Descrizione del lavoro del banchiere personale

Qui viene presentato un tipico esempio di descrizione del lavoro di un banchiere personale. In questa descrizione imparerai tutte le principali responsabilità, abilità, conoscenze ed esperienza necessarie per diventare un banchiere personale. Per prepararti alla tua carriera, inizia subito a seguire i corsi di finanza gratuiti di Finance!

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Descrizione del lavoro del banchiere personale - Responsabilità chiave

  • Aiuta i clienti ad aprire, gestire e ottimizzare i loro conti bancari e altri prodotti
  • Perseguire lead e potenziali clienti per espandere i servizi e i prodotti offerti
  • Fornire servizi di consulenza ai clienti in merito ai servizi finanziari disponibili
  • Indirizza i clienti a specialisti finanziari Profilo di carriera nel settore bancario commerciale Un percorso di carriera nel settore bancario commerciale consiste nel fornire ai clienti prodotti di credito come prestiti a termine, linee di credito revolving, strutture sindacate, servizi di gestione della liquidità e altri prodotti a reddito fisso. In qualità di analista del credito o account manager, fornisci consulenza finanziaria in caso di esigenze specifiche
  • Risolvi i problemi relativi agli account dei clienti
  • Svolgere altri compiti amministrativi (come l'inserimento di dati nel software interno)

Descrizione del lavoro del banchiere personale - Abilità, conoscenza ed esperienza

  • Conoscenza delle migliori pratiche e normative in materia di banca personale
  • Esperienza nelle vendite e / o nel servizio clienti
  • È richiesta una conoscenza pratica del software MS Office; la conoscenza del software bancario è un vantaggio
  • Eccellenti capacità di comunicazione
  • Laurea in Contabilità Contabilità Le società di contabilità pubblica sono costituite da contabili il cui lavoro è servire aziende, privati, governi e organizzazioni non profit preparando bilanci, tasse, finanza o un campo quantitativo simile
  • Comprensione di base dei prodotti e servizi bancari al dettaglio

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Cos'è il personal banking?

I banchieri personali aiutano i clienti a gestire il proprio denaro in modo da bilanciare il rischio Definizione di avversione al rischio Qualcuno che è avverso al rischio ha la caratteristica o il tratto di preferire evitare la perdita rispetto al guadagno. Questa caratteristica è solitamente attribuita agli investitori o ai partecipanti al mercato che preferiscono investimenti con rendimenti inferiori e rischi relativamente noti rispetto a investimenti con rendimenti potenzialmente più elevati ma anche con maggiore incertezza e rischio maggiore. e ritorno. Questi professionisti del banchiere personale devono avere una conoscenza del settore bancario e dei diversi prodotti di investimento e risparmio offerti. I requisiti accademici e di licenza per un banchiere personale possono variare a seconda dei servizi forniti.

La maggior parte dei personal banker si dedica ad assistere i clienti nel controllo dei propri conti bancari e di altre attività finanziarie. Il banchiere è responsabile della costruzione di una relazione a lungo termine con i clienti, in modo da affrontare al meglio le specifiche esigenze finanziarie di ogni singolo conto.

I personal banker possono anche essere indicati come agenti di vendita di merci, titoli o servizi finanziari. Sono responsabili dell'assunzione di compiti bancari e della supervisione delle attività finanziarie per questi conti personali. I banchieri personali dovrebbero essere a proprio agio con le tecniche di marketing e vendita.

Questa descrizione del lavoro di banchiere personale è stata influenzata dalle responsabilità delineate da società come Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina e UMB Financial Corporation.

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Mappa della carriera

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