L'Automated Customer Account Service (ACATS) è un sistema elettronico negli Stati Uniti che consente il trasferimento regolare di titoli finanziari di un cliente dal conto di trading di un'istituzione al conto di trading di un altro. Le istituzioni sono generalmente società di intermediazione Intermediazione Un'intermediazione fornisce servizi di intermediazione in vari settori, ad esempio, investimenti, ottenimento di un prestito o acquisto di proprietà immobiliari. Un broker è un intermediario che o le banche.
Molti diversi tipi di attività e prodotti di investimento vengono trasferiti utilizzando ACATS, come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, rendite, opzioni, fondi comuni di investimento e contanti. Per le transazioni in fondi comuni, ACATS è collegato al sistema Fondo / SERV dell'NSCC. Il sistema facilita la registrazione rapida dei fondi quando vengono effettuati trasferimenti di account.
Mentre, per il trasferimento delle attività assicurative, ACATS si collega con Insurance Processing Service (IPS) per fornire le informazioni necessarie per la nuova registrazione tra due società. Un trasferimento tramite ACATS richiede circa sei giorni lavorativi per l'elaborazione. Tuttavia, le transazioni ACATS non sono garantite e, pertanto, possono essere annullate se una delle parti nel trasferimento è inadempiente.
Il sistema è stato sviluppato dalla National Securities Clearing Corporation (NSCC) National Securities Clearing Corporation (NSCC) La National Securities Clearing Corporation (NSCC) fornisce servizi di gestione del rischio, regolamento e compensazione al mercato borsistico statunitense, che è poi diventato filiale di Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC). Il sistema ha sostituito un precedente sistema di trasferimento di risorse, che era manuale.
DTCC è una holding privata di proprietà di varie banche e istituzioni finanziarie che gestiscono la maggior parte delle transazioni in titoli negli Stati Uniti. Solo le aziende che sono membri dell'NSCC possono utilizzare ACATS. Le banche devono essere membri di DTCC per utilizzare ACATS.
Sommario
- L'Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) è un sistema automatizzato che aiuta a trasferire le risorse da un conto di trading del cliente a un altro.
- ACATS è stato sviluppato dalla National Securities Clearing Corporation e ha sostituito un sistema precedente, che era uno manuale.
- Il sistema aiuta i trader a scambiare vari tipi di asset e fornisce una procedura standardizzata efficiente.
Come funziona un servizio di account cliente automatizzato?
Un trasferimento di conto standard tra due membri broker-dealer seguirà i passaggi seguenti:
- Il membro ricevente avvia il trasferimento inviando un modulo TI (Transfer Information) ad ACATS. Il modulo è noto anche come TIF (Transfer Initiation Form).
- Un numero di controllo viene assegnato da ACATS al trasferimento per riferimento futuro. ACATS informa inoltre sia il membro che effettua la consegna che il membro ricevente identificato nel TIF. Mette anche il trasferimento richiesto nello stato "RICHIESTA" nel sistema. Se le informazioni fornite sono incomplete o nel formato sbagliato, ACATS rifiuta la richiesta e informa il membro che ha avviato la richiesta.
- Il membro che effettua la consegna aggiunge i beni da trasferire o rifiuta il trasferimento. Il membro ha un giorno lavorativo per rispondere all'output.
- Una volta che il membro che effettua la consegna aggiunge i beni che devono essere trasferiti, entrambe le parti del trasferimento hanno la possibilità di controllare i beni selezionati. ACATS trasferisce lo stato a "REVISIONE" ed entrambi i membri hanno due giorni lavorativi per esaminare le risorse. Nel caso in cui il membro che effettua la consegna decida di aggiungere, eliminare o modificare le risorse elencate, ACATS trasferisce lo stato a "REVISIONE-REGOLAZIONE-CONSEGNA" e fornisce automaticamente un giorno lavorativo aggiuntivo a entrambe le parti per esaminare le risorse.
- A causa della natura dei fondi comuni di investimento Fondi comuni di investimento Un fondo comune di investimento è un insieme di denaro raccolto da molti investitori allo scopo di investire in azioni, obbligazioni o altri titoli. I fondi comuni di investimento sono di proprietà di un gruppo di investitori e gestiti da professionisti. Per conoscere i vari tipi di fondi, come funzionano e i vantaggi e i compromessi dell'investimento in essi e delle attività assicurative, il membro ricevente deve presentare i moduli di ri-registrazione del fondo comune e dell'assicurazione necessari.
- Al termine del periodo di revisione, ACATS trasferirà l'account allo stato "SETTLE PREP". Il periodo dura un giorno lavorativo e nessuna parte può apportare ulteriori aggiornamenti o modifiche al trasferimento.
- ACATS rilascerà quindi una relazione ad entrambe le parti informandole dei beni oggetto del trasferimento. I membri avranno interfacce di regolamento e ACATS invierà le risorse di regolamento alle interfacce.
- Dopo il trasferimento, ACATS sposta l'account nello stato "SETTLE CLOSE" nel sistema. Tramite il regolamento in denaro di NSCC, al membro che effettua la consegna verrà addebitato il valore di mercato delle attività e al membro ricevente verrà accreditato il valore di mercato delle attività.
La stessa procedura viene seguita, anche se si tratta di liquidità. Tuttavia, se una delle parti è una banca in un trasferimento di attività in contanti, viene regolato tramite un ordine di pagamento di sicurezza (SPO) presso DTCC.
Vantaggi di ACATS
- ACATS è efficiente in termini di costi e tempi.
- È conforme ai requisiti FINRA.
- Il servizio può gestire facilmente più cicli di elaborazione.
- Accelera gli insediamenti ed è sicuro.
Risorse addizionali
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- Bonifico Bancario Bonifico Bancario Il bonifico bancario è il trasferimento elettronico di fondi tra persone o entità. Consente alle persone in luoghi distanti in tutto il mondo di trasferire in sicurezza
