Cos'è un portafoglio a reddito fisso?

Un portafoglio a reddito fisso comprende titoli di investimento che pagano un interesse fisso fino alla data di scadenza. Alla scadenza, l'importo principale del titolo viene rimborsato all'investitore.

Portafoglio a reddito fisso

Alcuni esempi di titoli a reddito fisso sono:

  • Certificati di deposito (CD)
  • Obbligazioni emesse dal governo
  • Obbligazioni emesse da società
  • Buoni del Tesoro Buoni del Tesoro (Buoni del Tesoro) I Buoni del Tesoro (o Buoni del Tesoro in breve) sono uno strumento finanziario a breve termine emesso dal Tesoro degli Stati Uniti con periodi di scadenza che vanno da pochi giorni fino a 52 settimane (un anno). Sono considerati tra gli investimenti più sicuri poiché sono sostenuti dalla piena fiducia e credito del governo degli Stati Uniti.
  • Fondi comuni di investimento obbligazionari

Sommario:

  • Un portafoglio a reddito fisso comprende titoli di investimento che pagano un interesse fisso fino alla data di scadenza. Alla scadenza, l'importo principale del titolo viene rimborsato all'investitore.
  • La strategia di investimento a reddito fisso si concentra fondamentalmente sulla generazione di rendimenti da titoli a basso rischio con un tasso di interesse fisso (noto o certo).
  • Un portafoglio a reddito fisso comprende certificati di deposito (CD), buoni del tesoro, obbligazioni e fondi comuni di investimento, che sono generalmente titoli a basso rischio con un interesse accertato.

Cos'è l'investimento a reddito fisso?

La strategia di investimento a reddito fisso si concentra fondamentalmente sulla generazione di rendimenti da titoli a basso rischio con un tasso di interesse fisso (noto o certo). Un portafoglio a reddito fisso comprende certificati di deposito (CD), buoni del tesoro, obbligazioni Obbligazioni Le obbligazioni sono titoli a reddito fisso emessi da società e governi per raccogliere capitali. L'emittente dell'obbligazione prende in prestito il capitale dall'obbligazionista e gli effettua pagamenti fissi a un tasso di interesse fisso (o variabile) per un determinato periodo. e fondi comuni di investimento, che sono generalmente titoli a basso rischio con un interesse accertato.

Strategie di investimento a reddito fisso - Tipi

1. Investimenti in portafoglio obbligazionario laddered

La strategia di investimento in portafoglio obbligazionario a scala, comunemente denominata investimento in scala obbligazionaria, si concentra sulla diversificazione del portafoglio acquistando titoli a reddito fisso con date di scadenza diverse in modo simile a una scala, ovvero, dal livello più basso ad alto.

Il portafoglio diversificato aiuta a mitigare il rischio e beneficiare delle obbligazioni a breve termine una alla volta man mano che maturano, reinvestendo poi il capitale in obbligazioni di rung più alto. Garantisce rendimenti crescenti e un portafoglio di investimenti redditizio.

2. investimento di portafoglio obbligazionario proiettile

Comunemente indicato come investimento bullet, la strategia di investimento del portafoglio obbligazionario bullet richiede la costruzione di un portafoglio acquistando titoli a reddito fisso in date diverse ma con la stessa data di scadenza. Diversifica il portafoglio di investimenti e, allo stesso tempo, garantisce un futuro "proiettile" di rendimenti redditizi.

La strategia di investimento puntuale è generalmente adottata dagli investitori che potrebbero aver bisogno di grandi quantità di fondi in futuro. Può essere finanziare un'istruzione universitaria, pagare un matrimonio, acquistare una grande proprietà e molti altri.

3. Investimenti di portafoglio obbligazionario Barbell

L'investimento in un portafoglio obbligazionario con bilanciere, comunemente indicato come investimento con bilanciere, è una strategia di investimento a reddito fisso che richiede la costruzione di un portafoglio con due estremi, ovvero obbligazioni a breve e lungo termine senza obbligazioni intermedie. Il fattore fondamentale chiave alla base della strategia di investimento con bilanciere è prestare molta attenzione alle obbligazioni a breve termine del portafoglio e continuare a distribuirle in nuove emissioni alla scadenza.

Le obbligazioni a breve termine per un portafoglio con bilanciere hanno una scadenza inferiore o uguale a cinque anni e le obbligazioni a lungo termine maturano in dieci anni o più. La strategia richiede una gestione attiva Gestione attiva La gestione attiva è l'uso del capitale umano per gestire un portafoglio di fondi. I gestori attivi si affidano alla ricerca analitica, al giudizio personale e alle previsioni poiché è necessario concentrarsi sulle obbligazioni a breve termine per continuare a distribuirle in modo efficiente in nuove emissioni alla scadenza.

Strategie di investimento a reddito fisso

Titoli a reddito fisso - Vantaggi

Un portafoglio costituito principalmente da titoli a reddito fisso è vantaggioso in diversi modi, tra cui:

1. Diversificazione

Costruire un portafoglio essenzialmente con titoli a reddito fisso porta diversificazione Diversificazione La diversificazione è una tecnica per allocare risorse o capitali di portafoglio a una varietà di investimenti. L'obiettivo della diversificazione è mitigare le perdite sul tavolo. La diversificazione è una caratteristica di alta priorità che è necessario tenere a mente quando si costruisce il proprio portafoglio. È particolarmente vero quando il mercato è altamente volatile e incerto, con i prezzi che salgono e scendono drasticamente.

La diversificazione aiuta a portare resilienza al portafoglio di investimenti contro tale volatilità e correzioni di prezzo. Crea un senso di equilibrio in cui se una sezione del portafoglio soffre, il portafoglio è abbastanza diversificato da coprire il margine di flessibilità avendo un'altra sezione di titoli ad alte prestazioni.

2. Reddito fisso

Il termine titoli a "reddito fisso" fornisce alcune informazioni sul motivo per cui è preferibile un portafoglio costituito principalmente da titoli a reddito fisso. I titoli a reddito fisso non solo pagano dividendi e forniscono buoni rendimenti, ma offrono anche un flusso costante di reddito.

3. Livello di rischio

Rispetto alle azioni, i titoli a reddito fisso generalmente presentano un'esposizione al rischio relativamente inferiore. Per la maggior parte, comporta il "rischio di insolvenza", ovvero quando l'emittente di obbligazioni non è in grado di adempiere ai propri obblighi finanziari.

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