Come essere un analista finanziario di livello mondiale

Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di apprendere le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Se è così, allora questa è la guida definitiva per te su come diventare il miglior analista che puoi essere. Il nostro approccio si chiama The Analyst Trifecta®.

Questa guida è suddivisa in tre sezioni principali:

  1. Analytics
  2. Presentazione
  3. Abilità trasversali

Tutti e tre questi sono tenuti a raggiungere la vetta e d'ora in poi verranno denominati The Analyst Trifecta®.

Questa guida ti aiuterà ad avere successo nella maggior parte dei lavori sulla nostra mappa della carriera. Dai un'occhiata alla nostra mappa della carriera per vedere quale lavoro ti si addice meglio!

L'analista Trifecta

The Analyst Trifecta® Part 1 - Analytics

Un analista finanziario di livello mondiale vive e respira numeri, calcoli e interpretazioni. Sanno come distillare grandi quantità di dati in un formato semplice e facilmente digeribile. Hanno un'attenzione incrollabile ai dettagli e sognano in numero.

I migliori analisti sanno come raccogliere, organizzare, analizzare e interpretare i dati. Ciascuno di questi quattro passaggi è ugualmente importante e costituisce la base su cui è costruita la loro carriera.

Raccolta dati

La raccolta dei dati è il primo passo logico. Può sembrare semplice, ma è importante sapere dove cercare informazioni e come ottenerle. Abbiamo fornito un elenco di fonti di dati finanziari Dati finanziari Dove trovare i dati per gli analisti finanziari: Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR e altre fonti di dati finanziari per gli analisti finanziari online sul nostro sito Web dove gli analisti finanziari in genere iniziano la loro ricerca. Tuttavia, conoscere queste fonti non è tutto ciò che serve per raccogliere dati. Sono i rapporti e le sezioni specifici di questi rapporti che sono più importanti. Ad esempio, un analista di base saprà estrarre il report 10K di un'azienda da Bloomberg, ma un analista avanzato saprà esattamente a quali note passare e quali parti dell'MD&A (Discussione e analisi sulla gestione) forniscono la maggior parte delle informazioni.

Organizzazione dei dati

L'organizzazione dei dati in una struttura pulita è fondamentale. Potresti aver centrato il "jackpot" con un grande dump di dati, ma se non è ben organizzato, l'analisi che si basa su di esso sarà un disastro da controllare. La fiducia nei risultati sarà ridotta. È importante pianificare la modellazione finanziaria Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. con un quadro logico e strutturare i dati con una visione a lungo termine di come sarà il prodotto finale. Ciò è particolarmente importante nella modellazione finanziaria, dove le migliori pratiche sulla strutturazione sono ciò che separa i buoni analisti dai grandi.Consulta la nostra guida completa alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria contiene suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro per saperne di più.

Analisi finanziaria

L'analisi dei dati è ciò che in genere pensiamo come il lavoro principale di un analista, da cui il nome. In questa fase, è il momento di iniziare a calcolare metriche e rapporti (ad esempio, multiplo EBITDA EV / EBITDA Il multiplo EBITDA è un rapporto finanziario che confronta l'Enterprise Value di un'azienda con il suo EBITDA annuale. Questo multiplo viene utilizzato per determinare il valore di un'azienda e confrontare al valore di altre attività simili. Il multiplo dell'EBITDA di un'azienda fornisce un rapporto normalizzato per le differenze nella struttura del capitale), tassi di rendimento (ad esempio ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) è un tipo di ritorno sull'investimento (ROI) metrica che misura la redditività di un'azienda in relazione al suo patrimonio totale. Questo rapporto indica il rendimento di un'azienda confrontando l'utile (reddito netto) "sta generando il capitale investito in attività. ), rischi, accrescimento / diluizione e IRR Tasso di rendimento interno (IRR) Il tasso di rendimento interno (IRR) è il tasso di sconto che azzera il valore attuale netto (VAN) di un progetto. In altre parole, è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. . È qui che diventano utili competenze di contabilità e finanza acute e molti analisti colgono l'opportunità per mostrare le proprie capacità analizzando le informazioni nel modo più perspicace e intuitivo. È anche il punto in cui l'analista può iniziare ad avere un impatto diretto sulla storia che viene raccontata con i dati, sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".e IRR Tasso di rendimento interno (IRR) Il tasso di rendimento interno (IRR) è il tasso di sconto che rende zero il valore attuale netto (VAN) di un progetto. In altre parole, è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. . È qui che diventano utili competenze di contabilità e finanza acute e molti analisti colgono l'opportunità per mettere in mostra le proprie capacità analizzando le informazioni nel modo più perspicace e intuitivo. È anche il punto in cui l'analista può iniziare ad avere un impatto diretto sulla storia che viene raccontata con i dati, sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".e IRR Tasso di rendimento interno (IRR) Il tasso di rendimento interno (IRR) è il tasso di sconto che rende zero il valore attuale netto (VAN) di un progetto. In altre parole, è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. . È qui che diventano utili competenze di contabilità e finanza acute e molti analisti colgono l'opportunità per mettere in mostra le proprie capacità analizzando le informazioni nel modo più perspicace e intuitivo. È anche il punto in cui l'analista può iniziare ad avere un impatto diretto sulla storia che viene raccontata con i dati, sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. . È qui che diventano utili competenze di contabilità e finanza acute e molti analisti colgono l'opportunità per mettere in mostra le proprie capacità analizzando le informazioni nel modo più perspicace e intuitivo. È anche il punto in cui l'analista può iniziare ad avere un impatto diretto sulla storia che viene raccontata con i dati, sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. . È qui che diventano utili competenze di contabilità e finanza acute e molti analisti colgono l'opportunità per mostrare le proprie capacità analizzando le informazioni nel modo più perspicace e intuitivo. È anche il punto in cui l'analista può iniziare ad avere un impatto diretto sulla storia che viene raccontata con i dati, sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".sia che si tratti di confermare una tesi, supportare l'agenda di un cliente o arrivare alla "verità".

Interpretazione e raccomandazioni

L'interpretazione è il luogo in cui gli analisti finanziari di livello mondiale brillano e mostrano le loro capacità nel formulare raccomandazioni. È qui che raggiungiamo il "e allora?" parte dell'analisi ed è il momento di suggerire alcune azioni specifiche. Un grande analista sa che qui devono stare attenti: questo è il ponte tra il punto in cui finisce il loro lavoro e i dirigenti. È importante fornire suggerimenti perspicaci, ma in genere non è saggio promuovere un'agenda o una visione estrema. Detto questo, si spera che a lungo termine prevarrà un consiglio obiettivo. Per aiutarti a raggiungere questo livello, abbiamo progettato un ampio programma di formazione online.

The Analyst Trifecta® Part 2 - Presentazione

Di questo si parla molto meno dell'analisi, ma è comunque incredibilmente importante. Una parte significativa del lavoro di un analista consiste nella creazione di presentazioni accattivanti (ad esempio, libri di presentazione sull'investment banking Libro di presentazione sull'investment banking Come creare un libro di presentazione sull'investment banking. Questa guida ti insegnerà cosa è incluso, come creare un libro di presentazione IB e fornisce esempi di diapositive), documenti, promemoria (ad es. greensheets Greensheet Un Greensheet è un riepilogo degli attributi chiave dell'emittente di un titolo offerto utilizzato dalla forza vendita quando sollecita manifestazioni di interesse da) e altre forme di comunicazione interna o esterna. È assolutamente fondamentale che questi documenti siano scritti bene, visivamente accattivanti e persuasivi.

I due aspetti principali della comunicazione su cui ci baseremo in questa guida sono la comunicazione scritta e visiva.

Comunicazione scritta

Le capacità di comunicazione scritta possono creare o distruggere un analista. Anche se la maggior parte dei tuoi sforzi (su base temporale) sarà spesa per eseguire analisi quantitative, è l'espressione delle tue scoperte che conta di più. Cosa costituisce una buona comunicazione scritta per un analista finanziario di livello mondiale? Una forte comunicazione scritta si riduce alla struttura, agli argomenti e ai punti di supporto degli analisti. È importante isolare l'argomento centrale e martellare quel punto a casa con informazioni di supporto pertinenti. Ci vuole pratica, ma c'è un'abilità nello scrivere documenti aziendali persuasivi che un analista dovrebbe sforzarsi di sviluppare nel tempo. Dai un'occhiata ai nostri modelli per una lettera di intenti Lettera di intenti (LOI) Scarica il modello di lettera di intenti (LOI) di Finance. Una LOI delinea i termini eaccordi di una transazione prima della firma dei documenti finali. I punti principali che sono tipicamente inclusi in una lettera di intenti includono: panoramica e struttura della transazione, tempistica, due diligence, riservatezza, esclusività o un term sheet Modello del term sheet Scarica il nostro esempio del modello del term sheet. Un term sheet delinea i termini e le condizioni di base in base a un'opportunità di investimento e un accordo non vincolante per alcuni esempi di buona comunicazione scritta.Un term sheet delinea i termini e le condizioni di base di un'opportunità di investimento e un accordo non vincolante per alcuni esempi di buona comunicazione scritta.Un term sheet delinea i termini e le condizioni di base di un'opportunità di investimento e un accordo non vincolante per alcuni esempi di buona comunicazione scritta.

Visualizzazione dati

La rappresentazione visiva dei dati è al centro di una buona analisi finanziaria. È importante creare tabelle e grafici che rendano le informazioni facili da seguire, con suggerimenti chiari e una sensazione di sicurezza. Questa è un'area in cui la finanza può aiutare, poiché abbiamo progettato diversi corsi che ti guidano attraverso il processo di creazione di splendidi output di Excel, passo dopo passo. I nostri corsi avanzati di Excel e visualizzazione dei dati includono lezioni sulla creazione di vari tipi di grafici per libri di presentazione, rapporti di ricerca o altri documenti.

The Analyst Trifecta® Part 3 - Soft Skills

Questa parte della tripletta è assolutamente critica, ma spesso riceve la minima formazione, sviluppo o concentrazione. È facile concentrarsi sulla formazione sulla modellazione finanziaria, ma non sarà sufficiente per distinguersi. Le aree di competenze trasversali su cui un analista finanziario di livello mondiale deve lavorare sono comunicazione, politica e personal branding.

Comunicazione

La comunicazione orale è probabilmente il sottoinsieme della comunicazione focalizzato meno praticato e affittato, ma è molto importante per gli analisti finanziari. Per salire di livello, devi essere in grado di tenere testa a una teleconferenza con un cliente o con un dirigente e comunicare i tuoi pensieri in modo efficace. Una buona comunicazione richiede fiducia, consapevolezza e capacità di leggere le altre persone. Se riesci a leggerli, c'è speranza di modificare il tuo approccio in base al feedback non verbale che ti danno.

Politica

La politica può essere una parolaccia e molte persone preferiscono non parlarne o fingere che non esista nella loro organizzazione. Il fatto è che, non appena hai due o più persone che lavorano insieme, c'è il potenziale per la politica. Il suggerimento qui è di non diventare una persona altamente politica, è semplicemente di essere consapevole della politica nella tua organizzazione e di avere un piano per gestire la politica. Gli analisti spesso prendono decisioni senza tener conto delle implicazioni politiche e ciò può ritorcersi contro. Al contrario, coloro che sono in grado di navigare nel sistema sembrano aumentare più rapidamente.

Alla fine della giornata, assicurati che:

1) Comprendi la politica della tua organizzazione.

2) Realizzi una strategia su come navigare con successo nella politica della tua organizzazione.

3) Controlli costantemente te stesso per rimanere con i piedi per terra.

Marchio personale

Gestire il tuo marchio personale può significare diverse cose. Fondamentalmente, significa comportarsi in modo tale da far sì che colleghi e clienti ti rispettino, si divertano a lavorare con te e ti vedano come un grande successo. Questo è più facile a dirsi che a farsi poiché ci vuole una vita di buone decisioni per costruire un forte marchio personale. Basta una cattiva decisione per distruggerlo.

I nostri consigli per costruire il miglior marchio personale sono:

1) Tieni sempre un atteggiamento positivo.

2) Lavora bene con i compagni di squadra e non creare drammi.

3) Attenersi sempre a ciò che si promette di fare e ad operare con il massimo livello di integrità.

Altre guide e formazione per analisti finanziari

Grazie per aver letto questa panoramica di The Analyst Trifecta®. Abbiamo progettato molte altre guide per aiutarti a diventare un analista finanziario di livello mondiale. Le nostre guide più popolari includono:

  • Come farsi assumere come analista Guida per diventare un analista finanziario Come diventare un analista finanziario. Segui la guida di Finance su networking, curriculum, interviste, capacità di modellazione finanziaria e altro ancora. Abbiamo aiutato migliaia di persone a diventare analisti finanziari nel corso degli anni e sappiamo esattamente cosa ci vuole.
  • Come trovare un lavoro nell'investment banking Come trovare un lavoro nell'investment banking? Questa guida illustrerà come ottenere un lavoro nell'investment banking utilizzando le tre tattiche principali: networking e curriculum, preparazione al colloquio e competenze tecniche
  • Guida alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria copre suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro
  • Capacità di modellazione finanziaria Capacità di modellazione finanziaria Scopri le 10 più importanti capacità di modellazione finanziaria e cosa è necessario per essere bravi nella modellazione finanziaria in Excel. Competenze più importanti: contabilità
  • Mappa della carriera

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