Il crowdfunding di private equity si riferisce alla pratica di generare finanziamenti attraverso la vendita di titoli come azioni, debiti e note convertibili. È un modo nuovo e sempre più popolare per gli imprenditori Imprenditore Un imprenditore è una persona che avvia, progetta, lancia e gestisce una nuova attività. Invece di essere un dipendente e riferire a un supervisore, a società in fase iniziale o piccole imprese per ottenere finanziamenti. Nel crowdfunding di private equity, l'investitore si assicura una partecipazione o una proprietà parziale nell'attività.
Sommario:
- Il crowdfunding di private equity si riferisce alla pratica di generare finanziamenti attraverso la vendita di titoli come azioni, debiti e note convertibili.
- Il crowdfunding di private equity è simile alle campagne condotte tramite applicazioni come Kickstarter in quanto tutti i finanziamenti vengono raccolti tramite piattaforme online.
- Esistono numerose piattaforme di crowdfunding di private equity sul mercato; SeedInvest, Localstake e StartEngine sono tre delle piattaforme più utilizzate.
Come funziona il crowdfunding di private equity?
Il crowdfunding di private equity - in genere indicato semplicemente come crowdfunding azionario - è il processo di raccolta di capitali dagli investitori vendendo titoli come:
- Note convertibili
- Quote di reddito
- Debito senior e debito subordinato Per comprendere il debito senior e subordinato, dobbiamo prima rivedere lo stack di capitale. Lo stack di capitale classifica la priorità di diverse fonti di finanziamento. I debiti senior e subordinati si riferiscono al loro rango nello stack di capitale di una società. In caso di liquidazione, il debito senior viene pagato per primo
I titoli devono provenire da una società privata, una che non è presente in nessuna borsa valori Borsa di New York (NYSE) La Borsa di New York (NYSE) è la più grande borsa valori del mondo, che ospita l'82% dell'S & P 500, così come 70 delle più grandi società del mondo. È una società quotata in borsa che fornisce una piattaforma per l'acquisto e la vendita, al fine di essere considerata crowdfunding di private equity.
Inizialmente, il finanziamento di private equity era riservato solo a investitori qualificati. Gli investitori qualificati erano individui con importi significativi di capitale; dovevano investire grandi quantità di capitale in società private.
Oggi, tuttavia, gli investitori possono mettersi in gioco investendo piccole somme (di solito intorno ai $ 1.000; tuttavia, l'importo varia in base alla società e alla scelta delle opzioni di investimento). Alcuni siti di crowdfunding di private equity offrono agli investitori l'opportunità di investire un minimo di $ 50 fino a $ 100.
Raccolta di capitali online
La raccolta di capitali di private equity attraverso il crowdfunding è conveniente perché tutto viene fatto online. Una volta che l'imprenditore o l'investitore ha presentato un'offerta, chiunque online può investire. Analogamente alle campagne su siti come Kickstarter, i potenziali investitori accedono a un sito Web di un portale di finanziamento. Lì, sono in grado di visualizzare tutte le opzioni di investimento del crowdfunding azionario. Decidono dove vogliono investire i loro soldi e inviare i loro investimenti.
Ci sono solo due restrizioni nel processo. In primo luogo, tutti gli investitori devono avere più di 18 anni. Inoltre, c'è un limite a quanto ogni investitore può investire. L'importo si basa sul patrimonio netto e sul reddito dell'individuo.
Le migliori piattaforme di crowdfunding di private equity
Sono disponibili diverse piattaforme per il crowdfunding azionario. Le tre piattaforme che rimangono costantemente in cima all'elenco sono le seguenti:
1. SeedInvest
SeedInvest è stato avviato da Ryan Feit e James Han nel 2012 dopo aver visto che i loro compagni di classe di Wharton lottano per raccogliere capitali per le loro startup. Nel processo di creazione di SeedInvest, Feit e Han si sono battuti per modificare le leggi sui titoli, rendendo più facile per gli imprenditori raccogliere capitali per se stessi online. Sono stati determinanti nel passaggio del JOBS Act.
L'azienda è ora composta da un team di oltre 20 persone, che aiuta più di 150 aziende a raccogliere capitali, con una base di circa 250.000 investitori. SeedInvest è stata la prima piattaforma ad essere aperta agli investitori che non sono considerati individui con un patrimonio netto elevato (HNWI) Gestione patrimoniale privata La gestione patrimoniale privata è una pratica di investimento che coinvolge la pianificazione finanziaria, la gestione fiscale, la protezione del patrimonio e altri servizi finanziari per persone con un patrimonio netto elevato (HNWI) o investitori accreditati. I gestori patrimoniali privati creano uno stretto rapporto di lavoro con clienti facoltosi per aiutare a costruire un portafoglio che raggiunga gli obiettivi finanziari del cliente. .
2. Localstake
Localstake è stata fondata da Ryan Flynn e Brandon Smith. Flynn ha lavorato nell'investment banking e Smith era un gestore degli investimenti prima che i due si unissero per avviare la società, desiderando supportare le imprese locali in un modo diverso. Localstake è stato fondato su cinque principi chiave:
- Tutti dovrebbero avere l'opportunità di investire in società private.
- Gli investitori dovrebbero investire in un'area che conoscono bene: la propria comunità.
- La ricerca e il processo decisionale svolti in modo collaborativo rendono gli investitori più informati.
- La raccolta di capitali dovrebbe essere eseguita in modo efficiente ed economico.
- Le piccole imprese possono trarre notevoli vantaggi dagli investimenti degli investitori locali.
3. StartEngine
StartEngine è stato fondato sulla premessa di aiutare gli investitori ad accedere a startup e piccole imprese, consentendo agli investitori di tutti i tipi di supportare le campagne in cui credono. Gli investitori possono ricercare e conoscere le opportunità di investimento, fornire supporto e trarre vantaggio a seconda dei vantaggi delle aziende. La piattaforma è guidata da Howard Marks, co-fondatore di Activision e presidente di Activision Studios.
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