Cos'è una Capital Note?

Una nota di capitale è uno strumento di debito a breve termine (titolo) emesso principalmente da una società per estinguere obbligazioni a breve termine Prestito a breve termine Un prestito a breve termine è un tipo di prestito ottenuto per sostenere un fabbisogno temporaneo di capitale personale o aziendale. Trattandosi di un tipo di credito, comporta un importo di capitale preso in prestito e interessi che devono essere pagati entro una determinata data di scadenza, che di solito è entro un anno dall'ottenimento del prestito. scadenti in meno di un anno fiscale.

Nota capitale

Poiché i titoli di capitale sono titoli a reddito fisso non garantiti, un investitore sopporta un elevato livello di rischio dall'acquisto dei titoli. I titolari di note di capitale sono la priorità minore tra tutti i detentori di obbligazioni dell'impresa. In altre parole, in caso di bancarotta di una società, i detentori di note di capitale (anche i detentori di debiti poiché si tratta di uno strumento di debito) saranno rimborsati per ultimi dopo che tutti gli altri detentori di debiti saranno stati compensati per il default.

Come funziona una nota di capitale?

Gli investitori prestano denaro a un emittente acquistando le sue note di capitale per un determinato periodo. L'emittente, in cambio, promette di effettuare pagamenti periodici degli interessi fino alla scadenza della nota. Il capitale della nota è rimborsato ai possessori dei titoli di capitale alla data di scadenza.

Poiché le note di capitale sono titoli di debito ad alto rischio, gli investitori di solito richiedono un tasso di interesse più elevato come compensazione per il livello di rischio.

Le note di capitale di solito non sono richiamabili oltre a tassi di cedola elevati pagati agli obbligazionisti. Significa che un emittente non è autorizzato a richiamare i titoli (riacquistarli) durante la vita dei titoli.

Tuttavia, non garantisce che l'emittente pagherà gli interessi fino alla scadenza poiché potrebbe rimborsare le note.

Tassi di interesse sulle note di capitale

I tassi di interesse variano tra i mutuatari. In sostanza, dipendono dai rating del credito Rating del credito Un rating del credito è un'opinione di una particolare agenzia di credito in merito alla capacità e alla volontà di un'entità (governo, impresa o individuo) di adempiere ai propri obblighi finanziari in modo completo e entro i termini stabiliti. date. Un rating del credito indica anche la probabilità che un debitore fallisca. delle società che emettono note di capitale. Per quanto riguarda gli investitori, il rating del credito è tutto ciò su cui possono fare affidamento mentre prendono decisioni di investimento.

Debiti non garantiti

Debito non garantito significa che non vi è garanzia collaterale La garanzia collaterale è un'attività o una proprietà che un individuo o entità offre a un prestatore come garanzia per un prestito. Viene utilizzato come un modo per ottenere un prestito, fungendo da protezione contro potenziali perdite per il prestatore in caso di inadempienza del debitore nei suoi pagamenti. in atto per garantire un prestito. In altre parole, non vi è alcun bene da costituire in pegno a fronte del prestito in modo che, se un mutuatario è inadempiente, il prestatore può riprendere possesso della garanzia (l'attività) e venderla a un prezzo equo sul mercato aperto per restituire il denaro prestato.

Una nota non garantita è un tipo di debito subordinato e, pertanto, è classificata al di sotto delle note garantite emesse dagli enti mutuatari.

Nota capitale vs Nota convertibile

La principale differenza tra note di capitale e obbligazioni convertibili Nota convertibile Una nota convertibile si riferisce a uno strumento di debito a breve termine (titolo) che può essere convertito in capitale (quota di proprietà in una società). Le note convertibili sono che queste ultime possono essere convertite in un importo noto di capitale di una società in un secondo momento. Entrambe le note sono strumenti di debito non garantiti a breve termine.

I titolari di note convertibili sono angel investor che investono in nuove società (startup) che implicano un alto livello di rischio perché nessuno sa quale startup avrà successo.

Cos'è una nota di capitale bancario?

Una nota di capitale bancario è una nota emessa da una banca per raccogliere fondi per questioni di finanziamento a breve termine, ad esempio la necessità di soddisfare i suoi requisiti minimi di capitale. Le banche sono organismi altamente regolamentati e devono mantenere un importo minimo di capitale in riserva per funzionare correttamente come istituzione finanziaria.

Quindi, le note di capitale vengono utilizzate per tenere conto delle emissioni finanziarie a breve termine delle banche. È importante ricordare che le note di capitale bancario non hanno una data di scadenza fissa, il che significa che non esiste una data di scadenza per una banca per rimborsare il prestito.

Le banche decidono se pagheranno o meno gli interessi. Inoltre, possono ridurre l'importo iniziale degli interessi o smettere di pagarli temporaneamente o permanentemente.

Risorse addizionali

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Per aiutarti a diventare un analista finanziario di livello mondiale e far avanzare la tua carriera al massimo delle tue potenzialità, queste risorse aggiuntive saranno molto utili:

  • Fallimento Fallimento Il fallimento è lo status giuridico di un'entità umana o non umana (un'azienda o un'agenzia governativa) che non è in grado di rimborsare i propri debiti ai creditori.
  • Obbligazioni societarie Obbligazioni societarie Le obbligazioni societarie sono emesse da società e di solito scadono da 1 a 30 anni. Queste obbligazioni di solito offrono un rendimento maggiore rispetto ai titoli di stato ma comportano un rischio maggiore. Le obbligazioni societarie possono essere classificate in gruppi, a seconda del settore di mercato in cui opera la società.
  • Gli articoli di credito di Funded Debt Credit Finance sono progettati come guide di autoapprendimento sia per professionisti esperti che per studenti che desiderano apprendere l'analisi del credito online ... (-)
  • Reverse Convertible Note Reverse Convertible Note (RCN) Una Reverse Convertible Note (RCN) è un'opzione di investimento a breve termine che può essere molto utile per gli investitori che soffrono di alcuni problemi di flusso di cassa. Gli RCN sono titoli che offrono un reddito costante e prevedibile, rivaleggiando e superando i rendimenti tradizionali, compresi i rendimenti che gli investitori generalmente vedono solo dalle obbligazioni ad alto rendimento.

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