Cos'è la Sweat Equity?

L'equità del sudore è un contributo non monetario che le persone oi fondatori di un'azienda apportano all'azienda. Le startup a corto di liquidità e gli imprenditori in genere utilizzano il capitale netto per finanziare le loro aziende.

Ad esempio, il fondatore di una società di startup tecnologica può valutare gli sforzi profusi per lo sviluppo dell'azienda a $ 200.000. Se un angel investor Angel Investor Un angel investor è una persona o una società che fornisce capitale per start-up in cambio di capitale proprio o debito convertibile. Possono fornire un investimento una tantum o un'iniezione di capitale continua per aiutare l'azienda a superare le difficili fasi iniziali. è interessato a investire nell'attività, il fondatore può vendere una quota del 25%. Equity Value Il valore del patrimonio netto può essere definito come il valore totale della società che è attribuibile agli azionisti. Per calcolare il valore del capitale, segui questa guida di Finance. dell'azienda a $ 1.000.000. La quota pone l'azienda a una valutazione di $ 4.000.000. Dopo aver venduto la quota del 25% della società, il fondatore rimane con $ 3.000.000.Dopo aver detratto il contributo alla società di $ 200.000, il fondatore beneficia di un capitale di sudore di $ 2.800.000.

Equità del sudore

In una partnership General Partnership Una General Partnership (GP) è un accordo tra i partner per stabilire e gestire insieme un'attività. È una delle entità legali più comuni a formare un'impresa. Tutti i partner di una società in nome collettivo sono responsabili dell'attività e sono soggetti a responsabilità illimitata per i debiti aziendali. , i partner iniziali possono ottenere una quota azionaria sudata della società, mentre richiedono a eventuali partner futuri di pagare un capitale finanziario. Il capitale del sudore è valutato in termini di impegno e duro lavoro di ogni partner nella costruzione del business. Inoltre, nelle società in fase iniziale, i dipendenti possono ricevere stock option stock option Un'opzione stock è un contratto tra due parti che dà all'acquirente il diritto di acquistare o vendere azioni sottostanti a un prezzo predeterminato ed entro un periodo di tempo specificato.Un venditore di stock option è chiamato option writer, dove al venditore viene pagato un premio dal contratto acquistato dall'acquirente di stock option. come ricompensa per aver accettato salari inferiori a quelli di mercato. Un tale scenario può verificarsi quando un'azienda mostra un notevole potenziale di crescita ma non dispone di fondi sufficienti per pagare i dipendenti. Il piano di stock option conferisce ai dipendenti una parte di proprietà dell'azienda del datore di lavoro.

Come calcolare l'equità del sudore

Poiché la sweat equity non rappresenta l'impegno finanziario in un'azienda, è necessario valutare la quantità di tempo speso per un'attività o nello sviluppo dell'azienda. Ad esempio, il proprietario di un'azienda tecnologica può valutare il tempo impiegato per disegnare il piano aziendale e progettare un software a $ 100.000. I dipendenti dell'azienda possono anche stimare di aver speso $ 50.000 del loro tempo nella costruzione dell'azienda e che il proprietario potrebbe non essere in grado di pagare. Fissare il valore dell'azienda a $ 150.000 non significa necessariamente che sia il valore effettivo dell'azienda. In sostanza, potrebbe valere di più.

Se la società ottiene un investitore disposto a investire $ 1.000.000 al 25% del patrimonio netto, pone la valutazione della società a $ 4.000.000. I proprietari ottengono $ 3.000.000 di denaro gratuito dalla valutazione, che li lascia con $ 2.850.000 dopo aver dedotto i costi iniziali. Se la società misura la sua valutazione in termini di quota di azioni, il valore di ciascuna azione deve essere determinato prima di decidere il numero di azioni da allocare alla persona che esegue la sweat equity. Ad esempio, se la società vale $ 150.000 e ha emesso 10.000 azioni, ogni azione vale $ 15. Se la persona che ha eseguito l'equità del sudore ha consegnato un lavoro del valore di $ 30.000, la persona dovrebbe ricevere 2.000 azioni. Se l'azienda è una società per azioni o una società di persone, la persona che ha effettuato l'equità in effetti ottiene una percentuale di proprietà nella società.

Importanza dell'equità del sudore

L'equità del sudore compensa la carenza di denaro. I fondatori di start-up sono spesso svantaggiati dalla mancanza di fondi per finanziare le loro attività. Tuttavia, dedicano il loro tempo alla crescita dell'azienda attraverso sforzi e fatica, che vengono ricompensati quando l'azienda diventa redditizia. Nel settore immobiliare, le famiglie povere spesso non hanno i fondi per costruire le proprie case, ma hanno molto tempo libero a disposizione. Possono dedicare il loro tempo alla costruzione delle proprie case e di quelle dei vicini. Pagano anche meno mutui di quelli che avrebbero pagato se avessero acquistato le case.

Inoltre, l'equità del sudore è preziosa quanto la liquidità. Spesso, i grandi investitori investono i loro soldi in società piccole ma in crescita con il potenziale per diventare grandi società in futuro. I dipendenti che subiscono una riduzione dello stipendio nelle prime fasi vengono ricompensati attraverso stock option e percentuali di proprietà che li collocano sulla stessa pagina degli investitori cash equity. Nel settore immobiliare, alcuni proprietari apportano miglioramenti fai-da-te su vecchie case e le vendono a un valore di mercato superiore al loro valore prima dei lavori di ristrutturazione.

Sweat equity consente alle aziende di raccogliere fondi senza aumentare i livelli di debito. Le start-up spesso affrontano difficoltà nella raccolta di capitali e ottenere un debito eccessivo può paralizzare l'attività. Sweat equity fornisce loro una piattaforma per ottenere "denaro gratuito" vendendo una parte dell'azienda agli investitori. Ad esempio, un fondatore può valutare il tempo speso per far crescere l'azienda a $ 100.000 ma vendere il 25% della società a un investitore a $ 1.000.000. La valutazione pone l'azienda a $ 4.000.000, dando al fondatore $ 3.000.000 in denaro gratuito.

Sudore equità nel settore immobiliare

Nel contesto immobiliare, il capitale sudato si riferisce al valore del lavoro non retribuito che si traduce in un aumento del valore di mercato del prezzo della proprietà. Più miglioramenti vengono aggiunti a una casa, più viene aggiunta l'equità del sudore e maggiore è il valore della casa. Un esempio di equità del sudore è una persona che passa il tempo a ristrutturare case e venderle a un prezzo più alto. La differenza tra il valore della casa prima della ristrutturazione e il valore di mercato della casa dopo le riparazioni rappresenta l'equità del sudore.

Più risorse

  • Struttura del capitale Struttura del capitale La struttura del capitale si riferisce all'importo del debito e / o del capitale impiegato da un'impresa per finanziare le sue operazioni e finanziare le sue attività. La struttura del capitale di un'impresa
  • Azionario Azionario Azionario Azionario Azionario Azionario (noto anche come Azionario Azionario) è un conto nel bilancio di una società che consiste nel capitale sociale più utili non distribuiti. Rappresenta anche il valore residuo delle attività meno le passività. Riorganizzando l'equazione contabile originale, otteniamo capitale azionario = attività - passività
  • Private Equity vs Venture Capital Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Confronta private equity vs venture capital vs angel e seed investor in termini di rischio, fase del business, dimensione e tipo di investimento, metriche, gestione. Questa guida fornisce un confronto dettagliato tra private equity vs venture capital vs angel e seed investor. È facile confondere le tre classi di investitori
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