L'esame della serie 7 è formalmente noto come esame di rappresentante generale dei titoli ed è amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Negli Stati Uniti, i professionisti finanziari sono tenuti a sostenere e superare l'esame per ottenere una licenza per il commercio di prodotti di sicurezza, come titoli societari, titoli di fondi municipali Obbligazione municipale Un'obbligazione municipale si riferisce a un'obbligazione oa un titolo a reddito fisso municipalità governativa, municipalità o stato per finanziare i propri prodotti governativi, società di investimento, ecc.
La maggior parte dei datori di lavoro nel settore dei servizi finanziari richiede che i potenziali dipendenti abbiano superato l'esame della serie 7 come uno dei requisiti di accesso. Nell'ottobre 2018, FINRA ha emanato un esame dei prerequisiti noto come esame Securities Industry Essentials (SIE) per valutare la conoscenza di un candidato dei concetti finanziari di base.
Sommario
- L'esame della serie 7 è un esame e una licenza che conferisce ai candidati idonei l'autorità di vendere tutti i tipi di titoli come azioni e obbligazioni, ad eccezione di materie prime e futures.
- È un requisito di base per gli agenti di cambio che desiderano acquistare e vendere titoli negli Stati Uniti.
- L'esame comprende 125 domande a scelta multipla e ai candidati è richiesto di ottenere un punteggio minimo del 72% per superarlo.
Capire gli esami della serie 7
L'esame della serie 7 è un esame di licenza per agenti di cambio e altri professionisti dei servizi finanziari che sono coinvolti nella negoziazione di titoli, come azioni e obbligazioni, ad eccezione di materie prime e futures Contratto futures Un contratto futures è un accordo per acquistare o vendere un'attività sottostante a una data successiva per un prezzo predeterminato. È anche noto come derivato perché i contratti futuri derivano il loro valore da un'attività sottostante. Gli investitori possono acquistare il diritto di acquistare o vendere l'attività sottostante in una data successiva per un prezzo predeterminato. . L'esame verifica la conoscenza del candidato delle funzioni di un broker, come la vendita di titoli aziendali, prodotti di società di investimento, titoli di stato, opzioni, rendite variabili, titoli in pacchetto, programmi di partecipazione diretta e titoli municipali.
I professionisti che superano l'esame diventano rappresentanti ufficialmente registrati della Financial Industry Regulatory Authority Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) funge da organizzazione di autoregolamentazione per le società di intermediazione mobiliare che operano negli Stati Uniti. e aumenta anche la loro occupabilità nel settore dei servizi finanziari. L'esame della serie 7 non copre proprietà immobiliari o prodotti assicurativi. Per vendere beni immobili e prodotti assicurativi, gli intermediari devono sostenere altri esami e licenze.
Oltre ad essere dotati di conoscenze del settore, i professionisti della finanza che superano l'esame della serie 7 sono tenuti a rispettare standard più severi rispetto ai broker senza licenza. FINRA richiede che i broker autorizzati rispettino gli standard più elevati in modo che i loro clienti ricevano il miglior servizio.
Requisiti per l'esame della serie 7
A partire dal 1 ° ottobre 2018, FINRA ha introdotto l'esame Securities Industry Essentials (SIE), che i candidati devono superare prima di sostenere l'esame della serie 7. Il SIE è un esame introduttivo per broker entry-level. Verifica argomenti comuni, come le agenzie di regolamentazione Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti che è responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e della proposta di regole sui titoli. È inoltre responsabile della manutenzione del settore dei titoli e delle borse e delle opzioni e del loro funzionamento, pratiche di settore accettabili e inaccettabili, conoscenza dei prodotti e fondamenti del commercio di titoli. L'esame SIE non richiede che i potenziali candidati siano sponsorizzati da un'azienda membro della FINRA.
Uno dei requisiti forniti da FINRA per i candidati all'esame della Serie 7 è che devono essere sponsorizzati da un'impresa associata. L'azienda promotrice deve presentare il modulo U4, ovvero domanda uniforme per la registrazione del settore della sicurezza, affinché un candidato possa essere iscritto all'esame della serie 7.
L'azienda promotrice è inoltre tenuta a coprire la quota d'esame della Serie 7. Sia l'esame SIE che quello della serie 7 sono requisiti fondamentali, il che significa che i candidati devono superare entrambi gli esami per ottenere una licenza di negoziazione di titoli. I potenziali candidati possono scegliere di sostenere entrambi gli esami in qualsiasi ordine, purché superino entrambi gli esami entro il periodo prescritto.
Struttura dell'esame Serie 7
L'esame della serie 7 comprende 125 domande a scelta multipla che i candidati devono completare entro 3 ore e 45 minuti. Significa che al candidato è concesso un minuto e 48 secondi per domanda. Il punteggio di superamento dell'esame è del 72%, che i candidati devono raggiungere per ottenere una licenza di esercitazione. Il costo dell'esame è di $ 245, una riduzione rispetto alla precedente quota d'esame di $ 305.
Prima del 1 ° ottobre 2018, i candidati dovevano completare 250 domande entro sei ore, con una quota d'esame di $ 305. I candidati dovevano solo superare l'esame della serie 7 poiché non c'era alcun esame SIE. Dopo l'adozione del nuovo formato dell'esame della Serie 7, il test è ora più breve e a un prezzo ragionevole. Inoltre, i candidati devono superare gli esami SIE e Serie 7 per diventare broker autorizzati.
Al termine dell'esame della serie 7, FINRA non assegna certificati fisici ai candidati idonei. Invece, i potenziali datori di lavoro possono accedere alla prova del completamento dell'esame sul Central Registration Depository (CRD) della FINRA. L'esame della serie 7 serve anche come prerequisito per altri esami sui titoli, come la serie 24, la serie 26 e la serie 31.
Tentativi consentiti per l'esame della serie 7
Se un candidato non supera l'esame della serie 7 al primo tentativo, FINRA gli consente di sostenere nuovamente l'esame dopo 30 giorni. Non c'è limite al numero di volte che un candidato può tentare di superare l'esame, ma ci sono limiti di tempo per i candidati che hanno sostenuto l'esame più volte.
Per i primi tre tentativi, un candidato è tenuto ad attendere almeno 30 giorni prima di sostenere nuovamente l'esame. Dopo tre tentativi non riusciti, il candidato è tenuto ad attendere almeno sei mesi per sostenere nuovamente l'esame.
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