Software vs Excel nella modellazione finanziaria

Quando si tratta di costruire un modello finanziario, ci sono molti compromessi tra l'utilizzo di Excel e il software di modellazione finanziaria. Il dibattito continua a persistere sul fatto che gli analisti finanziari debbano continuare a utilizzare Excel o migrare permanentemente a qualche tipo di software di modellazione finanziaria.

L'utilizzo di Excel è un modo totalmente personalizzato per creare un modello da zero e può gestire qualsiasi tipo di layout, struttura, calcolo o formato desiderato. Tuttavia, è soggetto a errori.

Il software di modellazione finanziaria offre la struttura e la prevenzione degli errori che tutti desideriamo nella nostra analisi, ma a costo di non essere in grado di accogliere attributi specifici di un'azienda o di un asset.

software di modellazione finanziaria

Excel è il modo migliore per comprendere un'azienda

Quando si tratta di comprendere un'attività e un'analisi finanziaria, nessun tipo di software potrà mai sostituire Excel. Questo perché eseguire tu stesso i passaggi scrupolosi di calcolare tutto ciò che riguarda un'attività ti aiuta davvero a capirlo.

Immagina un tipo di software che prenda automaticamente i bilanci, le previsioni e la struttura del capitale di una società, quindi emetta automaticamente un VAN. Questo ti farebbe risparmiare molto tempo, ma non ti insegnerebbe nulla sull'attività.

È la sfortunata verità che la creazione di un modello finanziario dal basso verso l'alto in Excel è il modo migliore per comprendere davvero un'azienda o un'opportunità di investimento.

Visita la sezione dei modelli Modelli Modelli di business gratuiti da utilizzare nella tua vita personale o professionale. I modelli includono Excel, Word e PowerPoint. Questi possono essere utilizzati per transazioni, legale, modellazione finanziaria, analisi finanziaria, pianificazione aziendale e analisi aziendale. per vedere diversi modi di utilizzare Excel per modellare i dati finanziari.

Modello finanziario Excel

Fonte: corsi di modellazione finanziaria finanziaria.

Il software può essere utile per la gestione del rischio

Dopo aver creato il modello in Excel, potrebbe essere opportuno utilizzare un software di gestione del rischio per eseguire analisi Monte Carlo o altri tipi di analisi di rischio e sensibilità.

Un software chiamato @Risk ("a rischio") di Palisade è un modo potente per eseguire l'analisi del rischio utilizzando simulazioni Monte Carlo. Dato quanto è difficile (o quasi impossibile) farlo in Excel da solo, ha senso incorporare qualcosa come @Risk.

Opzioni software attualmente disponibili

Le soluzioni software di modellazione finanziaria attualmente disponibili sul mercato includono:

  • Quantrix - soluzione di modellazione aziendale
  • Maplesoft - soluzione avanzata di modellazione finanziaria

Informazioni aggiuntive

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Altre risorse utili includono:

  • Cos'è la modellazione finanziaria? Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello.
  • Guida alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria copre suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro
  • Come essere un grande analista finanziario The Analyst Trifecta® Guide La guida definitiva su come essere un analista finanziario di livello mondiale. Vuoi essere un analista finanziario di livello mondiale? Stai cercando di seguire le migliori pratiche leader del settore e distinguerti dalla massa? Il nostro processo, chiamato The Analyst Trifecta®, consiste in analisi, presentazione e competenze trasversali
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