Cosa sono i fondi indicizzati?

I fondi indicizzati sono fondi comuni di investimento Fondi comuni di investimento Un fondo comune di investimento è un insieme di denaro raccolto da molti investitori allo scopo di investire in azioni, obbligazioni o altri titoli. I fondi comuni di investimento sono di proprietà di un gruppo di investitori e gestiti da professionisti. Scopri i vari tipi di fondi, come funzionano e vantaggi e compromessi dell'investimento in essi o ETF (Exchange Traded Funds) progettati per monitorare la performance di un indice di mercato. I fondi attualmente disponibili seguono diversi indici di mercato, tra cui S&P 500 S&P - Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) è un leader di mercato nella fornitura di analisi del mercato finanziario, in particolare nella fornitura di benchmark e investibili, Russell 2000 e FTSE 100 .

Fondi indicizzati

Un fondo indicizzato è una forma di investimento passivo. Ciò significa che i gestori di portafoglio Gestore di portafoglio I gestori di portafoglio gestiscono i portafogli di investimento utilizzando un processo di gestione del portafoglio in sei fasi. Scopri esattamente cosa fa un gestore di portafoglio in questa guida. I gestori di portafoglio sono professionisti che gestiscono portafogli di investimento, con l'obiettivo di raggiungere gli obiettivi di investimento dei propri clienti. non è necessario dedicare molto tempo e risorse alla scelta di titoli adeguati per gli investimenti o al ribilanciamento del portafoglio. In media, il portafoglio viene ribilanciato una volta ogni sei mesi. Pochi requisiti operativi e amministrativi significano efficienza in termini di costi per tali fondi.

In generale, questi fondi sono considerati investimenti a lungo termine sicuri e semplici. Pertanto, vengono utilizzati attivamente nei piani pensionistici.

Fondi indicizzati vs Fondi gestiti attivamente

I fondi indicizzati sono una valida alternativa ai fondi gestiti attivamente. Indice e fondi gestiti attivamente possono essere confrontati secondo i seguenti parametri:

1. Prestazioni

Sebbene i fondi indicizzati possano sembrare un mezzo di investimento non sofisticato, tendono a sovraperformare le loro controparti gestite attivamente. Le statistiche mostrano che oltre il 90% dei fondi gestiti attivamente non solo non può battere il mercato, ma ha prestazioni peggiori rispetto ai benchmark di mercato. Tuttavia, questo non è sempre il caso, poiché hedge fund Strategie di hedge fund Un hedge fund è un fondo di investimento creato da individui accreditati e investitori istituzionali allo scopo di massimizzare i rendimenti e ridurre o eliminare il rischio, indipendentemente dalla crescita o dal declino del mercato. Le strategie per gli hedge fund sono impiegate attraverso partnership di investimento privato tra un gestore di fondi e gli investitori ottengono risultati migliori nei mercati al ribasso.

2. Costo

I fondi indicizzati sono meno costosi per gli investitori rispetto ai fondi gestiti attivamente. Il coefficiente di spesa (la commissione annuale che un fondo addebita ai propri investitori per le spese amministrative e operative SG&A SG&A include tutte le spese non di produzione sostenute da una società in un dato periodo. Ciò include spese quali affitto, pubblicità, marketing, contabilità, contenzioso, viaggi, pasti, stipendi dei dirigenti, bonus e altro (a volte può includere anche le spese di ammortamento) di solito non supera lo 0,1%. D'altra parte, i fondi gestiti attivamente possono richiedere coefficienti di spesa fino allo 0,7%. Tuttavia, un investitore dovrebbe comunque scegliere il tipo di fondo di investimento in base al proprio stile e ai propri obiettivi di investimento.

I fondi basati su indici funzionano meglio se un investitore necessita di un investimento sicuro e diversificato con un rendimento quasi garantito su un lungo orizzonte di investimento. Inoltre, sono adatti per investitori non sofisticati che non desiderano investire tempo o denaro in ricerche approfondite sugli investimenti.

I fondi gestiti attivamente offrono agli investitori l'opportunità di battere il mercato. I fondi possono offrire un rendimento maggiore su un breve orizzonte di investimento. Gli investitori in tali fondi devono possedere una certa esperienza e conoscenza di investimento per essere in grado di comprendere la strategia utilizzata dal fondo.

Risorse addizionali

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