Un modello di budget di cassa è un budget basato sugli afflussi e deflussi effettivi di cassa, invece di essere basato su principi contabili come il riconoscimento dei ricavi Principio di riconoscimento dei ricavi Il principio di riconoscimento dei ricavi determina il processo e la tempistica con cui i ricavi vengono registrati e riconosciuti come un elemento nel bilancio di una società. In teoria, ci sono più momenti in cui i ricavi potrebbero essere riconosciuti dalle aziende. , corrispondenza e ratei, che possono comportare numeri molto diversi. Un budget di cassa è importante per la pianificazione personale e aziendale Che cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. ,poiché indica la quantità di finanziamento necessaria o la quantità di liquidità in eccesso prodotta in un periodo di tempo.
Esempio di un modello di budget di cassa
Di seguito è riportato un esempio di un modello di budget di cassa mensile generico in Excel che puoi scaricare e utilizzare per i tuoi scopi.
Il modello include diverse sezioni:
- Incassi dalla vendita di beni / servizi
- Incassare le spese
- Cash in / out per investire
- Cash in / out dal finanziamento
- Variazione totale della liquidità in ogni periodo
Come utilizzare il modello di budget di cassa
Per fare in modo che il modello funzioni per te, dovrai apportarvi diverse modifiche. La prima cosa è aggiungere il nome della tua azienda e modificare le date o i periodi di tempo in modo appropriato.
Successivamente, modificare i nomi di tutte le fonti di afflussi / deflussi di denaro nella sezione delle operazioni e aggiungere o rimuovere le righe secondo necessità. Assicurati che i totali si sommino correttamente dopo aver apportato le modifiche.
Successivamente, aggiungere eventuali flussi di cassa di investimento e finanziari come appropriato. Un approccio comune consiste nel lasciare il finanziamento fino alla fine e decidere se necessario se il denaro in eccesso può essere restituito agli investitori.
Infine, guarda le cifre nette nella riga finale chiamata "aumento / diminuzione totale in contanti" e analizza il tuo budget di cassa. Puoi decidere che le spese debbano essere aumentate o diminuite e che siano necessarie altre modifiche per ottimizzare il budget per la tua azienda.
Nota: il modello di budget in contanti è solo a scopo didattico e non dovrebbe essere considerato affidabile senza una consulenza professionale.
Pro e contro di un budget in contanti
Ci sono diversi vantaggi e svantaggi nella preparazione di un budget in contanti. Ecco alcuni vantaggi e svantaggi chiave:
- Fornisce una tempistica precisa di quando i contanti entrano ed escono dall'azienda
- Fornisce un quadro chiaro della posizione finanziaria netta dell'azienda
- Sfidare per ottenere dettagli su quando verranno ricevuti contanti per le entrate e quando verrà pagata ogni fattura
- Non si lega esattamente al conto economico
In un mondo perfetto, un analista finanziario Descrizione del lavoro dell'analista finanziario La descrizione del lavoro dell'analista finanziario di seguito fornisce un tipico esempio di tutte le competenze, l'istruzione e l'esperienza necessarie per essere assunto per un lavoro di analista presso una banca, istituzione o società. Eseguire previsioni finanziarie, reportistica e monitoraggio delle metriche operative, analizzare i dati finanziari, creare modelli finanziari preparare un budget operativo, un budget di capitale e collegare tutto insieme in un modello finanziario a tre dichiarazioni completamente collegato Come sono collegati i 3 rendiconti finanziari Come i 3 bilanci sono collegati tra loro? Spieghiamo come collegare i 3 rendiconti finanziari insieme per la modellazione finanziaria e la valutazione in Excel. Connessioni di reddito netto e utili non distribuiti, PP&E, deprezzamento e ammortamento, spese in conto capitale, capitale circolante,attività di finanziamento e saldo di cassa.
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Risorse addizionali
La missione della finanza è aiutare chiunque a diventare un analista finanziario di livello mondiale. Per ulteriori informazioni su budget, modelli finanziari e valutazione, consulta le risorse seguenti:
- Modello di budget operativo
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