Quali sono le migliori certificazioni finanziarie?

Se stai considerando una carriera come analista finanziario, o stai già lavorando come tale, avere una certificazione finanziaria professionale può aumentare in modo significativo la tua capacità di guadagno, la reputazione e la capacità di fornire analisi finanziarie di alta qualità The Analyst Trifecta® Guide La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali. Questa guida ti guiderà attraverso ciascuna delle migliori certificazioni e designazioni finanziarie per qualsiasi professionista che sta cercando di far progredire la propria carriera come analista finanziario certificato Certificazione FMVA® Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan,e Ferrari.

Elenco delle principali certificazioni finanziarie:

  1. Certificazione Chartered Financial Analyst® (CFA®)
  2. Certificazione Certified Public Accountant (CPA)
  3. Designazione CAIA® (Chartered Alternative Investment Analyst)
  4. Designazione Certified Financial Planner® (CFP®)
  5. Certificazione Financial Risk Manager (FRM®)
  6. Certificazione Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ®

le migliori certificazioni finanziarie

Certificazione Chartered Financial Analyst® (CFA®)

La designazione CFA® è molto ricercata dai professionisti finanziari di tutto il mondo. Si compone di tre livelli e richiede una media di circa 4 anni per completare tutti e 3 i livelli. È ampiamente considerato come una delle migliori certificazioni finanziarie.

L'obiettivo principale di questa certificazione finanziaria è sulla gestione del portafoglio. Il gestore del portafoglio è responsabile del mantenimento del corretto mix di asset e della strategia di investimento che si adatta alle esigenze del cliente. Salario, competenze e analisi degli investimenti. I principali argomenti dell'esame includono standard etici e professionali, metodi quantitativi, economia, rendicontazione e analisi finanziarie, finanza aziendale, gestione del portafoglio, azioni, reddito fisso, derivati ​​e investimenti alternativi.

La designazione in genere costa tra $ 4.000 e $ 5.000, a seconda che tu debba riscrivere o meno gli esami e quanto presto (o tardi) ti registri per gli esami. La percentuale di superamento per ottenere il programma di certificazione completo (tutti e 3 i livelli) è inferiore al 20%.

Professionisti

Altamente considerata e riconosciuta a livello internazionale come una delle certificazioni finanziarie più impegnative. È un requisito per molti lavori nella gestione patrimoniale e nella ricerca azionaria Panoramica della ricerca sull'equità I professionisti della ricerca sull'equità sono responsabili della produzione di analisi, raccomandazioni e rapporti sulle opportunità di investimento a cui le banche di investimento, le istituzioni oi loro clienti potrebbero essere interessati. è un gruppo di analisti e collaboratori. Questa guida panoramica sulla ricerca azionaria. Il completamento di questa designazione dimostra un certo livello di intelligenza e una forte etica del lavoro (è un buon filtro per i datori di lavoro da utilizzare per trovare i migliori dipendenti).

Contro

Questa designazione si distingue da altre certificazioni finanziarie Programmi di certificazione Dai un'occhiata ai nostri programmi di certificazione per le competenze e la formazione più pratiche, pratiche e rilevanti per il settore. E online al 100%! perché il tasso di passaggio è così basso e la quantità di materiale coperto è così vasta. Potrebbe essere un obiettivo costoso che non raggiungerai mai. Il curriculum è fortemente incentrato sulla gestione del portafoglio, che potrebbe non essere rilevante per molti percorsi di carriera nella finanza aziendale. Inoltre, è per lo più teorico e non utilizza applicazioni come Excel Risorse di Excel Impara Excel online con centinaia di tutorial, risorse, guide e cheat sheet gratuiti di Excel! Le risorse di Finance sono il modo migliore per imparare Excel alle tue condizioni. .

Certificazione Certified Public Accountant (CPA)

Molti professionisti finanziari scelgono di avere una designazione contabile invece di una certificazione finanziaria. Il CPA è il gold standard nel mondo della contabilità e funziona molto bene anche in una carriera finanziaria. Il curriculum CPA consiste in auditing e attestazione, ambiente e concetti aziendali, contabilità e reporting finanziari e regolamentazione.

Il costo totale di una certificazione CPA (dall'inizio alla fine) è di circa $ 3.000 ed è generalmente coperto dal datore di lavoro dello studente. La percentuale di superamento per esame varia, ma per un primo tentativo è di circa il 50%.

Professionisti

Se vuoi una carriera nella contabilità, le società di contabilità pubblica di contabilità sono costituite da contabili il cui lavoro è servire aziende, individui, governi e organizzazioni non profit preparando rendiconti finanziari, tasse, questa certificazione è essenzialmente un "must". Se vuoi una carriera nella finanza, può essere un grande elemento di differenziazione ed eccellente per chiunque voglia avere alla fine il lavoro del CFO Cosa fa un CFO Cosa fa un CFO - il lavoro del CFO è ottimizzare le prestazioni finanziarie di un'azienda, inclusi: reporting, liquidità e ritorno sull'investimento. Entro .

Contro

CPA si concentra solo sulla finanza aziendale Panoramica sulla finanza aziendale La finanza aziendale si occupa della struttura del capitale di una società, compreso il suo finanziamento e le azioni intraprese dal management per aumentare il valore di ed è quindi più adatto solo per i lavori di contabilità. Inoltre, il viaggio per completare l'accreditamento può essere lungo.

Designazione Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)

La certificazione CAIA® è focalizzata sugli investimenti alternativi e rivolta ai professionisti della gestione patrimoniale. Gestione patrimoniale La gestione patrimoniale è il processo di sviluppo, gestione, manutenzione e vendita di beni in modo conveniente. Più comunemente usato in finanza, il termine è usato in riferimento a individui o aziende che gestiscono beni per conto di individui o altre entità. e hedge fund Strategie di hedge fund Un hedge fund è un fondo di investimento creato da individui accreditati e investitori istituzionali allo scopo di massimizzare i rendimenti e ridurre o eliminare il rischio, indipendentemente dalla crescita o dal declino del mercato. Le strategie degli hedge fund vengono impiegate attraverso partnership di investimento privato tra un gestore di fondi e le industrie degli investitori. I principali temi trattati nel CAIA® sono etica, hedge fund,private equity Private Equity Profilo di carriera Gli analisti e i soci di private equity svolgono un lavoro simile a quello dell'investment banking. Il lavoro include modellazione finanziaria, valutazione, orari lunghi e retribuzione elevata. Il private equity (PE) è una progressione di carriera comune per i banchieri di investimento (IB). Gli analisti in IB spesso sognano di "passare all'acquisto", asset reali, prodotti strutturati, asset allocation Asset Allocation Asset allocation si riferisce a una strategia in cui gli individui dividono il loro portafoglio di investimenti tra diverse categorie diverse per ridurre al minimo gli investimenti e la gestione del rischio. CAIA® è una delle migliori certificazioni finanziarie.Il private equity (PE) è una progressione di carriera comune per i banchieri di investimento (IB). Gli analisti in IB spesso sognano di "passare all'acquisto", asset reali, prodotti strutturati, asset allocation Asset Allocation Asset allocation si riferisce a una strategia in cui gli individui dividono il loro portafoglio di investimenti tra diverse categorie diverse per ridurre al minimo gli investimenti e la gestione del rischio. CAIA® è una delle migliori certificazioni finanziarie.Il private equity (PE) è una progressione di carriera comune per i banchieri di investimento (IB). Gli analisti in IB spesso sognano di "passare all'acquisto", asset reali, prodotti strutturati, asset allocation Asset Allocation Asset allocation si riferisce a una strategia in cui gli individui dividono il loro portafoglio di investimenti tra diverse categorie diverse per ridurre al minimo gli investimenti e la gestione del rischio. CAIA® è una delle migliori certificazioni finanziarie.

Il costo della certificazione finanziaria CAIA® è di circa $ 3.000 (in totale) e il programma si compone di due livelli. Il tasso di passaggio è di circa il 70%.

Professionisti

Questo programma è ottimo per aree di nicchia della finanza, come la gestione di investimenti alternativi Investimento alternativo Un investimento alternativo è un investimento in attività diverse da contanti, azioni e obbligazioni. Gli investimenti alternativi possono essere investimenti in beni materiali come metalli preziosi o vino. Inoltre, possono essere investimenti in attività finanziarie come private equity, titoli in sofferenza e hedge fund. (ovvero private equity, beni reali e hedge fund). In media occorrono solo 12-18 mesi per completarlo.

Contro

Dal momento che è così mirato, non è così versatile come le designazioni più ampie o un MBA Vale la pena un MBA? Se stai pensando di andare a una scuola di economia potresti chiederti, vale la pena un MBA? La risposta (come in ogni classe MBA) è: "dipende". A parte il carico di lavoro di fare un MBA, non c'è quasi alcun motivo per non fare un MBA se il tuo capo lo sta pagando. Potrebbero usarlo come leva contro di te e bloccarti, ma il ROI è incredibile se è gratuito (ovviamente). .

Certificazione Certified Financial Planner (CFP®)

Ottenere una designazione CFP® può essere un ottimo percorso per chiunque cerchi una carriera nel settore degli investimenti o della gestione patrimoniale Gestione patrimoniale privata La gestione patrimoniale privata è una pratica di investimento che coinvolge la pianificazione finanziaria, la gestione fiscale, la protezione patrimoniale e altri servizi finanziari per persone con un patrimonio netto elevato (HNWI) o investitori accreditati. I gestori patrimoniali privati ​​creano uno stretto rapporto di lavoro con clienti facoltosi per aiutare a costruire un portafoglio che raggiunga gli obiettivi finanziari del cliente. . Come suggerisce il nome, si concentra sulla pianificazione finanziaria, che è il segmento retail o high net worth della gestione degli investimenti. CFP® è una delle migliori certificazioni finanziarie per chiunque desideri gestire clienti con un patrimonio netto elevato.

CFP® è uno degli accreditamenti finanziari che rappresenta un grande valore, in quanto di solito costa circa $ 2.000 ma può essere superiore o inferiore a seconda del numero di materiali del corso acquistati. Il tasso di superamento è di circa il 67%.

Professionisti

È un buon rapporto qualità-prezzo e un grande elemento di differenziazione per le carriere di retail banking, private banking e gestione patrimoniale.

Contro

Questa certificazione ha un focus abbastanza ristretto e non è molto portabile per altre carriere finanziarie al di fuori della gestione patrimoniale, come l'investment banking Investment Banking L'investment banking è la divisione di una banca o istituto finanziario che serve governi, società e istituzioni fornendo sottoscrizione ( raccolta di capitali) e servizi di consulenza per fusioni e acquisizioni (M&A). Le banche di investimento agiscono come intermediari o sviluppo aziendale Sviluppo aziendale Lo sviluppo aziendale è il gruppo di una società responsabile delle decisioni strategiche per crescere e ristrutturare la propria attività, stabilire partnership strategiche, impegnarsi in fusioni e acquisizioni (M&A) e / o raggiungere l'eccellenza organizzativa. Corp Dev persegue anche opportunità che sfruttano il valore della piattaforma di business dell'azienda. .

Certificazione Financial Risk Manager (FRM®)

La certificazione FRM® è progettata per i professionisti che perseguono carriere come responsabili del rischio, analisti del rischio e altre posizioni nella gestione del rischio Gestione del rischio La gestione del rischio comprende l'identificazione, l'analisi e la risposta ai fattori di rischio che fanno parte della vita di un'azienda. Di solito è fatto con. Il costo della designazione è di circa $ 1.500 e richiede circa un anno per essere completato. Il tasso di superamento è di circa il 50% per l'FRM.

Professionisti

Questo è un buon percorso se vuoi avere una carriera molto specifica nella gestione del rischio e differenziarti. Rispetto alle suddette certificazioni finanziarie, la FRM® è una delle certificazioni più di nicchia e mirate. È anche molto conveniente ed efficiente in termini di tempo.

Contro

La designazione FRM® è più recente e quindi meno riconosciuta a livello globale rispetto alle designazioni che esistono da più tempo. È meno portabile in altre aree della finanza al di fuori della gestione del rischio.

Certificazione Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ®

Un'opzione nuova e sempre più popolare per i professionisti della finanza aziendale consiste nell'ottenere una certificazione di modellazione finanziaria Certificazione di modellazione finanziaria Certificazione di modellazione finanziaria: guadagna il tuo certificato come Analista di modelli finanziari e valutazione (FMVA) ® per carriere nell'investment banking, FP&A, da un istituto come come Finanza. Gli argomenti del corso spaziano da come costruire un modello finanziario a tecniche di valutazione avanzate e analisi di sensibilità, il tutto utilizzando applicazioni pratiche in Excel. Il programma completo di modellazione finanziaria e analisi di valutazione (FMVA) ® Certificazione FMVA® Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e Ferrari in Financeè un investimento conveniente, a partire da $ 497, e include oltre 24 corsi e oltre 100 ore di video didattici. La percentuale di superamento è di circa il 70% per il test FMVA ™.

Le competenze di analista più pratiche acquisite da questa certificazione includono:

  • Analisi finanziaria Tipi di analisi finanziaria L'analisi finanziaria implica l'utilizzo di dati finanziari per valutare le prestazioni di un'azienda e formulare raccomandazioni su come migliorarle in futuro. Gli analisti finanziari svolgono principalmente il loro lavoro in Excel, utilizzando un foglio di calcolo per analizzare i dati storici e fare proiezioni Tipi di analisi finanziaria, rapporti e prestazioni aziendali in Excel
  • Come costruire un modello finanziario Tipi di modelli finanziari I tipi più comuni di modelli finanziari includono: modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi di Excel passo dopo passo
  • Metodi di valutazione della valutazione aziendale Quando si valuta una società come un'entità in funzionamento, vengono utilizzati tre metodi di valutazione principali: analisi DCF, società comparabili e transazioni precedenti. Questi metodi di valutazione sono utilizzati nell'investment banking, ricerca azionaria, private equity, sviluppo aziendale, fusioni e acquisizioni, acquisizioni con leva finanziaria e metodi finanziari (tecniche più comuni utilizzate nell'industria)
  • Real estate, e-commerce, retail e altri modelli finanziari specifici del settore
  • Applicazioni avanzate come fusioni e acquisizioni Fusioni Acquisizioni Processo di fusione e acquisizione Questa guida ti guida attraverso tutte le fasi del processo di fusione e acquisizione. Scopri come vengono completate fusioni, acquisizioni e accordi. In questa guida, illustreremo il processo di acquisizione dall'inizio alla fine, i vari tipi di acquirenti (acquisti strategici o finanziari), l'importanza delle sinergie e la modellazione dei costi di transazione (M&A), l'analisi della sensibilità e l'analisi dello scenario
  • Creazione di presentazioni PowerPoint, dashboard di Excel Creazione di dashboard in Excel Questa guida alla creazione di dashboard in Excel ti insegnerà come creare un bellissimo dashboard in Excel utilizzando le tecniche di visualizzazione dei dati dei professionisti. In, grafici, grafici e altri output

Certificazione di analista finanziario - Certificato di esempio Certificazione FMVA® Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e Ferrari

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Confronta le 6 designazioni

Di seguito è riportata una tabella di confronto di vari criteri tra cui tempistica, costo, durata e focus per ciascuna delle 6 designazioni finanziarie.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Numero di livelli312221
Costi$ 4.000 a $ 5.000$ 1.000 a $ 3.000$ 3.000$ 2.000$ 1.500$ 497
Tasso di superamento dell'esame30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Focus sui contenutiGestione del portafoglio, investimentiRendicontazione finanziaria, auditBeni reali, investimenti alternativiProgetto finanziarioGestione del rischio finanziarioModellazione finanziaria, valutazione
Domanda di carrieraOnnicomprensivoContabilità e finanzaGestione delle risorseVendita al dettaglio e gestione patrimonialeGestione del rischioOnnicomprensivo
Tempo di studio (ore)300-350 per esameVaria200 per esameVaria200-300 per esame120-200 in totale
Tempo di completamento3-5 anni2,5 - 5 anni1-2 anni4 anni<1 anno<1 anno
Esperienza lavorativa4 anni1 anno1 anno3 anni2 anniNessuna

La tabella sopra è stata preparata senza pregiudizio, sulla base delle informazioni disponibili al pubblico sul sito web di ciascuna designazione.

Altre risorse per la certificazione finanziaria

La finanza è in missione Missione e valori La missione di Finance è aiutare chiunque a diventare un analista finanziario di livello mondiale. Scopri di più sulla missione, la visione, i valori e la cultura del Corporate Finance Institute per aiutarti a far progredire la tua carriera. Ciò significa fornire tutti gli strumenti, la formazione e i modelli necessari per essere un analista finanziario di livello mondiale. La Guida Trifecta® dell'analista La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali. Armato della capacità di distillare grandi quantità di informazioni complesse in suggerimenti e consigli chiari, avrai la sicurezza di cui hai bisogno per scalare i ranghi.

Oltre ai modelli finanziari e alle certificazioni finanziarie sopra elencate, disponiamo anche di un'ampia gamma di risorse gratuite per aiutarti a sviluppare le tue capacità di analista finanziario certificato. Le risorse gratuite più popolari di Finance includono:

  • Metodi di valutazione Metodi di valutazione Quando si valuta una società come un'entità in funzionamento, vengono utilizzati tre metodi di valutazione principali: analisi DCF, società comparabili e transazioni precedenti. Questi metodi di valutazione sono utilizzati nell'investment banking, ricerca azionaria, private equity, sviluppo aziendale, fusioni e acquisizioni, acquisizioni con leva finanziaria e finanza
  • Guida alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria copre suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro
  • Come diventare un analista finanziario Guida per diventare un analista finanziario Come diventare un analista finanziario. Segui la guida di Finance su networking, curriculum, interviste, capacità di modellazione finanziaria e altro ancora. Abbiamo aiutato migliaia di persone a diventare analisti finanziari nel corso degli anni e sappiamo esattamente cosa ci vuole.
  • Mappa interattiva della carriera

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