Descrizione del lavoro di un analista finanziario Analista finanziario La descrizione del lavoro di analista finanziario di seguito fornisce un tipico esempio di tutte le competenze, l'istruzione e l'esperienza richieste per essere assunto per un lavoro di analista presso una banca, istituzione o società. Eseguire previsioni finanziarie, reporting e monitoraggio delle metriche operative, analizzare i dati finanziari, creare modelli finanziari è responsabile di un'ampia gamma di attività tra cui la raccolta di dati, l'organizzazione delle informazioni, l'analisi dei risultati storici Analisi dei bilanci Come eseguire l'analisi dei bilanci. Questa guida ti insegnerà a eseguire l'analisi del bilancio del conto economico, dello stato patrimoniale e del rendiconto finanziario inclusi margini, rapporti, crescita, liquidità, leva finanziaria, tassi di rendimento e redditività. , fare previsioni e proiezioni, formulare raccomandazioni,e generazione di modelli Excel Excel e modelli di modelli finanziari Scarica modelli di modelli finanziari gratuiti - La libreria di fogli di calcolo di Finance include un modello di modello finanziario con 3 dichiarazioni, modello DCF, pianificazione debiti, pianificazione di ammortamento, spese in conto capitale, interessi, budget, spese, previsioni, grafici, orari, valutazioni, analisi aziendali comparabili, più modelli Excel, presentazioni e rapporti. Questa guida fornirà un'analisi dettagliata di una giornata nella vita di un analista finanziario e risponderà alla domanda,orari, valutazioni, analisi aziendali comparabili, più modelli Excel, presentazioni e rapporti. Questa guida fornirà un'analisi dettagliata di una giornata nella vita di un analista finanziario e risponderà alla domanda,orari, valutazioni, analisi aziendali comparabili, più modelli Excel, presentazioni e rapporti. Questa guida fornirà un'analisi dettagliata di una giornata nella vita di un analista finanziario e risponderà alla domanda,cosa fa un analista finanziario ?
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Elenco di ciò che fa un analista finanziario:
Gli analisti hanno molti compiti e responsabilità, a seconda dell'organizzazione per cui lavorano, del settore in cui operano e della loro anzianità. Di seguito è riportato un elenco delle cose più comuni che fanno:
# 1 Raccogli dati e informazioni
Il lavoro di un analista finanziario inizia con la raccolta di dati e informazioni su tutto ciò che devono analizzare. Esempi includono rapporti finanziari storici Bilanci certificati Le società pubbliche sono obbligate per legge a garantire che i loro bilanci siano verificati da un CPA registrato. Lo scopo della revisione contabile indipendente è fornire la garanzia che la direzione abbia presentato bilanci privi di errori significativi. I rendiconti finanziari certificati aiutano i responsabili delle decisioni, i dati contabili della contabilità generale, le informazioni sui prezzi delle azioni, le statistiche e gli articoli di economia macroeconomica Economia finanziaria sono progettati come guide di autoapprendimento per apprendere l'economia al proprio ritmo. Sfoglia centinaia di articoli sull'economia e sui concetti più importanti come il ciclo economico, la formula del PIL, il surplus del consumatore,economie di scala, valore aggiunto economico, domanda e offerta, equilibrio e più dati, ricerca industriale e praticamente qualsiasi altro tipo di dati quantitativi. Le informazioni verranno raccolte da fonti come i database interni dell'azienda, fornitori di terze parti come Bloomberg Bloomberg Terminal Il Bloomberg Terminal (noto anche come Bloomberg Professional Services) collega i professionisti finanziari a una rete dinamica di informazioni, persone e idee. Al centro di questa rete c'è la capacità di fornire dati in tempo reale per finanziare professionisti in tutto il mondo. o Capital IQ CapIQ CapIQ (abbreviazione di Capital IQ) è una piattaforma di analisi di mercato progettata da Standard & Poor's (S&P). La piattaforma è ampiamente utilizzata in molte aree della finanza aziendale, tra cui investment banking, ricerca azionaria, gestione patrimoniale e altro ancora.La piattaforma Capital IQ fornisce ricerca, dati e analisi su agenzie private, pubbliche e governative come la Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Organizza le informazioni
Una volta raccolti i dati, vengono generalmente inseriti in Excel o in un altro tipo di database. Una volta immesso, il compito successivo è quello di organizzarlo, ripulirlo e portarlo in un formato che possa avere un senso. Ciò significa in genere ordinare i numeri per dati o per categoria, aggiungere formule e funzioni per assicurarsi che sia dinamico e utilizzare stili di formattazione coerenti in modo che sia facile da leggere e comprendere. Ulteriori suggerimenti sulla formattazione di Excel Formattazione del modello finanziario La formattazione del modello finanziario è una scienza a sé stante. Formattando correttamente un modello finanziario, l'analista mantiene coerenza, chiarezza ed efficienza. .
# 3 Analizza i risultati finanziari
Dopo che i dati sono stati tutti ripuliti e organizzati in Excel, è tempo che l'analista finanziario inizi ad analizzare le informazioni passate e i risultati storici. Ciò include in genere l'analisi di rapporti e metriche come il margine lordo, il margine netto, i costi fissi e variabili, anno su anno (YoY YoY (Year over Year) YoY sta per Year over Year ed è un tipo di analisi finanziaria utilizzata per confrontare il tempo dati di serie. Utile per misurare la crescita, rilevare tendenze) tassi di crescita, rendimento del capitale proprio (ROE Return on Equity (ROE) Return on Equity (ROE) è una misura della redditività di un'azienda che prende il rendimento annuo (reddito netto) di una società diviso per il valore del suo patrimonio netto totale (cioè il 12%). Il ROE combina il conto economico e lo stato patrimoniale come l'utile o l'utile netto è confrontato con il patrimonio netto.),ritorno sugli asset (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) è un tipo di metrica del ritorno sull'investimento (ROI) che misura la redditività di un'azienda in relazione alle sue attività totali. Questo rapporto indica quanto bene una società si sta comportando confrontando l'utile (reddito netto) che sta generando con il capitale che ha investito in attività.), rapporto debito / capitale proprio, guadagni per azione (EPS Earnings Per Share (EPS) Earnings per share (EPS) è una metrica chiave utilizzato per determinare la quota dell'azionista comune del profitto della società. EPS misura l'utile di ciascuna quota comune) e molti altri. L'analista cercherà le tendenze e confronterà la performance rispetto ad altre società dello stesso settore. Quando chiediReturn on Assets (ROA) è un tipo di metrica di ritorno sull'investimento (ROI) che misura la redditività di un'azienda in relazione alle sue attività totali. Questo rapporto indica il rendimento di un'azienda confrontando il profitto (reddito netto) che genera con il capitale investito in attività. ), rapporto debito / capitale proprio, guadagni per azione (EPS Earnings Per Share (EPS) Earnings per share (EPS) è una metrica chiave utilizzata per determinare la quota dell'azionista comune del profitto dell'azienda. L'EPS misura l'utile di ciascuna azione comune) e molti altri. L'analista cercherà le tendenze e confronterà la performance rispetto ad altre società dello stesso settore. Quando si chiedeReturn on Assets (ROA) è un tipo di metrica di ritorno sull'investimento (ROI) che misura la redditività di un'azienda in relazione alle sue attività totali. Questo rapporto indica il rendimento di un'azienda confrontando il profitto (reddito netto) che genera con il capitale investito in attività. ), rapporto debito / capitale proprio, utili per azione (EPS Earnings Per Share (EPS) Earnings per share (EPS) è una metrica chiave utilizzata per determinare la quota dell'azionista comune del profitto della società. L'EPS misura l'utile di ciascuna azione comune) e molti altri. L'analista cercherà le tendenze e confronterà la performance rispetto ad altre società dello stesso settore. Quando si chiedesta generando il capitale investito in attività. ), rapporto debito / capitale proprio, guadagni per azione (EPS Earnings Per Share (EPS) Earnings per share (EPS) è una metrica chiave utilizzata per determinare la quota dell'azionista comune del profitto dell'azienda. L'EPS misura l'utile di ciascuna azione comune) e molti altri. L'analista cercherà le tendenze e confronterà la performance rispetto ad altre società dello stesso settore. Quando chiedista generando il capitale investito in attività. ), rapporto debito / capitale proprio, guadagni per azione (EPS Earnings Per Share (EPS) Earnings per share (EPS) è una metrica chiave utilizzata per determinare la quota dell'azionista comune del profitto dell'azienda. L'EPS misura l'utile di ciascuna azione comune) e molti altri. L'analista cercherà le tendenze e confronterà la performance rispetto ad altre società dello stesso settore. Quando chiediQuando chiediQuando chiedicosa fa un analista finanziario , questo è uno dei componenti più importanti!
# 4 Fai previsioni e proiezioni
Ora che le informazioni storiche sono state analizzate, è il momento di fare progetti e previsioni su come l'azienda si esibirà in futuro. C'è sia un'arte che una scienza per prevedere come si comporterà un'azienda, e devono essere fatti molti presupposti e persino salti di fede. I metodi di previsione comuni includono l'analisi di regressione Analisi di regressione L'analisi di regressione è un insieme di metodi statistici utilizzati per la stima delle relazioni tra una variabile dipendente e una o più variabili indipendenti. Può essere utilizzato per valutare la forza della relazione tra le variabili e per modellare la relazione futura tra di loro. , tassi di crescita anno su anno, nonché approcci bottom-up e top-down. Ulteriori informazioni nel corso di Budgeting and Forecasting di Finance.
# 5 Sviluppa consigli
Un buon analista finanziario non è solo bravo con i numeri, ma in realtà genera intuizioni e consigli su come migliorare le operazioni di un'azienda. Esempi di utili consigli e approfondimenti includono modi per tagliare i costi, opportunità di aumentare i ricavi Ricavi delle vendite I ricavi delle vendite sono i ricavi ricevuti da un'azienda dalle vendite di beni o dalla fornitura di servizi. In contabilità, i termini "vendite" e "entrate" possono essere, e spesso sono, usati in modo intercambiabile, per significare la stessa cosa. Entrate non significa necessariamente contanti ricevuti. , modi per aumentare la quota di mercato Total Addressable Market (TAM) Total Addressable Market (TAM), noto anche come mercato totale disponibile, è l'opportunità di guadagno complessiva disponibile per un prodotto o servizio se, efficienza operativa, soddisfazione del cliente e molto altro .Questo è ciò che distingue veramente un analista finanziario di livello mondiale Analista finanziario di livello mondiale Un analista finanziario di livello mondiale ha una combinazione unica di competenze che gli consentono di avere un enorme impatto positivo su un'organizzazione. Le migliori abilità sono la capacità di analizzare dati sia quantitativi che qualitativi, comprendere il pensiero dettagliato e il quadro generale, bilanciare semplicità e complessità dal resto. Queste raccomandazioni saranno presentate al CEO CEO Un CEO, abbreviazione di Chief Executive Officer, è l'individuo di più alto rango in un'azienda o organizzazione. L'amministratore delegato è responsabile del successo complessivo di un'organizzazione e delle decisioni manageriali di alto livello. Leggi una descrizione del lavoro, il CFO Cosa fa un CFO Cosa fa un CFO - il compito del CFO è ottimizzare le prestazioni finanziarie di un'azienda, tra cui: reporting,liquidità e ritorno sull'investimento. All'interno, altri dirigenti e / o il consiglio di amministrazione Consiglio di amministrazione Un consiglio di amministrazione è essenzialmente un gruppo di persone elette per rappresentare gli azionisti. Ogni azienda pubblica è legalmente tenuta a istituire un consiglio di amministrazione; organizzazioni senza scopo di lucro e molte società private, sebbene non obbligate a farlo, istituiscono anche un consiglio di amministrazione. .
# 6 Crea modelli Excel
Per gli analisti che lavorano in investment banking, ricerca azionaria, sviluppo aziendale, pianificazione e analisi finanziaria (FP&A) e altre aree della finanza aziendale, modellazione finanziaria Cos'è la modellazione finanziaria La modellazione finanziaria viene eseguita in Excel per prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda. Panoramica di cos'è la modellazione finanziaria, come e perché costruire un modello. sarà una parte importante del lavoro. Tipicamente, questi modelli iniziano collegando i 3 bilanci Come sono collegati i 3 bilanci Come sono collegati tra loro i 3 bilanci? Spieghiamo come collegare i 3 rendiconti finanziari insieme per la modellazione finanziaria e la valutazione in Excel. Collegamenti di reddito netto e utili non distribuiti, PP&E, deprezzamento e ammortamento, spese in conto capitale, capitale circolante, attività di finanziamento,e saldo di cassa e quindi stratificazione su tipi più avanzati di modelli finanziari Tipi di modelli finanziari I tipi più comuni di modelli finanziari includono: modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi di analisi dei flussi di cassa scontati (modelli DCF Modello modello DCF Questo modello modello DCF ti fornisce le basi per costruire il tuo modello di flusso di cassa scontato con diverse ipotesi. DCF Fase 1 - Costruisci una previsione Il primo passo Il processo del modello DCF consiste nel costruire una previsione dei tre rendiconti finanziari, basata su ipotesi su come il business si esibirà in), modelli di pianificazione interna e modelli più arcani come i modelli LBO e i modelli M&A.Modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi di analisi dei flussi di cassa scontati (modelli DCF Modello modello DCF Questo modello modello DCF ti fornisce le basi per costruire il tuo modello di flusso di cassa scontato con diverse ipotesi. DCF Fase 1 - Costruisci una previsione Il primo passo Il processo del modello DCF consiste nel costruire una previsione dei tre rendiconti finanziari, basata su ipotesi su come il business si esibirà in), modelli di pianificazione interna e modelli più arcani come i modelli LBO e i modelli M&A.Modello a 3 dichiarazioni, modello DCF, modello M&A, modello LBO, modello budget. Scopri i primi 10 tipi di analisi del flusso di cassa scontato (modelli DCF Modello modello DCF Questo modello modello DCF ti fornisce le basi per costruire il tuo modello di flusso di cassa scontato con diverse ipotesi. DCF Fase 1 - Costruisci una previsione Il primo passo nel Il processo del modello DCF consiste nel costruire una previsione dei tre rendiconti finanziari, basata su ipotesi su come il business si esibirà in), modelli di pianificazione interna e modelli più arcani come i modelli LBO e i modelli M&A.Scopri i primi 10 tipi di analisi del flusso di cassa scontato (modelli DCF Modello modello DCF Questo modello modello DCF ti fornisce le basi per costruire il tuo modello di flusso di cassa scontato con diverse ipotesi. DCF Fase 1 - Costruisci una previsione Il primo passo nel Il processo del modello DCF consiste nel costruire una previsione dei tre rendiconti finanziari, basata su ipotesi su come il business si esibirà in), modelli di pianificazione interna e modelli più arcani come modelli LBO e modelli M&A.Scopri i primi 10 tipi di analisi dei flussi di cassa scontati (modelli DCF Modello modello DCF Questo modello modello DCF ti fornisce le basi per costruire il tuo modello di flusso di cassa scontato con diverse ipotesi. DCF Fase 1 - Costruisci una previsione Il primo passo Il processo del modello DCF consiste nel costruire una previsione dei tre rendiconti finanziari, basata su ipotesi su come il business si esibirà in), modelli di pianificazione interna e modelli più arcani come i modelli LBO e i modelli M&A.
Ulteriori informazioni su questi nei corsi di modellazione finanziaria di Finance.
Immagine dai corsi di analista finanziario di Finance.
# 7 Fai presentazioni
Quando qualcuno chiede, cosa fa un analista finanziario, la risposta includerà sempre qualcosa a che fare con la realizzazione di presentazioni (spesso in PowerPoint). L'analisi completata in Excel deve quindi essere trasformata in grafici e grafici Tipi di grafici I 10 tipi di grafici principali da utilizzare per la presentazione dei dati: esempi, suggerimenti, formattazione, come utilizzare questi diversi grafici per una comunicazione efficace e nelle presentazioni. Scarica il modello Excel con grafico a barre, grafico a linee, grafico a torta, istogramma, cascata, grafico a dispersione, grafico combinato (a barre e linea), grafico a indicatore, che può essere quindi inserito nei libri di presentazione. banche a vendere prodotti e servizi, nonché a presentare potenziali clienti. Lo scopo di un pitchbook è quello di garantire un accordo con i potenziali clienti. Fornisce una panoramica dell'azienda, comprese informazioni storiche, solidità finanziaria,e servizi a disposizione dei potenziali clienti. e presentazioni di gestione. Scopri di più nel corso Presentazioni PowerPoint di Finance.
# 8 Genera rapporti
Report e dashboard interni Creazione di dashboard in Excel Questa guida alla creazione di dashboard in Excel ti insegnerà come creare un bellissimo dashboard in Excel utilizzando tecniche di visualizzazione dei dati fornite da professionisti. Sono una parte della vita quotidiana di un analista. Che si tratti di presentare indicatori chiave di prestazione (KPI) Indicatori chiave di prestazione (KPI) Gli indicatori chiave di prestazione (KPI) sono metriche utilizzate per tracciare e valutare periodicamente le prestazioni di un'organizzazione verso il raggiungimento di obiettivi specifici. Sono inoltre utilizzati per misurare la prestazione complessiva di un'azienda) o monitorare i risultati effettivi rispetto a quelli preventivati, è imperativo per l'azienda o il cliente che le informazioni siano presentate in modo chiaro, tempestivo, facile da capire, accurato e intuitivo. Per saperne di più, controlla il corso Dashboard di Finance.
Tipi di analisti finanziari
Di seguito è riportato un elenco dei tipi più comuni di analisti finanziari:
- Analista di investment banking
- Ricerca sull'equità Panoramica sulla ricerca sull'equità I professionisti della ricerca sull'equità sono responsabili della produzione di analisi, raccomandazioni e rapporti sulle opportunità di investimento a cui le banche di investimento, le istituzioni oi loro clienti potrebbero essere interessati. L'Equity Research Division è un gruppo di analisti e associati. Questa panoramica della ricerca azionaria guida l'analista
- Analista del tesoro
- Ruolo di pianificazione e analisi finanziaria (FP&A) FP&A Il ruolo di pianificazione e analisi finanziaria (FP&A) sta acquisendo una maggiore importanza oggi in quanto aiuta a far emergere analisi cruciali sulle prestazioni aziendali. Un ruolo FP&A non è più limitato al reporting di gestione, ma richiede anche molte informazioni aziendali in modo che
- Analista di private equity
- Sviluppo aziendale Sviluppo aziendale Lo sviluppo aziendale è il gruppo di una società responsabile delle decisioni strategiche per far crescere e ristrutturare la propria attività, stabilire partnership strategiche, impegnarsi in fusioni e acquisizioni (M&A) e / o raggiungere l'eccellenza organizzativa. Corp Dev persegue anche opportunità che sfruttano il valore della piattaforma di business dell'azienda. analista
Un giorno nella vita di un analista finanziario
Di seguito è riportato un esempio di una giornata nella vita di un analista finanziario che lavora in una società nel team FP&A:
7:00 - A casa, controlla il telefono e la posta elettronica per eventuali messaggi importanti prima di prepararti per il lavoro e andare in ufficio.
8:30 - Arrivo in ufficio, risposta a eventuali e-mail urgenti, follow-up su eventuali articoli in sospeso del giorno precedente.
9:00 - Riunione del team finanziario per discutere le modifiche che devono essere apportate al modello di budget Q4-2018, inclusi aggiornamenti alle ipotesi e modifiche alle previsioni.
10:00 - Lavora sul modello di budget e apporta tutti gli aggiornamenti e le modifiche discusse durante la riunione.
12:30 pm - Prendi il pranzo da una gastronomia vicina e mangia di nuovo alla reception mentre leggi notizie finanziarie e video su Bloomberg.com.
13:30 - Inizia a lavorare sulla versione aggiornata della presentazione della scheda Q4, inclusi gli aggiornamenti delle diapositive e dei grafici PPT in Excel.
16:30 - Parla con il manager e rivedi le modifiche al modello di budget e la presentazione del consiglio.
17:30 - Occupati di alcune commissioni personali e rispondi alle e-mail degli amici.
18:00 - Termina le modifiche dalle 16:30 incontro con il manager e finalizza il modello Excel e la presentazione PPT.
19:00 - Esci dall'ufficio e incontra qualche amico per cena o torna a casa.
Nota: un giorno nella vita può variare in modo significativo a seconda del settore, della città e del giorno specifico. Quanto sopra vuole rappresentare una giornata media per un analista aziendale. Altri tipi di analisti, come quelli nell'investment banking Investment Banking L'investment banking è la divisione di una banca o istituto finanziario che serve governi, società e istituzioni fornendo servizi di consulenza di sottoscrizione (raccolta di capitali) e fusioni e acquisizioni (M&A). Le banche di investimento fungono da intermediari, lavoreranno molto più a lungo.
Risorse addizionali
Grazie per aver letto questa guida per capire meglio cosa fa un analista finanziario . Finance è il fornitore ufficiale della certificazione FMVA® Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Unisciti a oltre 350.600 studenti che lavorano per aziende come Amazon, JP Morgan e il programma di certificazione Ferrari, progettato per aiutare chiunque in quel ruolo a diventare un leader mondiale nel proprio lavoro. Risorse aggiuntive per aiutarti nel tuo cammino includono:
- Guida gratuita alla modellazione finanziaria Guida gratuita alla modellazione finanziaria Questa guida alla modellazione finanziaria copre suggerimenti e best practice di Excel su ipotesi, driver, previsioni, collegamento delle tre dichiarazioni, analisi DCF e altro
- Domande del colloquio finanziario Domande e risposte del colloquio finanziario Domande e risposte dell'intervista. Questo elenco include le domande e le risposte dei colloqui più comuni e frequenti per i lavori e le carriere finanziarie. Ci sono due categorie principali: comportamentale e tecnica
- Guida allo stipendio finanziario Guida allo stipendio finanziario In questa guida allo stipendio finanziario, trattiamo diversi lavori finanziari e i corrispondenti stipendi medi per il 2018. Indipendentemente dal settore, un buon professionista finanziario è difficile da trovare. La concorrenza per assumere e trattenere i migliori talenti nei settori della finanza e della contabilità rimane dura.
- Mappa interattiva della carriera
