La North American Securities Administrators Association (NASAA) è la più antica organizzazione per la protezione degli investitori negli Stati Uniti, nata più di un secolo fa nel 1919. I membri della NASAA comprendono 67 amministratori di tutti gli stati degli Stati Uniti, territori e distretti.
Gli amministratori hanno il compito di proteggere gli investitori che acquistano titoli o cercano consigli sugli investimenti Investimenti: una guida per principianti La guida agli investimenti per principianti della finanza ti insegnerà le basi dell'investimento e come iniziare. Scopri le diverse strategie e tecniche per il trading e i diversi mercati finanziari in cui puoi investire e il suo mandato si estende ai vari emittenti di titoli e intermediari che vendono e offrono titoli in vendita al pubblico.
I membri della NASAA partecipano ad azioni di contrasto per proteggere gli investitori dalle frodi sugli investimenti, indagando sulle violazioni delle leggi statali e federali relative alla protezione degli investitori. L'associazione coordina anche programmi di formazione, workshop e seminari per il personale dell'agenzia di sicurezza negli stati, distretti, province e territori degli Stati Uniti.
Scopo della North American Securities Administrators Association
Lo scopo principale della North American Securities Administrators Association è aiutare gli investitori a rilevare e prevenire le frodi sugli investimenti nel commercio di titoli. L'organizzazione funge da avvocato per gli investitori che non hanno l'esperienza o la competenza per proteggere i propri interessi da società di sicurezza e consulenti per gli investimenti.
La NASAA raggiunge i suoi obiettivi indagando sulle violazioni delle leggi sugli investimenti a livello statale e provinciale attraverso i suoi membri. L'appartenenza al gruppo comprende le autorità di regolamentazione della sicurezza di tutto il Nord America che fanno parte di un sistema di regolamentazione complementare che va dal livello statale / provinciale al livello federale.
L'organizzazione promuove anche l'educazione degli investitori organizzando corsi di formazione e seminari in cui gli investitori sono dotati di conoscenze su trading sicuro, frodi sugli investimenti, criminalità informatica e strumenti che devono utilizzare per prendere decisioni finanziarie informate.
La NASAA è anche responsabile della concessione di licenze agli agenti di borsa e ai consulenti per gli investimenti che gestiscono meno di 100 milioni di dollari di asset. Autorizza anche le società di sicurezza che operano a livello statale, oltre a registrare alcune offerte di sicurezza.
Oltre a concedere licenze agli agenti di cambio, la NASAA crea anche esami sui titoli come la serie 63, la serie 65 e la serie 66 che gli agenti devono superare prima di poter vendere titoli a livello statale. È responsabile della revisione delle offerte di sicurezza delle piccole imprese e offre indicazioni a tali aziende su come raccogliere fondi dal pubblico garantendo nel contempo il rispetto delle leggi sulla sicurezza dello stato.
La NASAA collabora con altre organizzazioni come NASDAQ, la Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e proporre regole sui titoli. È anche responsabile del mantenimento del settore dei valori mobiliari e delle borse e delle opzioni, FINRA, Borsa di New York (NYSE) Borsa di New York (NYSE) La Borsa di New York (NYSE) è la più grande borsa valori del mondo, che ospita L'82% dell'S & P 500, nonché 70 delle più grandi società del mondo. È una società quotata in borsa che fornisce una piattaforma per l'acquisto e la vendita e altre organizzazioni per far rispettare le normative di sicurezza e promuovere la protezione degli investitori.
Attività chiave della NASAA
La NASAA è responsabile dell'esecuzione delle seguenti funzioni per proteggere gli investitori:
1. Agenti di cambio autorizzati
La NASAA è responsabile della registrazione e della concessione di licenze a broker-dealer, società di consulenza per gli investimenti e società di sicurezza che conducono affari a livello di stato, distretto, provincia o territorio degli Stati Uniti.
2. Indagare sui reclami degli investitori
In qualità di organizzazione incaricata della protezione degli investitori, la NASAA è responsabile delle indagini sui reclami degli investitori sulle offerte di sicurezza e sui potenziali casi di frode finanziaria. I suoi membri comprendono regolatori che lavorano sotto la giurisdizione del procuratore generale dello stato e sono, quindi, ben attrezzati per indagare sui reclami.
3. Applicazione delle leggi sui titoli
L'appartenenza alla NASAA è autorizzata a multare, penalizzare e fornire risarcimenti agli investitori danneggiati.
4. Promuovere l'educazione degli investitori
La NASAA offre formazione agli investitori per fornire loro le conoscenze sugli strumenti essenziali per valutare i titoli, identificare e prevenire le frodi e i loro diritti come consumatori di offerte di sicurezza.
5. Revisione delle società di intermediazione e consulenza per gli investimenti
La NASAA esamina regolarmente società di intermediazione e consulenza per gli investimenti autorizzate per garantire la conformità alle leggi sulla sicurezza Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti che è responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e proporre regole sui titoli. È anche responsabile del mantenimento del settore dei titoli e delle borse e delle opzioni. Inoltre, controlla le filiali delle aziende per esaminare le loro pratiche di vendita e mantenere registrazioni accurate dei conti dei clienti.
6. Sostenere leggi forti sui titoli di stato
La NASAA è responsabile della difesa di leggi e regolamenti statali forti e coerenti che salvaguardano gli interessi degli investitori. In linea con la responsabilità, l'organizzazione sostiene politiche a favore degli investitori attraverso testimonianze del Congresso e lettere di commento.
La regola della sicurezza informatica del modello della NASAA
L'appartenenza alla NASAA ha votato per l'adozione di un pacchetto di regole di sicurezza informatica modello nel maggio 2019. Il modello determina il modo in cui le società di consulenza per gli investimenti raccolgono e utilizzano i dati personali dei loro clienti e fornisce linee guida su come le aziende dovrebbero progettare le loro procedure di sicurezza informatica e pratiche sulla privacy. Tuttavia, il pacchetto di regole modello deve essere adottato dai singoli stati, distretti, province e territori per diventare legge sotto quella giurisdizione.
La regola modello comprende tre componenti chiave. La prima componente rende obbligatorio per le società di consulenza per gli investimenti implementare procedure e pratiche informative che proteggano i dati dei clienti. Le imprese di investimento sono tenute a fornire, al momento dell'impegno iniziale con un cliente e poi con cadenza annuale, una politica sulla privacy su come raccoglie e condivide le informazioni personali private.
Il secondo componente è un emendamento al quadro esistente di registrazione del modello della NASAA che richiede all'azienda di mantenere registrazioni della propria conformità alla politica.
La terza e ultima componente è un emendamento che rende la mancata istituzione, manutenzione e applicazione della politica sulla privacy del modello una violazione della regola del modello della NASAA sulle pratiche commerciali non etiche.
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