Cos'è la copertura?

La copertura è una strategia finanziaria che dovrebbe essere compresa e utilizzata dagli investitori Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Confronta private equity vs venture capital vs angel e seed investor in termini di rischio, fase dell'attività, dimensione e tipo di investimento, metriche , gestione. Questa guida fornisce un confronto dettagliato tra private equity vs venture capital vs angel e seed investor. È facile confondere le tre classi di investitori a causa dei vantaggi che offre. Come investimento, protegge le finanze di un individuo dall'esposizione a una situazione rischiosa che può portare alla perdita di valore. Tuttavia, la copertura non significa necessariamente che gli investimenti non perderanno affatto valore. Piuttosto, nel caso in cui ciò accada, le perdite saranno mitigate dai guadagni in un altro investimento.

Copertura

La copertura è riconoscere i pericoli che derivano da ogni investimento e scegliere di essere protetti da qualsiasi evento sfavorevole che possa influire sulle proprie finanze. Un chiaro esempio di ciò è ottenere un'assicurazione auto. In caso di incidente stradale, la polizza assicurativa si farà carico di almeno una parte dei costi di riparazione.

Come funzionano le strategie di copertura?

La copertura è l'equilibrio che supporta qualsiasi tipo di investimento. Una forma comune di copertura è un derivato Opzione Greci Opzione I greci sono misure finanziarie della sensibilità del prezzo di un'opzione ai suoi parametri determinanti sottostanti, come la volatilità o il prezzo dell'attività sottostante. I greci sono utilizzati nell'analisi di un portafoglio di opzioni e nell'analisi di sensitività di un'opzione o di un contratto il cui valore è misurato da un'attività sottostante. Supponiamo, ad esempio, che un investitore acquisti azioni di una società sperando che il prezzo di tali azioni aumenti. Tuttavia, al contrario, il prezzo precipita e lascia l'investitore in perdita.

Tali incidenti possono essere mitigati se l'investitore utilizza un'opzione per garantire che l'impatto di tale evento negativo venga bilanciato. Un'opzione Opzioni: call e put Un'opzione è una forma di contratto derivato che conferisce al titolare il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere un'attività entro una certa data (data di scadenza) a un prezzo specificato (prezzo di esercizio). Esistono due tipi di opzioni: call e put. Le opzioni statunitensi possono essere esercitate in qualsiasi momento è un accordo che consente all'investitore di acquistare o vendere un'azione a un prezzo concordato entro un determinato periodo di tempo. In questo caso, un'opzione put consentirebbe all'investitore di realizzare un profitto dal calo del prezzo del titolo. Quel profitto compenserebbe almeno una parte della sua perdita dall'acquisto delle azioni. Questa è considerata una delle strategie di copertura più efficaci.

Esempi di strategie di copertura

Esistono varie strategie di copertura e ognuna è unica. Gli investitori sono incoraggiati a utilizzare non solo una strategia, ma diverse per i migliori risultati. Di seguito sono riportate alcune delle strategie di copertura più comuni che gli investitori dovrebbero considerare:

1. Diversificazione

L'adagio che dice "non mettere tutte le uova nello stesso paniere" non invecchia mai, e in realtà ha senso anche in finanza. La diversificazione è quando un investitore investe le sue finanze in investimenti che non si muovono in una direzione uniforme. In poche parole, sta investendo in una varietà di attività che non sono correlate tra loro in modo che se una di queste diminuisce, le altre potrebbero aumentare.

Ad esempio, un uomo d'affari acquista azioni da un hotel, un ospedale privato e una catena di centri commerciali. Se il settore del turismo in cui opera l'hotel è influenzato da un evento negativo, gli altri investimenti non saranno influenzati perché non sono correlati.

2. Arbitraggio

L'arbitraggio Arbitraggio L'arbitraggio è la strategia per trarre vantaggio dalle differenze di prezzo in diversi mercati per lo stesso asset. Perché ciò avvenga, deve esserci una situazione di almeno due attività equivalenti con prezzi diversi. In sostanza, l'arbitraggio è una situazione in cui un trader può trarre profitto da una strategia molto semplice ma molto intelligente. Si tratta di acquistare un prodotto e venderlo immediatamente su un altro mercato a un prezzo più alto; quindi, realizzando piccoli ma costanti profitti. La strategia è più comunemente utilizzata nel mercato azionario.

Facciamo un esempio molto semplice di uno studente delle scuole medie che acquista un paio di scarpe Asics dal negozio outlet che è vicino a casa sua per soli $ 45 e le vende al suo compagno di scuola per $ 70. Il compagno di scuola è felice di trovare un prezzo molto più conveniente rispetto al grande magazzino che lo vende per $ 110.

3. Media verso il basso

La strategia di ribasso medio prevede l'acquisto di più unità di un particolare prodotto anche se il costo o il prezzo di vendita del prodotto è diminuito. Gli investitori in azioni utilizzano spesso questa strategia di copertura dei propri investimenti. Se il prezzo di un'azione che hanno precedentemente acquistato diminuisce in modo significativo, acquistano più azioni a un prezzo inferiore. Quindi, se il prezzo sale al punto tra i loro due prezzi di acquisto, i profitti del secondo acquisto possono compensare le perdite del primo.

4. Rimanere in contanti

Questa strategia è così semplice come sembra. L'investitore conserva parte del suo denaro in contanti, proteggendosi da potenziali perdite nei suoi investimenti.

Aree di copertura

La copertura può essere utilizzata in varie aree come le materie prime, che includono cose come gas, petrolio, prodotti a base di carne, latticini, zucchero e altri.

Un'altra area sono i titoli, che si trovano più comunemente sotto forma di azioni e obbligazioni. Obbligazioni Le obbligazioni sono titoli a reddito fisso emessi da società e governi per raccogliere capitali. L'emittente dell'obbligazione prende in prestito il capitale dall'obbligazionista e gli effettua pagamenti fissi a un tasso di interesse fisso (o variabile) per un determinato periodo. . Gli investitori possono acquistare titoli senza impossessarsi di nulla di fisico, rendendoli una proprietà facilmente negoziabile. Le valute possono anche essere coperte, così come i tassi di interesse e le condizioni meteorologiche.

Pensieri finali

La copertura è un'importante protezione che gli investitori possono utilizzare per proteggere i propri investimenti da cambiamenti improvvisi e imprevisti nei mercati finanziari.

Risorse addizionali

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  • Acquistare a margine Acquistare a margine di negoziazione o acquistare a margine significa offrire garanzie, di solito con il proprio broker, per prendere in prestito fondi per acquistare titoli. In azioni, questo può anche significare acquistare a margine utilizzando una parte dei profitti sulle posizioni aperte nel tuo portafoglio per acquistare azioni aggiuntive.
  • Posizioni lunghe e corte Posizioni lunghe e corte Nell'investimento, le posizioni lunghe e corte rappresentano le scommesse direzionali degli investitori che un titolo salirà (se lungo) o scenderà (se corto). Nel trading di asset, un investitore può assumere due tipi di posizioni: long e short. Un investitore può acquistare un asset (andando a lungo) o venderlo (andando a breve).
  • Stock Option Stock Option Una stock option è un contratto tra due parti che conferisce all'acquirente il diritto di acquistare o vendere azioni sottostanti a un prezzo predeterminato ed entro un periodo di tempo specificato. Un venditore di stock option è chiamato option writer, dove al venditore viene pagato un premio dal contratto acquistato dall'acquirente di stock option.
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