Cos'è la funzione DISC?

La funzione DISC è un elenco di funzioni di funzioni finanziarie di Excel delle più importanti funzioni di Excel per gli analisti finanziari. Questo cheat sheet copre centinaia di funzioni che è fondamentale conoscere come analista di Excel. Calcolerà il tasso di sconto per un'obbligazione Sconto obbligazione Un'obbligazione sconto è un'obbligazione emessa a un prezzo inferiore rispetto al suo valore nominale o un'obbligazione negoziata sul mercato secondario a un prezzo inferiore al valore nominale. È simile a un'obbligazione zero coupon, solo che quest'ultima non paga interessi. Un'obbligazione è considerata negoziata con uno sconto. Aiuta a conoscere il tasso di sconto quando conosciamo gli altri dettagli sull'obbligazione.

Formula

= DISC (liquidazione, scadenza, pr, rimborso, [base])

La funzione DISC utilizza i seguenti argomenti:

  1. Liquidazione (argomento obbligatorio) - Questa è la data in cui è stato acquistato il coupon. È la data di regolamento del titolo o la data successiva alla data di emissione quando il titolo viene scambiato per l'acquirente.
  2. Scadenza (argomento obbligatorio) - Questa è la data di scadenza del titolo o la data in cui scade il titolo.
  3. Pr (argomento obbligatorio): prezzo del titolo per valore nominale di $ 100.
  4. Rimborso (argomento obbligatorio) - Questo è il valore di rimborso del titolo per un valore nominale di $ 100.
  5. Base (argomento facoltativo): definisce la base del conteggio dei giorni utilizzata nel calcolo. I valori possibili possono essere i seguenti:

BaseBase del conteggio dei giorni
0 o omessoUSA (NASD) 30/360
1Effettivo / effettivo
2Effettivo / 360
3Effettivo / 365
4Europea 30/360

Come utilizzare la funzione DISC in Excel?

Per comprendere gli usi della funzione DISC, consideriamo alcuni esempi:

Esempio 1

Supponiamo che ci vengano forniti i seguenti dati:

Funzione DISC

La formula da utilizzare è:

Funzione DISC - Esempio 1

Otteniamo un risultato del 3%. Se il risultato è in formato numerico, dobbiamo convertirlo in formato percentuale.

Nell'esempio sopra:

  1. Abbiamo omesso l'argomento base, quindi la funzione lo ha preso come 0, che denota la base di conteggio dei giorni 30/360 degli Stati Uniti (NADS)).
  2. Abbiamo fornito gli argomenti della data alla funzione DISC come riferimenti a celle contenenti date. Se il formato della data non viene utilizzato, otterremo un errore come risultato.

Esempio 2

Facciamo un altro esempio. Supponiamo che ci vengano fornite informazioni su un'obbligazione europea:

Funzione DISC - Esempio 2

La formula da utilizzare è:

Funzione DISC - Esempio 2a

Otteniamo un risultato del 13%. Nell'esempio:

  1. Abbiamo utilizzato la base 4, quindi la funzione l'ha presa come 4, che denota la base di conteggio europea 30/360.
  2. Abbiamo fornito gli argomenti della data alla funzione DISC come riferimenti a celle contenenti date. Ricorda, in base alle impostazioni del tuo sistema, le rappresentazioni testuali delle date nelle funzioni di Excel possono variare.

Cose da ricordare sulla funzione DISC

  • #NUM! errore - Si verifica quando:
    • La data di scadenza indicata è minore o uguale alla data di regolamento.
    • Gli input per gli argomenti pr, redemption o basis sono valori numerici non validi. Cioè, se pr è minore o uguale a 0, se il rimborso è minore o uguale a 0, o la base data nella formula non è uguale a 1, 2, 3 o 4.
  • Liquidazione, scadenza e base vengono troncati a numeri interi.
  • Le date vengono memorizzate in numeri di serie sequenziali, quindi possono essere utilizzate nei calcoli. Per impostazione predefinita, il 1 gennaio 1900 è il numero di serie 1 e il 16 luglio 2016 è il numero di serie 42567 perché sono 42.567 giorni dopo il 1 gennaio 1900.
  • #VALORE! errore - Si verifica quando:
    • La data di scadenza indicata o la data di regolamento non è una data Excel valida.
    • Uno qualsiasi degli argomenti forniti è un valore non numerico.

Fare clic qui per scaricare il file Excel di esempio

Risorse addizionali

Grazie per aver letto la guida di Finance alla funzione DISCO di Excel. Prendendo il tempo per imparare e padroneggiare queste funzioni di Excel, accelererai notevolmente la tua analisi finanziaria. Per saperne di più, consulta queste risorse finanziarie aggiuntive:

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