Cos'è un corso di analisi del credito?

Un corso di analisi del credito fornisce ai professionisti del credito le competenze necessarie di cui hanno bisogno per svolgere i loro ruoli con efficienza. In particolare, i corsi forniscono agli studenti le competenze necessarie per eseguire la due diligence nella valutazione del merito creditizio. Se un prestatore è sicuro che il mutuatario onorerà il suo debito in modo tempestivo, il mutuatario è considerato affidabile. di un potenziale mutuatario o emittente di debito.

Corso di analisi del credito

Gli studenti acquisiscono inoltre esposizione a strumenti di analisi che possono utilizzare per valutare i dati finanziari di un'entità per determinare la loro salute finanziaria e la loro capacità di generare flussi di cassa sufficienti per il servizio del debito. Un corso di analisi del credito può coprire ampie categorie di credito, inclusi derivati ​​di credito, gestione del rischio del portafoglio di crediti, modelli di credito, analisi del credito, rilevamento dei segnali di allarme precoce e credito al consumo.

Riepilogo rapido

  • Un corso di analisi del credito fornisce agli studenti le competenze e le conoscenze necessarie per analizzare i dati sulle prestazioni finanziarie di un mutuatario per valutare la loro solvibilità.
  • Gli studenti apprendono anche strumenti e tecniche analitiche che possono essere utilizzati per valutare la capacità di un mutuatario di generare flussi di cassa sufficienti per far fronte agli obblighi di debito.
  • Un corso di analisi del credito copre ampi argomenti che vanno dalla modellazione del credito, credito al consumo, derivati ​​di credito, gestione del rischio del portafoglio di credito, tra gli altri argomenti.

Opzioni del corso di analisi del credito

Gli studenti che cercano una carriera nell'analisi del credito possono esaminare diverse opzioni di corso. Di solito, gli studenti possono scegliere tra una laurea, una laurea, un master e persino un dottorato di ricerca. programmi. Possono anche ottenere certificazioni di settore Certificazioni di analisti di credito principali Elenco delle certificazioni di analisti di credito più importanti. Ottieni una panoramica delle migliori certificazioni finanziarie per i professionisti di tutto il mondo che lavorano nel campo. frequentando lezioni di analisi del credito e sostenendo un esame cronometrato alla fine del corso. La maggior parte delle certificazioni del settore può richiedere ai partecipanti una laurea, alcuni anni di esperienza o una laurea.

Gli studenti possono scegliere di frequentare un corso di analisi del credito presso istituti tradizionali o scuole online. Ci sono una varietà di scuole online accreditate che forniscono corsi di analisi del credito a una frazione del costo addebitato dalle istituzioni tradizionali. I corsi sono offerti da istruttori associati alle principali istituzioni tradizionali, professionisti affermati del credito o leader riconosciuti del settore.

A differenza delle istituzioni tradizionali, le scuole online offrono una maggiore flessibilità agli studenti che desiderano frequentare le lezioni nel loro orario preferito senza interrompere la loro routine regolare. Gli studenti che completano i corsi ricevono un certificato, che possono utilizzare per migliorare il loro curriculum.

Corsi principali tenuti in analisi del credito

I corsi di analisi del credito insegnano agli studenti come analizzare i mutuatari aziendali per determinarne l'affidabilità creditizia, nonché come preparare proiezioni finanziarie e formulare raccomandazioni sulle strutture di finanziamento. Gli studenti imparano anche a strutturare il finanziamento del debito in base ai rischi e alle proiezioni valutati.

Di seguito sono riportati alcuni dei corsi di analisi del credito che gli studenti possono aspettarsi di apprendere:

1. Principi di prestito

Il corso sui principi del prestito introduce i professionisti del credito ai principi fondamentali del credito e delle banche negli Stati Uniti. Gli studenti imparano a comprendere l'esposizione al credito, il rischio di credito e le forme di debito, nonché i motivi per cui le entità prendono in prestito il credito.

Il corso copre vari argomenti, come strumenti finanziari, prestiti al consumo, prestiti al consumo, strumenti negoziabili, tassi di interesse e il funzionamento del sistema della Federal Reserve. I concetti trattati aiuteranno gli analisti del credito a valutare i rischi del settore e la concorrenza sul mercato e a capire come i rischi identificati possono influenzare la performance dell'entità.

2. Analisi del rapporto

Il corso di analisi dei rapporti introduce gli studenti ai rapporti comuni che vengono utilizzati nell'analisi finanziaria aziendale e come i rapporti possono essere utilizzati per valutare il merito di credito di un'entità aziendale. Il corso introduce gli studenti all'analisi e all'interpretazione di vari tipi di rapporti, come i rapporti di efficienza Rapporti di efficienza I rapporti di efficienza sono metriche che vengono utilizzate per analizzare la capacità di un'azienda di impiegare efficacemente le proprie risorse, come capitale e beni, rapporti di liquidità, redditività rapporti di leva, rapporti di leva Rapporti di leva Un rapporto di leva indica il livello di debito contratto da un'entità aziendale rispetto a diversi altri conti nel suo stato patrimoniale, conto economico o rendiconto finanziario. Modello Excel e rapporti di valutazione.

Inoltre, il corso insegna agli studenti come utilizzare i rapporti finanziari e le metriche per valutare la liquidità del mutuatario e il capitale circolante corrente, nonché l'ambiente di lavoro. Gli studenti imparano ad analizzare la leva finanziaria e la struttura del capitale di un'entità per ottenere una panoramica dei suoi rischi attuali, rischi fuori bilancio e punti deboli nella strategia dell'azienda.

3. Analisi dei rischi finanziari

Il corso di analisi dei rischi finanziari introduce gli studenti ai vari rischi finanziari che le aziende devono affrontare e come gestirli. In particolare, il corso si concentra sul rischio di credito, rischio di liquidità, rischi di mercato, rischi operativi e rischi di cambio.

Gli studenti vengono introdotti agli strumenti e alle tecniche che possono utilizzare per gestire i rischi finanziari. Gli strumenti e le tecniche possono includere contratti futures, contratti di opzione, valore a rischio (VAR), analisi della distribuzione del portafoglio, beta del portafoglio, ecc. Gli studenti imparano anche come utilizzare gli strumenti di gestione del rischio per gestire il profilo di rischio o rendimento dei prestatori.

4. Analisi del flusso di cassa

Il corso di analisi dei flussi di cassa introduce gli studenti alle basi del rendiconto dei flussi di cassa Rendiconto dei flussi di cassa Il rendiconto dei flussi di cassa (indicato anche come rendiconto finanziario) è uno dei tre rendiconti finanziari chiave che riportano il denaro generato e speso durante un periodo di tempo specifico (ad es. un mese, trimestre o anno). Il rendiconto finanziario funge da ponte tra conto economico e stato patrimoniale. Il corso esamina i flussi di cassa dalle operazioni, i flussi di cassa dopo gli investimenti e i flussi di cassa dopo il finanziamento. Gli studenti apprendono anche l'importanza di ottenere flussi di cassa stabili sufficienti a far fronte alle obbligazioni di debito dell'entità, principalmente pagamenti di capitale e interessi. Il corso fornisce inoltre agli studenti conoscenze sulle coperture finanziarie e su come possono essere utilizzate per proteggersi dai rischi finanziari.

5. Proiezioni e strutturazione

Il corso di proiezioni e strutturazione introduce gli studenti agli approcci di preparazione delle proiezioni finanziarie per lo stato patrimoniale, il conto economico e il rendiconto finanziario. Gli studenti apprendono come valutare la struttura del capitale e i requisiti finanziari di un'entità e prendere decisioni sull'esposizione creditizia, nonché fornire raccomandazioni al prestatore sulla migliore struttura di finanziamento possibile del mutuatario. Imparano anche come strutturare il finanziamento del debito sulla base degli obiettivi e dei rischi dell'entità mutuataria, nonché della loro valutazione dei rischi finanziari e delle proiezioni del mutuatario.

Più risorse

Finance offre la certificazione CBCA ™ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ L'accreditamento Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ è uno standard globale per gli analisti del credito che copre finanza, contabilità, analisi del credito, analisi del flusso di cassa, modelli di covenant, prestito rimborsi e altro ancora. programma di certificazione per coloro che desiderano portare la propria carriera a un livello superiore. Per continuare ad apprendere e far progredire la tua carriera, le seguenti risorse saranno utili:

  • Rapporti di analisi del credito Rapporti di analisi del credito I rapporti di analisi del credito sono strumenti che assistono il processo di analisi del credito. Questi rapporti aiutano gli analisti e gli investitori a determinare se gli individui o le società sono in grado di adempiere agli obblighi finanziari. L'analisi del credito coinvolge aspetti sia qualitativi che quantitativi.
  • Debito vs finanziamento azionario Debito vs finanziamento azionario Debito vs finanziamento azionario: qual è il migliore per la tua azienda e perché? La semplice risposta è che dipende. La decisione sull'equità contro il debito si basa su un gran numero di fattori come l'attuale clima economico, la struttura del capitale esistente dell'azienda e la fase del ciclo di vita dell'impresa, per citarne alcuni.
  • Rapporti di prestito Rapporti di prestito I rapporti di prestito, o rapporti qualificanti, sono rapporti utilizzati dalle banche e da altri istituti di credito nell'analisi del credito. Le istituzioni finanziarie assegnano un credito
  • Certificazioni per analisti di credito principali Certificazioni per analisti di credito principali Elenco delle certificazioni per analisti di credito principali. Ottieni una panoramica delle migliori certificazioni finanziarie per i professionisti di tutto il mondo che lavorano nel campo.

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