Se vuoi imparare Excel per la finanza, sei nel posto giusto. In Finance, la nostra missione è aiutarti a far progredire la tua carriera di analista finanziario ... ed essere un esperto di Excel è una parte importante di questo.
In questa guida, abbiamo suddiviso quelle che riteniamo siano le funzioni Excel più importanti per i professionisti della finanza. Se ti fai strada attraverso questo elenco, siamo certi che sarai ben preparato per essere un analista finanziario di livello mondiale. La guida Analyst Trifecta® La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali in Excel.
Le 10 migliori funzioni di Excel per la finanza
Ecco le 10 principali funzioni e formule più importanti che devi conoscere, chiare e semplici. Segui questa guida e sarai pronto per affrontare qualsiasi problema finanziario in Excel. Va notato che mentre ciascuna di queste formule e funzioni sono utili indipendentemente, possono anche essere utilizzate in combinazioni che le rendono ancora più potenti. Indicheremo queste combinazioni ove possibile.
# 1 XNPV
Formula: = XNPV (discount_rate, cash_flows, date)
La formula numero uno in Excel per i professionisti della finanza deve essere XNPV. Qualsiasi analisi di valutazione volta a determinare il valore di un'azienda dovrà determinare il valore attuale netto (NPV) di una serie di flussi di cassa.
A differenza della normale funzione NPV in Excel, XNPV tiene conto di date specifiche per i flussi di cassa ed è, quindi, molto più utile e preciso.
Per saperne di più, controlla il nostro corso gratuito Excel Crash.
# 2 XIRR
Formula: = XIRR (flussi di cassa, date)
Strettamente correlata a XNPV, un'altra importante funzione è XIRR XIRR vs IRR Perché usare XIRR vs IRR. XIRR assegna date specifiche a ogni singolo flusso di cassa rendendolo più preciso dell'IRR durante la creazione di un modello finanziario in Excel. , che determina il tasso di rendimento interno per una serie di flussi di cassa, date specifiche date.
XIRR dovrebbe sempre essere utilizzato rispetto alla normale formula IRR, poiché è molto improbabile che i periodi di tempo tra i flussi di cassa siano tutti esattamente uguali.
Per saperne di più, consulta la nostra guida che confronta XIRR vs IRR in Excel XIRR vs IRR Perché usare XIRR vs IRR. XIRR assegna date specifiche a ogni singolo flusso di cassa rendendolo più preciso dell'IRR durante la creazione di un modello finanziario in Excel. .
# 3 MIRR
Formula: = MIRR (flussi di cassa, costo del prestito, tasso di reinvestimento)
Ecco un'altra variazione del tasso di rendimento interno Tasso di rendimento interno (IRR) Il tasso di rendimento interno (IRR) è il tasso di sconto che rende zero il valore attuale netto (NPV) di un progetto. In altre parole, è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. è molto importante per i professionisti della finanza. La M sta per Modified e questa formula è particolarmente utile se la liquidità di un investimento viene investita in un investimento diverso.
Ad esempio, immagina se il flusso di cassa di un'azienda privata viene quindi investito in titoli di stato.
Se l'attività è ad alto rendimento e produce un tasso di rendimento interno (IRR) del 18% IRR Il tasso di rendimento interno (IRR) è il tasso di sconto che rende zero il valore attuale netto (VAN) di un progetto. In altre parole, è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. , ma il denaro lungo la strada viene reinvestito in un'obbligazione solo all'8%, il tasso di rendimento interno IRR (IRR) combinato Il tasso di rendimento interno (IRR) è il tasso di sconto che rende il valore attuale netto (NPV) di un progetto zero. In altre parole, è il tasso di rendimento annuo composto previsto che verrà guadagnato su un progetto o un investimento. sarà molto inferiore al 18% (sarà del 15%, come mostrato nell'esempio sotto).
Di seguito è riportato un esempio di MIRR in azione.
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# 4 PMT
Formula: = PMT (tasso, numero di periodi, valore attuale)
Questa è una funzione molto comune in Excel per i professionisti finanziari che lavorano con la modellazione finanziaria immobiliare REFM Il nostro corso REFM è progettato per insegnarti a costruire un modello finanziario di sviluppo immobiliare da scrath in Excel. Ottieni subito il nostro corso REFM. La formula è più facilmente pensabile come un calcolatore di pagamento ipotecario.
Dato un tasso di interesse, un numero di periodi di tempo (anni, mesi, ecc.) E il valore totale del prestito (ad es. Mutuo), puoi facilmente capire quanto saranno i pagamenti.
Ricorda che questo produce il pagamento totale, che include sia il capitale che gli interessi.
Vedere un esempio di seguito che mostra quali saranno i pagamenti annuali e mensili per un mutuo da $ 1 milione con una durata di 30 anni e un tasso di interesse del 4,5%.
Per saperne di più, guarda il nostro corso di modellazione finanziaria immobiliare!
# 5 IPMT
Formula: = IPMT (tasso, periodo corrente #, numero totale di periodi, valore attuale)
IPMT calcola la parte degli interessi di un pagamento di debito fisso. Questa funzione di Excel funziona molto bene insieme alla funzione PMT sopra. Separando i pagamenti degli interessi in ciascun periodo, possiamo quindi arrivare ai pagamenti principali in ciascun periodo prendendo la differenza di PMT e IMPT.
Nell'esempio seguente, possiamo vedere che il pagamento degli interessi nell'anno 5 è di $ 41.844 su un prestito di 30 anni con un tasso di interesse del 4,5%.
EFFETTO # 6
Formula: = EFFETTO (tasso di interesse, numero di periodi all'anno)
Questa funzione finanziaria in Excel restituisce il tasso di interesse annuale effettivo per la composizione non annuale. Questa è una funzione molto importante in Excel per i professionisti finanziari, in particolare per coloro che si occupano di prestito o prestito.
Ad esempio, un tasso di interesse annuale (APR) del 20,0% che si compone mensilmente è in realtà un tasso di interesse annuale effettivo del 21,94%.
Vedere un esempio dettagliato di questa funzione di Excel di seguito.
# 7 DB
Formula: = DB (costo, valore di realizzo, durata / n. Periodi, periodo corrente)
Questa è un'ottima funzione di Excel per i contabili. Contabilità Le società di contabilità pubblica sono costituite da contabili il cui lavoro è servire aziende, privati, governi e organizzazioni non profit preparando bilanci, tasse e professionisti finanziari. Se si desidera evitare di creare un ampio programma di ammortamento a saldo decrescente (DB) Programma di ammortamento Un programma di ammortamento è necessario nella modellazione finanziaria per collegare i tre rendiconti finanziari (reddito, stato patrimoniale, flusso di cassa) in Excel, Excel può calcolare la spesa di ammortamento in ogni periodo con questa formula.
Di seguito è riportato un esempio di come utilizzare questa formula per determinare l'ammortamento DB.
Nella modellazione finanziaria Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. , gli analisti in genere creano manualmente un piano di ammortamento. Per saperne di più, dai un'occhiata alla nostra serie di corsi di modellazione finanziaria.
# 8 TARIFFA
Formula: = TASSO (numero di periodi, pagamento della cedola per periodo, prezzo dell'obbligazione, valore nominale dell'obbligazione, tipo)
La funzione TASSO può essere utilizzata per calcolare il rendimento alla scadenza di un titolo. Ciò è utile quando si determina il tasso di rendimento medio annuo ottenuto dall'acquisto di un'obbligazione.
# 9 FV
Formula: = FV (tasso, numero di periodi, pagamenti, valore iniziale, tipo)
Questa funzione è ottima se vuoi sapere quanti soldi avrai in futuro, dato un saldo iniziale, pagamenti regolari e un tasso di interesse composto.
Nell'esempio seguente, vedrai cosa succede a $ 25 milioni se cresce del 4,5% all'anno per 30 anni e riceve $ 1 milione all'anno in aggiunta al saldo totale. Il risultato è di 154,6 milioni di dollari.
Per saperne di più, controlla il nostro corso avanzato di formule Excel.
PENDENZA # 10
Formula: = SLOPE (variabile dipendente, variabile indipendente)
I professionisti della finanza devono spesso calcolare il Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) è la volatilità dei rendimenti di un'azienda, senza considerare la sua leva finanziaria. Prende in considerazione solo i suoi beni. Confronta il rischio di un'azienda unlevered con il rischio del mercato. Viene calcolato prendendo il beta del patrimonio netto e dividendolo per 1 più il debito corretto per le imposte rispetto al patrimonio netto (volatilità) di un titolo quando si eseguono analisi di valutazione e modelli finanziari. Mentre puoi prendere la Beta di un titolo da Bloomberg Financial Data Dove trovare i dati per gli analisti finanziari: Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR e altre fonti di dati finanziari per analisti finanziari online o da CapIQ CapIQ CapIQ (abbreviazione di Capital IQ) è una piattaforma di market intelligence progettata da Standard & Poor's (S&P).La piattaforma è ampiamente utilizzata in molte aree della finanza aziendale, tra cui investment banking, ricerca azionaria, gestione patrimoniale e altro ancora. La piattaforma Capital IQ fornisce ricerca, dati e analisi su privati, pubblici, è spesso la best practice per costruire da soli l'analisi in Excel.
La funzione di pendenza in Excel ti consente di calcolare facilmente Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) è la volatilità dei rendimenti per un'azienda, senza considerare la sua leva finanziaria. Prende in considerazione solo i suoi beni. Confronta il rischio di un'azienda unlevered con il rischio del mercato. Viene calcolato prendendo il beta del patrimonio netto e dividendolo per 1 più il debito corretto per le imposte in patrimonio netto, dati i rendimenti settimanali di un'azione e l'indice con cui si desidera confrontarlo.
L'esempio seguente mostra esattamente come calcolare la beta in Excel per l'analisi finanziaria.
Per saperne di più, dai un'occhiata ai nostri corsi di valutazione online.
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Altre risorse di Excel per la finanza
Ci auguriamo che questa sia stata una guida utile per Excel for Finance. In Finance ci proponiamo di aiutare ogni analista finanziario ad essere di livello mondiale. Le risorse finanziarie riportate di seguito saranno estremamente preziose per aiutarti in questo percorso.
Le risorse rilevanti includono:
- Formule avanzate di Excel Le formule avanzate di Excel devono conoscere Queste formule avanzate di Excel sono fondamentali da conoscere e porteranno le tue capacità di analisi finanziaria a un livello superiore. Funzioni avanzate di Excel che devi conoscere. Impara le 10 migliori formule di Excel che ogni analista finanziario di livello mondiale utilizza regolarmente. Queste abilità miglioreranno il lavoro sui fogli di calcolo in qualsiasi carriera
- Guida alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria copre suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro
- Come essere il miglior analista finanziario The Analyst Trifecta® Guide La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali
- Mappa della carriera finanziaria interattiva