamo che queste 10 migliori formule avanzate di Excel ti siano state utili. Dovrebbero fare molto per migliorare le tue capacità di analisi finanziaria e modellazione finanziaria Abilità di modellazione finanziaria Impara le 10 abilità di modellazione finanziaria più importanti e cosa è necessario per essere bravo nella modellazione finanziaria in Excel. Competenze più importanti: contabilità.
Di seguito sono riportate ulteriori risorse finanziarie per aiutarti a diventare un utente esperto di Excel:
- Cheat sheet delle formule di Excel Cheat Sheet delle formule di Excel Il cheat sheet delle formule di Excel di Finanza ti fornirà tutte le formule più importanti per eseguire l'analisi finanziaria e la modellazione nei fogli di calcolo Excel. Se vuoi diventare un maestro dell'analisi finanziaria di Excel e un esperto nella creazione di modelli finanziari, sei nel posto giusto.
- Scorciatoie da tastiera Excel Scorciatoie Excel PC Mac Scorciatoie Excel - Elenco delle scorciatoie MS Excel più importanti e comuni per utenti PC e Mac, professioni finanziarie e contabili. Le scorciatoie da tastiera velocizzano le tue capacità di modellazione e fanno risparmiare tempo. Impara a modificare, formattazione, navigazione, barra multifunzione, incolla speciale, manipolazione dei dati, modifica di formule e celle e altri comandi rapidi
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