Cos'è il dovere fiduciario?

Il dovere fiduciario è la responsabilità affidata ai fiduciari quando trattano con altre parti, in particolare in relazione a questioni finanziarie Gestione patrimoniale privata La gestione patrimoniale privata è una pratica di investimento che coinvolge pianificazione finanziaria, gestione fiscale, protezione patrimoniale e altri servizi finanziari per un patrimonio netto elevato persone fisiche (HNWI) o investitori accreditati. I gestori patrimoniali privati ​​creano uno stretto rapporto di lavoro con clienti facoltosi per aiutare a costruire un portafoglio che raggiunga gli obiettivi finanziari del cliente. . Nella maggior parte dei casi, significa che i doveri coinvolgono un fiduciario che sovrintende alla ricchezza dei propri clienti, che agisce per conto del cliente e nel suo migliore interesse.

Cos'è un fiduciario?

Per comprendere meglio il dovere fiduciario, è prima importante sapere cos'è un fiduciario. Un fiduciario ha responsabilità etiche e legali nei confronti dei suoi clienti - un rapporto che richiede fiducia e prudenza da parte del fiduciario. I clienti spesso affidano una quantità significativa di ricchezza a un fiduciario, sia sotto forma di denaro che di altre attività. Tipi di attività Le tipologie comuni di attività includono correnti, non correnti, fisiche, immateriali, operative e non operative. Identificare correttamente e.

Parte del ruolo del fiduciario è agire, sempre e prima di tutto, nel migliore interesse dei suoi clienti. Nella maggior parte dei casi, i fiduciari non dovrebbero trarre alcun vantaggio finanziario diretto dalle decisioni che prendono o dalle azioni che intraprendono per conto dei loro clienti. Se lo fanno, dovrebbe essere solo con il pieno consenso del cliente.

Esempi di relazioni fiduciarie

Un rapporto fiduciario è quello tra il fiduciario e il beneficiario o cliente. Di seguito sono elencati alcuni esempi di rapporti fiduciari:

• Broker Broker assicurativo commerciale Un broker assicurativo commerciale è un individuo incaricato di agire come intermediario tra fornitori di assicurazioni e clienti. L'esistenza di broker assicurativi commerciali contribuisce notevolmente a impedire ai clienti di perdersi nel mare di fornitori di assicurazioni affidabili e senza scrupoli. e presidi
• Trustee e beneficiari
• Avvocati e clienti

Non tutti i ruoli fiduciari sono svolti in relazione agli obblighi finanziari. Guida allo stipendio di un avvocato In questa guida allo stipendio di un avvocato, presentiamo una panoramica di diversi lavori di avvocato e dei loro stipendi intermedi corrispondenti per il 2018. Un avvocato, chiamato anche avvocato, è un professionista che esercita la professione legale. Le responsabilità includono fornire consulenza legale ai clienti durante procedimenti giudiziari e trattative legali. , per esempio, può o meno prendersi cura delle attività finanziarie di un individuo quando agisce in qualità di fiduciario.

In ogni tipo di rapporto fiduciario / cliente, è dovere del fiduciario agire in un modo che serva al meglio il suo cliente. Ciò significa non entrare in nessun altro rapporto che provocherebbe un conflitto di interessi, fare un piano d'azione con il cliente per garantire che il risultato desiderato dal cliente sia raggiunto, tenere il cliente aggiornato su eventuali avvenimenti e / o cambiamenti ed essere disponibile a rispondere alle domande o risolvere i problemi non appena si presentano.

Un classico esempio di violazione dei propri doveri fiduciari sarebbe un consulente finanziario Consulente finanziario Un consulente finanziario è un professionista finanziario che fornisce consulenza e consulenza sulle finanze di un individuo o di un'entità. I consulenti finanziari possono aiutare le persone e le aziende a raggiungere i loro obiettivi finanziari prima fornendo ai loro clienti strategie e modi per creare più ricchezza che guida un cliente verso l'investimento "A" anche se il fiduciario è consapevole che l'investimento "B" ha maggiori probabilità di generare il miglior ritorno sull'investimento - semplicemente perché il fiduciario guadagnerà una grande commissione convincendo il cliente a investire nell'investimento A. In un tale scenario, il fiduciario sta anteponendo il proprio miglior interesse al miglior interesse del proprio cliente.

Dovere fiduciario: un obbligo di rispetto

Il dovere fiduciario è uno degli obblighi più elevati e rispettati. I fiduciaria sono pagati per lavorare. Tuttavia, hanno anche il compito di essere gli occhi e le orecchie del loro cliente, lavorando per garantire i risultati desiderati dal cliente senza alcuna promessa di compenso aggiuntivo per farlo.

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